基金投顧牌照，目前有4類機構持有。下面是4類機構首次獲批的名單：
基金公司或其子公司：易方達基金、南方基金、華夏基金旗下的華夏財富、嘉實基金旗下的嘉實財富、中歐基金旗下的中歐財富。（2019年10月25日首批獲批）
第三方獨立銷售機構：螞蟻基金（先鋒領航）、騰安基金、盈米基金。（2019年12月首批獲批）
銀行：工商銀行、招商銀行、平安銀行。（2020年2月首批獲批）
證券公司：國泰君安證券、華泰證券、申萬宏源證券、中信建投證券、中金公司、銀河證券、國聯(lián)證券。（2020年2月首批獲批）
目前全市場獲取基金投顧牌照的有60家機構，包括29家證券公司、24家基金公司或其子公司、3家銀行、3家三方銷售機構。
投顧產品業(yè)績如何？
在一些三方平臺找到各家的一只產品，這只產品是風險等級最高的，或者說是投資權益市場的投顧產品：
業(yè)績上
投顧牌照出現的時間不是很長，所以投顧產品時間也不長。不少投顧產品可能是今年內成立的。
即便是成立比較久的投顧產品，今年收益基本都是負收益，主要是由于權益市場的調整。今年來滬深300指數-15.77%，投顧產品基本跑贏了滬深300指數。今年的偏股混合基金指數-10.91%，要是對照這個指數，各家產品基本也就是平均水平，大部分沒有特別明顯的超額收益。
各家投顧產品策略
無論是黑盒還是白盒，各家投顧產品的策略大部分按照不同風險等級區(qū)分。比如現金、穩(wěn)健、平衡、進取等。每個風險等級一個投顧產品或幾個投顧產品。
投顧產品持倉及披露
大部分的基金持倉沒有披露，或者是持有人才會看到。有的會展示基金備選池，通常這里面大概有幾十只基金?？唇y(tǒng)計上，證券公司的投顧產品持有基金數量較多，而基金公司較少。
從所披露的持倉看，我們看到不少FOF購買較多的基金。因為不少基金公司的FOF、投顧是同一團隊。本質上投顧、FOF都是選基金，只不過投顧還有“陪伴”的過程。
投顧產品名字
關于起名這個東西，投顧產品各家起得都比較隨意。我個人覺得還是一定邏輯來起名字，既好記又能反映投資特征。
4類機構，哪類更適合做投顧產品？
前段時間，獲取投顧資格的3家銀行下線了自家的投顧產品。其實好理解，銀行屬于銀保監(jiān)系統(tǒng)，重點在銀行業(yè)發(fā)力，要是賣也會偏重親兒子的銀行理財子公司產品。而基金投顧牌照是證監(jiān)會頒發(fā)，而同屬證監(jiān)會下的基金公司、證券公司自然重視。尤其是證券公司，一直把基金投顧牌照作為財富管理轉型的抓手。
三方銷售機構，即便是拿到牌照的3家，銷售機構投研能力也是比不上基金公司的。所以，你看無論是拿到牌照的三方，還是沒拿到牌照的，都引入了基金公司、證券公司管理的投顧產品。專業(yè)的人，做專業(yè)的事。銷售機構做好銷售、陪伴就好。
最后是基金公司與證券公司的角逐。基金公司是最懂基金的機構，權益投資對證券公司又是行家里手。這兩類機構，還是要最后看投顧產品業(yè)績、服務如何了。
說到具體的操作上，全市場選基的話，最后落在銷售環(huán)節(jié)上，基金公司還是要靠銀行、券商、三方銷售機構這些渠道。而證券公司可能既能做管理，又有自己的渠道。現在看情況，還是投顧機構做策略-銷售環(huán)節(jié)落到渠道的模式。
最后，說說目前基金投顧的局限：
基金投顧的出現，應該是解決投資選基和買賣點的痛點。如今的投顧產品雨后春筍，之前是選基金，現在是選投顧產品。還是要精益求精的。不少機構為了短期的量，收編了不少民間組合。當然無可厚非，但也要做好投前的工作，避免二次選擇的麻煩。
沒有統(tǒng)一的產品展示、信息披露標準。不少投資者看不到組合持有的基金，就會產生懷疑。關鍵的問題，還是要把投顧產品的投資邏輯講清楚。
我自己很少買投顧產品，不知道各家投后陪伴服務的怎么做的。如果把投顧產品只是當初一個新工具，而忽略了投后的陪伴，也是不會長久的。
大概就想到了這么多，請大家補充吧。
好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實現投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學習一些相關的課程內容，這里給大家推薦一個知識平臺——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網最全最實戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網站的會員，抓緊收藏起來吧！
本文內容由互聯(lián)網用戶自發(fā)貢獻，該文觀點僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲空間服務，不擁有所有權，不承擔相關法律責任。如發(fā)現本站有涉嫌抄襲侵權/違法違規(guī)的內容，請發(fā)送郵件至 [email protected] 進行舉報，一經查實，本站將立刻刪除。如若轉載，請注明出處：http://www.weightcontrolpatches.com/14556.html
相關推薦
-
貸款定投基金劃算嗎，貸款定投基金劃算嗎？
貸款定投基金解析：這樣操作真的劃算嗎？ 貸款定投基金一直以來都是投資領域的一個熱門話題。一方面，貸款定投基金能夠借用杠桿，提高投資收益；另一方面，卻也帶來了風險和應對壓力。那么，貸…
-
基金控股是什么意思，基金控股是什么意思啊？
基金控股解析：了解基金控股的含義和作用 基金控股作為一種投資策略，是指通過購買控股股權的方式，將一家公司納入基金組合的主要持有對象，從而對公司進行管理和控制。基金控股不僅直接影響著…
-
中國最優(yōu)秀的基金經理排行榜，中國最優(yōu)秀的基金經理排行榜前十名？
在中國的金融市場中，基金經理扮演著至關重要的角色。他們的投資決策和專業(yè)知識直接影響著投資者的資產增值。因此，了解和認識中國最優(yōu)秀的基金經理是每個投資者都應該關注的重要事項。 在這篇…
-
場內基金有定投嗎，場內基金有定投嗎？
場內基金定投：一種穩(wěn)定的投資策略 在如今的投資市場中，場內基金成為了許多投資者的選擇。場內基金不僅具備了基金的優(yōu)勢，還能在交易所進行買賣，給投資者帶來了更多的便利。對于場內基金是否…
-
10萬基金一個月可以得到多少錢，基金怎么玩才能賺錢？
現在很多人都對基金比較感興趣，畢竟買基金為自己增值，是一個非常不錯的選擇。如果用10萬本金來基金，一個月會有多少收益?這就來了解看看吧。 10萬基金一個月可以得到多少錢 1、貨幣基…
-
買基金手續(xù)費高，–買基金手續(xù)費會比支付寶貴嗎？
**與支付寶買基金手續(xù)費比較 隨著互聯(lián)網金融的快速發(fā)展，**和支付寶作為兩大移動支付平臺，也逐漸成為了人們投資理財的重要渠道，在**買基金手續(xù)費會比支付寶貴嗎？這是許多投資者關心的…
-
基金怎么玩賺錢多呢，基金怎么玩賺錢多呢知乎？
基金怎么玩賺錢多呢，基金怎么玩賺錢多呢知乎？ 買基金是為了賺錢。 但欲望是一回事，方法是另一回事。 市場上很多人很努力，整天孜孜不倦地“研究”市場，樂此不疲地關注基金經理的動態(tài)，廢…
-
基金買入是什么意思，支付寶基金買入是什么意思？
基金買入是什么意思，支付寶基金買入是什么意思？ 在金融投資領域，基金是一種非常受歡迎的投資工具。而基金的買入操作是投資者進行投資的第一步，對于初學者來說，了解基金買入的含義和流程至…
-
怎么開戶炒股新手入門，怎么開戶炒股新手入門技巧？
隨著信息化時代的快速發(fā)展，投資股票成為了越來越多人的選擇。然而，對于新手投資者來說，怎么開戶炒股是一個有些敏感的話題。這篇文章將為大家提供全方位的入門技巧，幫助大家更快速地入門炒股…
-
場外基金可以隨時贖回嗎為什么，場外基金可以隨時贖回嗎為什么不贖回？
場外基金可以隨時贖回嗎為什么，場外基金可以隨時贖回嗎為什么不贖回？ 前天有讀者留言，他準備對南方原油設置網格，可是發(fā)現南方原油基金有三個，分別是：南方原油LOF、南方原油A、南方原…
