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怎么讓基金收益率一直變高？用好“基金再平衡策略”，讓你的收益更穩(wěn)健！

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錢如故

怎么讓基金收益率一直變高？

在跟同學們交流中，簡小財發(fā)現(xiàn)了許多同學都存在一個誤區(qū)：很多同學以為，在前期經(jīng)過精挑細選，構(gòu)建出一個完美的基金組合并買入之后，就可以什么都不管了，一動不動地拿它個一年半載就能實現(xiàn)“躺賺”。

這樣的法做顯然把投資想得過于簡單了，因為市場在變化，你的基金組合也會不斷變化。很可能之前還是一個完美的基金組合，但過了幾個月后由于市場的變動，這個組合就不再完美了。那么，我們到底買完基金后，該怎么做呢？這篇文章錢如故給大家介紹一個關(guān)于基金組合的操作策略——基金再平衡策略。

 

第1：什么是基金再平衡策略？

在講解再平衡策略之前，先要跟大家講講為什么要用到這個策略。一般我們在構(gòu)建好了基金投資組合之后，不同類型的基金會有各自的比例。

舉個例子，小簡是一個激進的投資者，她的基金投資組合里面，“債基”和“股基”的比例為2：8，也就是如果有1萬塊，其中2000元買了“債基”，8000元買了“股基”。“債基”一般表現(xiàn)比較穩(wěn)定，但是“股基”會隨市場走勢出現(xiàn)波動。

假如買入半年后，小簡的“股基”大跌了，資產(chǎn)從開始的8000元跌到了只有6000元了，此時一開始的投資組合，“債基”和“股基”的比例變?yōu)?：6，這樣投資組合就不符合小簡的投資風格了。這個時候，我們就需要將資產(chǎn)配比進行調(diào)整，比如再買入2000元“股基”，那么就可以讓這個組合的比例和原來差不多了。

“基金再平衡策略”就是一種將組合比例長期維持在一個相對固定的比例的策略。在上漲行情中，隨著股票型基金的上漲，組合中“股債比例”就會變化，“股基”的權(quán)重增加，“債基”的權(quán)重降低。此時可以執(zhí)行再平衡策略，賣出一部分上漲的“股基”，買入一部分漲跌不多的“債基”。如此一來，相當于鎖定了一些股票型基金上漲的收益，降低組合的風險。

而在下跌行情中，如果“股基”的基本面沒有變化，隨著股票型基金的下跌，這意味著“股基”變便宜了，潛在收益率上升。此時執(zhí)行再平衡策略，賣出一部分“債基”，買入一部分下跌幅度較大的“股基”，相當于在“股基”便宜的時候抄底。通過這樣的操作，可以使組合降低波動，始終保持風險和收益的平衡，更容易穿越周期。

那么，這個策略有哪些優(yōu)缺點呢？

先來說說優(yōu)點：基金再平衡策略能夠在上漲時及時鎖定收益，下跌時則能夠買入便宜資產(chǎn)。而且，同學們只需要關(guān)注基金組合中“股票型基金”的偏離程度，根據(jù)設(shè)置好的調(diào)整閾值來決定是否需要進行調(diào)整，不需要過度關(guān)注市場。

再來說說缺點：基金再平衡策略不適宜用在單邊行情中，例如出現(xiàn)單邊上漲行情，我們會過早地將股票型基金進行減倉，換成了債券型基金，收益大大降低。

 

第2：怎樣用好基金再平衡策略？

基金再平衡策略的操作要點有三個：

第一，初始的投資比例要設(shè)好。

不同的投資者，投資的風險偏好、風格會有不同，剛開始基金組合的投資比例也不同，激進的投資者可以選擇債股比例是2:8左右，穩(wěn)健的投資者可以是5:5左右，保守投資者可以債股比例在8:2左右。因此，選擇合適自己的投資比例非常重要。

第二，設(shè)置好再平衡的調(diào)整閾值。

所謂的調(diào)整閾值，也就是股票型基金漲了多少或跌了多少，我們需要進行再平衡的操作。一般來說，由于基金的波動不大，將股票型基金的調(diào)整閾值設(shè)置在10%左右較為合理。也就是跌了10%，我們就需要對債股比例進行調(diào)整。

第三，設(shè)置好時間周期，要嚴格地執(zhí)行。

由于基金的波動不大，我們也無需每天去看基金組合的情況，一般一兩個月看一次即可。

看完了文章之后，同學們有沒有新的收獲呢？好了，以上就是關(guān)于“基金再平衡策略”的全部內(nèi)容。

 

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