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定投基金止盈怎么操作？基金止盈4種方法！

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錢(qián)如故

止盈

最近有小伙伴問(wèn)到錢(qián)如故，定投基金止盈怎么操作？其實(shí)關(guān)于這個(gè)問(wèn)題，錢(qián)如故之前的文章也是分享過(guò)，這篇文章錢(qián)如故就和大家再次分享下定投基金止盈怎么操作？基金止盈4種方法！

 

第1：目標(biāo)收益率止盈法

目標(biāo)收益率止盈法是一個(gè)簡(jiǎn)單粗暴且行之有效的方法，適用于目標(biāo)明確的投資者。你只需要給自己設(shè)定一個(gè)目標(biāo)收益率，如10%、20%或50%，達(dá)到目標(biāo)就贖回，沒(méi)達(dá)到就等著，操作簡(jiǎn)單，對(duì)小白也十分友好。

那現(xiàn)在問(wèn)題就出現(xiàn)了，我們將收益率設(shè)置為多少，更合適呢？這里有2種方法可做參考：

a.參考機(jī)會(huì)成本確定保守目標(biāo)收益率

資金的機(jī)會(huì)成本指的是，如果這些錢(qián)沒(méi)有拿來(lái)定投，我們可以去投資風(fēng)險(xiǎn)較小的理財(cái)產(chǎn)品，獲得理財(cái)產(chǎn)品的年化收益率。如銀行定期存款、支付寶等。

而咱們既然要定投基金，目標(biāo)收益率定然是要比這些收益要高的，不然玩?zhèn)€錘子。對(duì)不對(duì)？

除此之外，我們還要考慮通貨膨脹的影響，從而我們得到：

目標(biāo)收益率止盈法

舉例來(lái)說(shuō)，假設(shè)理財(cái)產(chǎn)品年化收益率為5%，通貨膨脹率為3%，那么定投5年的最低目標(biāo)收益率為（1+5%+3%）^5-1=46.93%。

值得注意的是，這只是根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品年化收益率及通貨膨脹率計(jì)算出來(lái)的一個(gè)理論上的最低指標(biāo)，通常還需要結(jié)合個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好、市場(chǎng)情緒等，再加以適當(dāng)?shù)恼{(diào)整。

b.參考以往牛市漲跌幅確定目標(biāo)收益率

除了機(jī)會(huì)成本，我們還可以參考以往牛市的漲跌幅來(lái)確定目標(biāo)收益率。

具體做法：先找出你定投的指數(shù)在最近幾輪牛市中的漲幅，再取一個(gè)最小漲幅來(lái)判斷牛市，一旦牛市到來(lái)就慢慢分批止盈。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是自己根據(jù)以往該指數(shù)牛市的漲幅空間，大概設(shè)置一個(gè)目標(biāo)漲幅空間的方法。

1. 方法簡(jiǎn)單，適用于新手。

2. 存在缺點(diǎn)：若設(shè)定目標(biāo)收益率過(guò)低、止盈過(guò)早，止盈后市場(chǎng)仍處牛市之中，這時(shí)就只能干瞪眼了；若設(shè)定的目標(biāo)過(guò)高，就容易錯(cuò)過(guò)止盈時(shí)機(jī)，因此需設(shè)置合理止盈目標(biāo)。

3. 最佳方法是分批止盈。

第2：（分批）估值止盈法

“估值止盈法”適用于上升市場(chǎng)中，你無(wú)法預(yù)料什么時(shí)候才是頂，分批止盈比較安全。先賣(mài)掉一部分倉(cāng)位，其他的看市場(chǎng)變化再做打算。這樣的好處就是既不會(huì)錯(cuò)失大行情，萬(wàn)一市場(chǎng)出現(xiàn)較大回撤時(shí)也能減少損失。

與一次性估值高點(diǎn)止盈法相比，分批估值止盈法優(yōu)點(diǎn)是不易于錯(cuò)過(guò)牛市，它在牛市中逐步鎖定收益，避免在本輪牛市無(wú)法漲到歷史最高點(diǎn)的情況下，由于等待歷史最高點(diǎn)而錯(cuò)過(guò)止盈的良機(jī)，從而可以有效控制風(fēng)險(xiǎn)。

1. 在選取具體的估值指標(biāo)時(shí)，通常選擇PE指標(biāo)。

2. 不同板塊歷史估值范圍一般不同，投資者需要結(jié)合歷史點(diǎn)位和估值走勢(shì)，選擇符合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好的止盈策略。

3. 高位止盈風(fēng)險(xiǎn)與收益并存，切不可只見(jiàn)利益不見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)；反之亦然。

4. 學(xué)會(huì)靈活使用估值止盈策略，比如在估值較高位時(shí)，可選擇分批賣(mài)出。

 

第3：市場(chǎng)情緒法

股神巴菲特有一句著名的話(huà)——?jiǎng)e人貪婪我恐懼，別人恐懼我貪婪。確實(shí)，投資者往往會(huì)忽略的明顯的“市場(chǎng)情緒”，有時(shí)也是一種非常有用的止盈信號(hào)。

簡(jiǎn)言之，市場(chǎng)情緒的研究方法為：當(dāng)你發(fā)現(xiàn)身邊的親朋好友都在談?wù)摴善保巳硕几吆啊俺垂少I(mǎi)基”時(shí)，這其實(shí)就是非常明顯的“止盈信號(hào)”了，說(shuō)明市場(chǎng)已經(jīng)到了相對(duì)高位。同時(shí)，各類(lèi)指標(biāo)其實(shí)也明確指示著市場(chǎng)的變化，換手率、新基金發(fā)行量、股票開(kāi)戶(hù)數(shù)、融資余額等各方面的指標(biāo)都在一定程度上反映市場(chǎng)是否過(guò)熱。

1.市場(chǎng)情緒法便于觀測(cè)，且無(wú)需掌握太多財(cái)務(wù)和金融知識(shí)，適合新手。

2. 市場(chǎng)情緒法的缺點(diǎn)是過(guò)于主觀和感性，作為判斷牛熊市的依據(jù)不具有說(shuō)服力。

3.因此，這一方法更適合作為輔助，迫使投資者增加對(duì)市場(chǎng)的關(guān)注度，彌補(bǔ)前兩種定量止盈方法的局限。

 

第4：最大回撤止盈法

在了解最大回撤止盈法之前，我們首先需要了解“最大回撤”的定義：最大回撤是指在選定周期內(nèi)任一歷史時(shí)點(diǎn)往后推，在凈值下跌出現(xiàn)一個(gè)谷底時(shí)，谷底的最低點(diǎn)與谷底之前的最高點(diǎn)之間的差值，通常用百分比來(lái)表示。

如下圖所示：

最大回撤止盈法

最大回撤止盈法的操作方法為：事先設(shè)定一個(gè)最大回撤閾值，如5%、10%；在牛市開(kāi)啟且定投收益率超過(guò)止盈信號(hào)線后，每日監(jiān)測(cè)指數(shù)基金凈值（指數(shù)收盤(pán)價(jià)）的回撤，一旦回撤幅度大于所設(shè)最大回撤閾值，則清倉(cāng)鎖定牛市定投的收益。

1.最大回撤法有以下兩點(diǎn)優(yōu)勢(shì)：

（1）使用范圍廣——對(duì)指數(shù)無(wú)要求限制，任意指數(shù)皆可應(yīng)用此止盈方法；

（2）不留有遺憾——存有觀望的機(jī)會(huì)，一定程度上能夠減小錯(cuò)失后市的概率。

2. 局限：

（1）最佳的最大回撤點(diǎn)并不容易確定。倘若設(shè)定的閾值過(guò)小，則容易錯(cuò)失之后更大的牛市；然而設(shè)定的閾值過(guò)大，投資者所要承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也就更大，因?yàn)檎l(shuí)也不知道，現(xiàn)在的低點(diǎn)是之后面對(duì)大幅下降的預(yù)兆，還是迎接歷史高點(diǎn)的轉(zhuǎn)折。

（2）使用最大回撤法，就意味著無(wú)法在最高點(diǎn)位時(shí)賣(mài)出，即所拋出價(jià)位一般是在最高點(diǎn)位之后的相對(duì)高點(diǎn)。

 

當(dāng)然，每個(gè)人的心理承受能力不一樣，每個(gè)人的投資狀況也不一樣，以上這些止盈方法，最重要的還是根據(jù)各自實(shí)際情況找出適合自己的。

 

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛(ài)雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來(lái)吧！

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