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怎樣選擇一家好的基金公司，如何選擇一家優(yōu)秀的基金管理公司？

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對(duì)于基金投資者而言，如何在眾多的基金中選擇出一支優(yōu)質(zhì)基金，在控制風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得可觀的收益，是一直存在的核心課題。而在選擇基金的眾多指標(biāo)：行業(yè)、投資范圍、基金類型、持倉(cāng)、基金經(jīng)理之外，基金管理人——基金公司本身也是異常重要的考慮因素。

很多時(shí)候，不同基金公司有不同的銷售渠道（直銷和代銷)，很多時(shí)候接觸的基金銷售渠道直接決定了我們對(duì)于基金公司的選擇，例如被銀行客戶經(jīng)歷推薦特定基金，使用某個(gè)證券公司的交易軟件。但是如果在作為一個(gè)較為成熟的投資者，可以在市場(chǎng)上自由選擇基金時(shí)候，面對(duì)現(xiàn)在匯聚市面上的水平也良莠不齊的眾多基金公司，我們選擇基金時(shí)應(yīng)該怎么挑選呢？這篇文章錢如故就和大家分享下怎樣選擇一家好的基金公司，如何選擇一家優(yōu)秀的基金管理公司？

怎樣選擇一家好的基金公司，如何選擇一家優(yōu)秀的基金管理公司？

【表1：基金公司管理規(guī)模排名】（數(shù)據(jù)來源: Wind）

對(duì)于來說，對(duì)于一個(gè)基金公司最直觀的印象往往便是它的規(guī)模以及知名度。那些我們耳熟能詳?shù)幕鸸就簿褪悄切?shù)千億乃至萬(wàn)億管理規(guī)模的龍頭機(jī)構(gòu)。表1是我們根據(jù)wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)出的管理規(guī)模前20的基金公司。相信大家對(duì)其中不少都有所耳聞，而生活中往往也會(huì)經(jīng)常接觸到這些基金公司的產(chǎn)品。

那么是否作為投資者簡(jiǎn)單地選取這些大型基金公司的基金就會(huì)獲得更高的收益呢？平常又該如何查詢基金公司的數(shù)據(jù)進(jìn)行進(jìn)一步研究呢？下面我們將在介紹相應(yīng)工具方法的同時(shí)進(jìn)行關(guān)于基金公司規(guī)模和收益的研究。

 

第1：如何看懂第三方平臺(tái)的基金公司數(shù)據(jù)？

對(duì)于投資者而言，考慮基金公司時(shí)候，最簡(jiǎn)單直接的方式便是通過第三方平臺(tái)查詢基金公司的綜合水平。比如在天天基金的官網(wǎng)上，我們便可以較為方便地對(duì)于基金公司規(guī)模與收益進(jìn)行查詢，具體查詢方式如下：天天基金官網(wǎng)—基金公司—基金公司排名表

怎樣選擇一家好的基金公司，如何選擇一家優(yōu)秀的基金管理公司？

【圖1: 天天基金基金公司查詢_易方達(dá)】

如圖1，當(dāng)我們以目前綜合管理規(guī)模最大的易方達(dá)為例，在天天基金上對(duì)其進(jìn)行詳細(xì)查詢時(shí)，我們可以看到基金公司的諸多相關(guān)指標(biāo)。因?yàn)椴煌痤愋偷耐顿Y范圍不同，所能投資的股票、債券等各類資產(chǎn)的比例也不同，所以不同類型的基金的收益水平和風(fēng)險(xiǎn)也往往不在同一水平線上，因而不同類型的基金之間的業(yè)績(jī)往往不具備可比性。因此，對(duì)于基金的收益與規(guī)模，我們可以通過不同的基金類型進(jìn)行逐一查詢。

在圖中，我們可以看到，易方達(dá)的股票基金規(guī)模達(dá)1983.99億，在同類公司中規(guī)模排名為2/121。雖然基金公司的規(guī)模與業(yè)績(jī)并不一定正相關(guān)，但規(guī)模較大的基金公司確實(shí)往往經(jīng)過更長(zhǎng)時(shí)間的市場(chǎng)考研，具備相對(duì)穩(wěn)健由下的投資策略，受到更多客戶的認(rèn)可。

但同時(shí)我們投資基金的首要目的就是賺取更高的收益，所以基金以業(yè)績(jī)?yōu)橥?。在左?cè)收益圖中，我們可以看到基金在近6月、近1年、近3年、近5年的時(shí)間區(qū)間下的收益以及同期同類平均收益和指數(shù)收益。易方達(dá)雖然擁有排名第2 的股票型基金規(guī)模，但是我們可以看到，雖然易方達(dá)的股票型基金收益在在各個(gè)時(shí)間區(qū)間都低于同類平均收益，也就是說雖然易方達(dá)具有高管理規(guī)模和知名度，這并不意味著它在基金公司中收益就處于據(jù)前位置。但是易方達(dá)確實(shí)在各個(gè)階段的收益都高于滬深300指數(shù)，也證明其帶來穩(wěn)定超大盤收益的能力。

 

第2：尋找高回報(bào)的基金公司？

鑒于我們通過研究易方達(dá)的數(shù)據(jù)發(fā)現(xiàn)基金的規(guī)模與其基金的回報(bào)水平可能并不一致，我們調(diào)取了Wind上所有的存續(xù)期在3年以上的股票型基金進(jìn)行進(jìn)一步分析，統(tǒng)計(jì)按基金凈值加權(quán)的1年回報(bào)及3年回報(bào)。其中1年回報(bào)往往具有較大波動(dòng)，相對(duì)而言3年回報(bào)可以更有效地反映出基金公司在中長(zhǎng)期的管理水平。鑒于此，表2列出了3年加權(quán)回報(bào)的前20的基金公司。

怎樣選擇一家好的基金公司，如何選擇一家優(yōu)秀的基金管理公司？

【表2：股票型基金加權(quán)3年回報(bào)前20基金公司】（數(shù)據(jù)來源：Wind）

可以看到這些基金公司大部分規(guī)模處于500億到5000億的區(qū)間里。而其中規(guī)模較大的如匯添富基金、工銀瑞信基金、招商基金、中歐基金、交銀施羅德基金也是我們較為熟悉的高收益基金公司。

為了更直觀地了解什么規(guī)模的基金公司可能往往更具有高收益水平，在此基礎(chǔ)上我們對(duì)基金公司的規(guī)模進(jìn)行了進(jìn)一步分類。如表3和圖2所示。

怎樣選擇一家好的基金公司，如何選擇一家優(yōu)秀的基金管理公司？ 怎樣選擇一家好的基金公司，如何選擇一家優(yōu)秀的基金管理公司？

【表3：不同規(guī)模區(qū)間基金管理人股票型基金平均回報(bào)】

【圖2：不同規(guī)模區(qū)間基金管理人股票型基金平均回報(bào)】（數(shù)據(jù)來源：Wind）

我們發(fā)現(xiàn)基金公司管理規(guī)模在500到1000億的基金公司，無論在1年還是3年，都有著更高的收益水平。而規(guī)模在1000億以上的公司，在1年和3年的區(qū)間里有著較為穩(wěn)定且居中的收益水平。相對(duì)而言，規(guī)模在500億以下的基金公司，有著較不穩(wěn)定且較低的收益水平。

以上的數(shù)據(jù)分析僅僅居于股票型基金，但相信肯定對(duì)于大家如何根據(jù)基金公司規(guī)模判斷基金的收益預(yù)期收益會(huì)有著比較直觀的幫助。

 

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