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基金定投怎么計(jì)算收益，基金定投怎么計(jì)算收益率？

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什么是基金定投？

基金定投怎么計(jì)算收益，基金定投怎么計(jì)算收益率？

基金定投是指定期定額投資基金，也稱為定期定額投資，是一種長(zhǎng)期投資策略。投資者每個(gè)月定期投資一定金額的資金到特定的基金產(chǎn)品中，不受市場(chǎng)波動(dòng)的影響，從而分散風(fēng)險(xiǎn)，獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定的收益。

基金定投的收益計(jì)算方法

基金定投的收益計(jì)算方法主要通過(guò)累積凈值和投資金額來(lái)計(jì)算。累積凈值是指基金的單位凈值，它反映了投資者持有的每份基金份額的價(jià)值。

首先，計(jì)算每次定投的份額。以投資金額除以當(dāng)天的基金凈值即可得出每次定投的份額。例如，投資者每月定投1000元，當(dāng)月基金的凈值為1.5元，則投資者本次定投的份額為1000/1.5=666.67份。

其次，計(jì)算定投期間的累計(jì)份額。每次定投的份額累加起來(lái)即為定投期間的累計(jì)份額。例如，投資者連續(xù)定投3個(gè)月，每次定投的份額分別為666.67份、800份、700.5份，則累計(jì)份額為666.67+800+700.5=2167.17份。

再次，計(jì)算定投期間的投資總額。將每次定投的金額累加起來(lái)即為定投期間的投資總額。例如，投資者連續(xù)定投3個(gè)月，每次定投的金額分別為1000元、1000元、1000元，則投資總額為1000+1000+1000=3000元。

最后，計(jì)算定投期間的收益。將累計(jì)份額乘以最后的基金凈值減去投資總額即可得到定投期間的收益。以最后一個(gè)月的基金凈值為1.8元，投資總額為3000元，則定投期間的收益為2167.17*1.8-3000=213.89元。

基金定投的收益率如何計(jì)算

基金定投的收益率可以通過(guò)年化收益率來(lái)計(jì)算。

年化收益率是指基金在一定時(shí)間內(nèi)的收益率按年計(jì)算出來(lái)的百分比。它可以幫助投資者了解基金在一年內(nèi)的平均收益率。

計(jì)算基金定投的年化收益率的步驟如下：

  1. 計(jì)算定投期間的投資總額。
  2. 計(jì)算定投期間的收益。
  3. 計(jì)算定投期間的年數(shù)。
  4. 使用以下公式計(jì)算年化收益率：

年化收益率 = (收益 / 投資總額) ^ (1 / 年數(shù)) – 1

例如，投資者定投3年，投資總額為3000元，收益為213.89元，則年化收益率為 (213.89 / 3000) ^ (1 / 3) – 1 = 0.056，即5.6%。

結(jié)論

基金定投是一種長(zhǎng)期投資策略，可以幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)，獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定的收益。通過(guò)計(jì)算每次定投的份額、定投期間的累計(jì)份額、投資總額和收益，可以了解基金定投的收益情況。而通過(guò)計(jì)算年化收益率，可以更好地評(píng)估基金定投的投資回報(bào)。

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