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買指數(shù)基金一年能掙多少錢，買指數(shù)基金一年能掙多少錢啊？

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錢如故

買指數(shù)基金一年能掙多少錢，買指數(shù)基金一年能掙多少錢啊？

上周寫了，許多讀者在評(píng)論中不約而同的提到了 「消費(fèi)紅利」。

的確，消費(fèi)紅利作為一個(gè)另類又強(qiáng)大的消費(fèi)指數(shù)，在此刻我們討論不靠白酒的績(jī)優(yōu)消費(fèi)基金時(shí)，是不應(yīng)該忽略的。

說消費(fèi)紅利之前，先說一個(gè)相關(guān)的話題：消費(fèi)基金的主動(dòng)被動(dòng)之爭(zhēng)。明白這個(gè)話題，更能明白消費(fèi)紅利指數(shù)的可貴。

在 2020 年末，幾大重注白酒的消費(fèi)主題基金都成為頂流，「白酒四大天王」 的說法也應(yīng)運(yùn)而出。

但消費(fèi)頂流們，是不是真的能打敗指數(shù)基金？

姑且不提中證白酒這樣細(xì)分的行業(yè)指數(shù)，單單是類似中證消費(fèi)這樣的大行業(yè)指數(shù)，其實(shí)也給了主動(dòng)型消費(fèi)主題基金極大的壓力。

我剛剛做了一個(gè)篩選，僅考慮基金名字中帶 「消費(fèi)」 二字的基金的 5 年回報(bào)。

可以看到，排名第一的是華安安信消費(fèi)，這只在上一篇中提過，主要是 2021 年重注了汽車，所以業(yè)績(jī)飆升，但其投資風(fēng)格并非許多基民 「以為」 的消費(fèi)。

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而緊隨其后，是胡昕煒的匯添富消費(fèi)行業(yè)，這算是一只相對(duì)傳統(tǒng)，符合許多基民概念中的消費(fèi)主題基金。

在之后就是連續(xù)三只指數(shù)基金，跟蹤的是上證主要消費(fèi)和中證主要消費(fèi)指數(shù)。

在之后才是易方達(dá)的消費(fèi)天王蕭楠的易方達(dá)消費(fèi)行業(yè)。

當(dāng)然，消費(fèi)主題基金，未必名字中帶 「消費(fèi)」 二字。

比如著名的「春春」，劉彥春的景順長(zhǎng)城新興成長(zhǎng) 5 年回報(bào) 256.64%，算是進(jìn)一步奠定了消費(fèi)主動(dòng)基金的相對(duì)優(yōu)勢(shì)——相比之下，張坤的易方達(dá)優(yōu)質(zhì)精選(以前的「易方達(dá)中小盤」)，5 年回報(bào) 223.86%，雖然優(yōu)秀但相比中證消費(fèi)指數(shù)，并無太大優(yōu)勢(shì)。

總體來看，主動(dòng)與被動(dòng)，在消費(fèi)領(lǐng)域，業(yè)績(jī)是交織。

今天要說的消費(fèi)紅利，也并不能對(duì)主動(dòng)型基金構(gòu)成顯著優(yōu)勢(shì)，但是卻提供了極佳的收益異質(zhì)性。

下表是將兩只代表性的消費(fèi)主動(dòng)基金景順長(zhǎng)城新興成長(zhǎng)和匯添富消費(fèi)行業(yè)，與兩個(gè)消費(fèi)指數(shù)的階段對(duì)比，一只是中證消費(fèi)，另一只便是消費(fèi)紅利。

這里需要提醒的是，消費(fèi)紅利有包含股息的全收益指數(shù)，而中證消費(fèi)僅有凈價(jià)指數(shù)，忽略了派息，其收益水平呈現(xiàn)是低于實(shí)際的。

買指數(shù)基金一年能掙多少錢，買指數(shù)基金一年能掙多少錢啊？

數(shù)據(jù)來源：同花順 iFind，截至 2022-01-13

從表格對(duì)比可以看到，消費(fèi)紅利即使按照全收益口徑，依然是跑輸匯添富消費(fèi)行業(yè)和景順長(zhǎng)城新興成長(zhǎng)的。

但是眼尖的你，相信已經(jīng)注意到了 6 月、一年等周期下迥異的表現(xiàn)。

是的，過去一年，消費(fèi)紅利指數(shù)是兩位數(shù)正收益，與兩只主動(dòng)基金兩位數(shù)負(fù)收益形成了鮮明對(duì)比。

如果以逐年收益來看，這種差別更為明顯。

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數(shù)據(jù)來源：同花順 iFind，截至 2022-01-13

是的，在 2019 年和 2020 年滯漲兩年的消費(fèi)紅利指數(shù)，在 2021 年開始才揚(yáng)眉吐氣，今年迄今這波快速下跌中，也很是抗跌。

消費(fèi)紅利指數(shù)的編制規(guī)則是通用的紅利指數(shù)規(guī)則，以股息定權(quán)重：

中證行業(yè)紅利指數(shù)系列包括十一條一級(jí)行業(yè)紅利指數(shù)，選取各行業(yè)股息率較高的證券作為相應(yīng)行業(yè)紅利指數(shù)樣本，采取股息率加權(quán)計(jì)算，以反映各行業(yè)股息率較高證券的整體表現(xiàn)。

正因此，所以權(quán)重股和中證消費(fèi)這樣以白酒為主的消費(fèi)指數(shù)可謂是天壤之別

下圖以追蹤消費(fèi)紅利指數(shù)的指數(shù)基金的 2021 年三季度持倉作為間接觀察對(duì)象，我們可以看到這種行業(yè)的小眾。

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而行業(yè)的小眾，帶來的結(jié)果就是持倉的小眾，上面這些權(quán)重股，被其他基金重倉持有的幾率非常低，很多甚至是個(gè)位數(shù)。

從這點(diǎn)來說，消費(fèi)紅利屬于筆者一直強(qiáng)調(diào)的 「不抱團(tuán)」 風(fēng)格。

整個(gè) 2021 年包括今年迄今，其實(shí)都是抱團(tuán)股重挫的時(shí)間段，類似消費(fèi)紅利這樣不抱團(tuán)指數(shù)表現(xiàn)好，也并不奇怪。

根據(jù)中證指數(shù)公司的統(tǒng)計(jì)，目前跟蹤消費(fèi)紅利指數(shù)的一共有兩只基金，泰達(dá)宏利和方正富邦各一只，方正富邦的那只是指數(shù)指數(shù)增強(qiáng)。

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從階段表現(xiàn)來看，泰達(dá)宏利這只，無疑是上佳選擇——老老實(shí)實(shí)在緊跟消費(fèi)紅利指數(shù)的同時(shí)，2 億元規(guī)模又能獲得最好的打新增強(qiáng)效果，過去一年多賺了 8 個(gè)點(diǎn)，成功將一年收益提升到差不多 20% 的水平。

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當(dāng)然，考慮到消費(fèi)紅利和中證消費(fèi)迥異的風(fēng)格，個(gè)人是建議將其與優(yōu)秀的傳統(tǒng)消費(fèi)主動(dòng)基金兼顧，等權(quán)重持有——畢竟單單消費(fèi)紅利，在 2019 年和 2020 年這樣的行情業(yè)績(jī)是相當(dāng)拉胯讓你難受的。

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