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指數(shù)基金買什么指數(shù)好，指數(shù)基金買什么指數(shù)好呢？

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指數(shù)基金買什么指數(shù)好，指數(shù)基金買什么指數(shù)好呢？

文 | 銀行螺絲釘 （轉(zhuǎn)載請(qǐng)獲本人授權(quán)，并注明作者與出處）

目前市場(chǎng)處于5星級(jí)，主動(dòng)優(yōu)選投顧組合和指數(shù)增強(qiáng)投顧組合，都是適合投資的時(shí)間段。

有不少朋友問螺絲釘，指數(shù)基金和主動(dòng)基金，哪個(gè)收益更高呢？

今天來分析下。

投資包子鋪的三種方式

首先，指數(shù)基金、主動(dòng)基金這兩個(gè)品種，都是以股票這類資產(chǎn)為主的。

不過它們底層的邏輯會(huì)有一些區(qū)別。

我們拿投資包子鋪這個(gè)行業(yè)來舉例。

指數(shù)基金買什么指數(shù)好，指數(shù)基金買什么指數(shù)好呢？

（1）指數(shù)基金，類似于買下所有包子鋪。

某一個(gè)包子鋪可能經(jīng)營(yíng)不善關(guān)門了，但是包子鋪這個(gè)行業(yè)是長(zhǎng)期存在的，而且長(zhǎng)期可以賺錢的。

那我們可以參考「包子鋪行業(yè)指數(shù)」，買下這個(gè)地區(qū)所有的包子鋪。

這就是指數(shù)基金的投資思路。

（2）指數(shù)增強(qiáng)基金，買下80%的包子鋪，太差的不選。

比如說當(dāng)?shù)赜?00家包子鋪，但后面的20家是長(zhǎng)期盈利不太好，甚至是虧損的包子鋪。

那可以把這部分剔除掉，重點(diǎn)投資前80家賺錢能力比較強(qiáng)的包子鋪。

指數(shù)增強(qiáng)基金，也是類似的邏輯，80%按照指數(shù)成分股去進(jìn)行投資，剩下的20%去做一些其他的操作，希望能增厚收益。

（3）主動(dòng)基金，由人來挑選包子鋪。

這時(shí)不再考慮把所有或者說大部分的包子鋪買下來了，而是找到對(duì)包子鋪這個(gè)行業(yè)很了解的人。

然后讓這個(gè)人，從所有的包子鋪里面，選出經(jīng)營(yíng)更好的那幾家，再進(jìn)行投資。

這也是主動(dòng)基金的做法，由更專業(yè)的基金經(jīng)理進(jìn)行選股投資。

因?yàn)橹鲃?dòng)基金是由基金經(jīng)理來進(jìn)行選股的，所以個(gè)人的投資能力，就顯得尤其重要。

換句話說，我們挑選主動(dòng)基金時(shí)，其實(shí)主要選的也是基金經(jīng)理。

長(zhǎng)期收益如何

那么，指數(shù)增強(qiáng)，和優(yōu)秀的主動(dòng)基金經(jīng)理，長(zhǎng)期收益如何呢？

假設(shè)我們不考慮低估買入高估賣出，也不考慮止盈等策略。

就是買入后一直持有不動(dòng)，堅(jiān)持一兩輪牛熊市以上。

通常來說，

o 指數(shù)增強(qiáng)能跑贏指數(shù)3%到5%。這是歷史上指數(shù)增強(qiáng)大概能獲得的超額收益。

o 經(jīng)過篩選的優(yōu)秀基金經(jīng)理，歷史長(zhǎng)期年化大概能夠跑贏指數(shù)5%到7%。

出現(xiàn)差異的原因

為什么會(huì)出現(xiàn)這個(gè)差異呢？

一個(gè)很重要的原因在于基金的規(guī)則：

o 指數(shù)和指數(shù)增強(qiáng)，股票比例始終都是保持比較高的。

o 主動(dòng)基金，股票比例可以調(diào)整，比如可以降到70%甚至更低。

▼牛市初期的收益情況

指數(shù)基金、指數(shù)增強(qiáng)基金、主動(dòng)基金，股票比例都可以達(dá)到90%以上。

這種情況下，它們都可以拿到市場(chǎng)上漲這部分的收益。

▼牛市中后期的收益情況

假設(shè)到了2015年那種五六千點(diǎn)的情況，指數(shù)基金和指數(shù)增強(qiáng)基金，是不能降低股票比例的，在牛市高位仍然要保持較高的股票比例。

而優(yōu)秀主動(dòng)基金經(jīng)理，則是可以自己選擇把股票比例降下來的。比如均衡風(fēng)格的基金經(jīng)理就會(huì)這么做。

這樣就相當(dāng)于在牛市高位做了一下止盈，賺到了額外的一部分收益。

那指數(shù)基金和包括指數(shù)增強(qiáng)基金，就沒辦法賺到這部分的額外收益了么？

其實(shí)也不是的，但此時(shí)需要投資者自己手動(dòng)操作一下。

比如這個(gè)時(shí)候，如果投資者能及時(shí)手動(dòng)贖回，也可以把這部分收益落袋為安。

投顧組合，省心省力

不過，對(duì)于主動(dòng)優(yōu)選投顧組合和指數(shù)增強(qiáng)投顧組合來說，大家不用擔(dān)心。

兩者的目標(biāo)收益率都是10%-15%左右。

在市場(chǎng)便宜的階段，都是可以投資的。

比如目前今年5月初，進(jìn)入了5星級(jí)，是很不錯(cuò)的投資機(jī)會(huì)。

一方面，投顧組合有「自動(dòng)調(diào)倉」的功能，會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況來及時(shí)調(diào)整投資品種。

另一方面，也會(huì)及時(shí)跟大家介紹止盈的策略。

這也是投顧里「顧」的部分。

比如：

（1）在牛市高位及時(shí)提示大家手動(dòng)贖回，進(jìn)行止盈，再把資金投資到當(dāng)時(shí)更適合投資的品種里。

（2）更加省心省力的方式，開發(fā)出一鍵轉(zhuǎn)換功能，把投顧組合直接轉(zhuǎn)換到其他適合投資的組合中。

比如牛市高位時(shí)，把資金從股票基金投顧組合轉(zhuǎn)到債基基金投顧組合。

當(dāng)然，這些功能需要開發(fā)，螺絲釘也一直在持續(xù)推動(dòng)平臺(tái)開發(fā)，爭(zhēng)取早日完善更多功能。

作者：銀行螺絲釘（轉(zhuǎn)載請(qǐng)獲本人授權(quán)，并注明作者與出處）

PS：對(duì)指數(shù)基金感興趣的朋友，歡迎閱讀《指數(shù)基金投資指南》和《定投十年財(cái)務(wù)自由》。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來吧！

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