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如何快速看懂財務(wù)報表，如何快速看懂一份財報？

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錢如故

手把手教你讀財報

很多人可能跟我一樣，拿到財務(wù)報表就暈頭轉(zhuǎn)向的，那么多科目和數(shù)據(jù)，我們到底該怎么去看，怎么去分析一家公司的好壞?越看財務(wù)報表，真的是越看越會頭大。如果你也是這樣的情況，不要著急，唐朝的《手把手教你讀財報》就能解決你的煩惱。這篇文章錢如故就和大家分享下如何快速看懂財務(wù)報表，如何快速看懂一份財報？

 

一、資產(chǎn)負債表

當(dāng)我們拿到一份資產(chǎn)負債表的時候，我們應(yīng)該重點關(guān)注什么呢?我們應(yīng)該重點關(guān)注錢的來源和錢的去處。

1、錢的來源

我們可以從報表的右邊，也就是看負債和所有者權(quán)益這一行，從這里，我們就可以得知公司的資產(chǎn)有多少。有人可能會疑惑怎么得出來的呢？這里我們就需要用到一個會計等式：資產(chǎn)=負債+所有者權(quán)益。

看完了負債和所有權(quán)益這一行，我們再來看所有者權(quán)益合計這一行，然后再利用上面那個會計等式，我們就可以了解到公司有哪些錢是自己，有哪些錢是借來的。

2、錢的去處

看錢的去處，無外乎看這兩點，第一點是原來的錢是否還是一樣的用途?第二點是新錢花哪兒去了?新錢包括新借的和新掙的。

然后再看四個比值：生產(chǎn)資產(chǎn)÷總資產(chǎn)；應(yīng)收÷總資產(chǎn)；貨幣資金÷有息負債；非主業(yè)資產(chǎn)÷總資產(chǎn)。這些比值可以考慮從三個角度看，即結(jié)構(gòu)、歷史、同行。

結(jié)構(gòu)上可以看看該公司是輕資產(chǎn)多還是重資產(chǎn)多。一般輕資產(chǎn)公司優(yōu)于重資產(chǎn)公司。歷史上我們可以看看該公司的資產(chǎn)與往年相比有哪些變化。行業(yè)上我們可以看看該公司與其他公司相比有沒有哪些不同?？纯磶准夜镜陌l(fā)展方向是否一致。

 

二、利潤表

當(dāng)我們拿到一張利潤表，我們要重點關(guān)注什么呢？主要包括這四個要點：營業(yè)收入、毛利率、費用率、營業(yè)利潤率。

1、營業(yè)收入

一個企業(yè)的營業(yè)收入增長高于行業(yè)平均增長速度，證明該企業(yè)的市場份額在擴大，證明該企業(yè)是行業(yè)中的強者。

2、毛利率

毛利潤=營業(yè)收入—營業(yè)成本。

高毛利率意味著該公司的產(chǎn)品或服務(wù)具有很強的競爭優(yōu)勢，其替代品較少或者替代的代價很高。

低毛利率則意味著公司產(chǎn)品或服務(wù)存在著大量替代品并且替代的代價很低。

所以我們進行投資時，建議選擇高毛利率的公司。

3、費用率

費用率指的是費用占營業(yè)總收入的比例。

我們在看費用率的時候要警惕費用率高和費用率劇烈變化的公司。

4、營業(yè)利潤率

營業(yè)利潤率=營業(yè)利潤÷營業(yè)收入。

我們不僅要看營業(yè)利潤率這個數(shù)字的大小，還要對比營業(yè)利潤率的歷史變化。營業(yè)利潤率上升了，要看看是哪些原因造成的?？纯词且驗槭蹆r提升、成本下降了，還是費用受到了控制？

除此之外，我們還要確認凈利潤是否變成現(xiàn)金回到公司賬戶。在這里我們可以利用“經(jīng)營現(xiàn)金流凈額”除以“凈利潤”這個比值來分析，這個比值越大越好，當(dāng)這個比值持續(xù)大于1就說明該公司是一個比較優(yōu)秀的企業(yè)。它代表了公司的凈利潤全部或者大部分都變成了現(xiàn)金回到了公司賬上。

 

三、現(xiàn)金流量表

拿到一張現(xiàn)金流量表時，我們首先應(yīng)該關(guān)注合并現(xiàn)金流量表。因為母公司現(xiàn)金流量表只是代表了公司內(nèi)部的資金調(diào)動。關(guān)注合并現(xiàn)金流量表更能關(guān)注整個企業(yè)的動態(tài)。

其次，我們還需要關(guān)注現(xiàn)金流量表傳達的異常信息。

比如我們需要關(guān)注經(jīng)營現(xiàn)金活動現(xiàn)金流量中這幾個異?，F(xiàn)象：

1、持續(xù)的經(jīng)營活動現(xiàn)金流凈額為負。

2、經(jīng)營活動現(xiàn)金流量表凈額為正，但應(yīng)付賬款和應(yīng)付票據(jù)卻不斷增加。應(yīng)付賬款和應(yīng)付票據(jù)的大量增加很有可能意味著企業(yè)拖欠供應(yīng)商貨款，這是企業(yè)資金鏈斷裂前的一種異常征兆。

3、經(jīng)營活動現(xiàn)金流凈額遠低于凈利潤。

想要讀懂財報說簡單也簡單，說難也很難。但是只要我們靜下來，好好研究，把這三張報表搞懂了，相信我們讀報表會越來越輕松，在我們的投資道路上也會越走越順利。

 

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