基金股票怎么賺錢，基金股票怎么賺錢的？-錢如故

基金股票怎么賺錢，基金股票怎么賺錢的？

文 | 銀行螺絲釘（轉(zhuǎn)載請獲本人授權(quán)，并注明作者與出處）

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有朋友問螺絲釘，股票基金投資，如何獲得更高收益？

股票基金長期收益

如果是投資公募股票基金，長期年化收益率，大概在10%-15%左右。

那私募股票基金的長期收益，會比公募股票基金更高嗎？

其實，私募股票基金，整體平均收益比公募基金還低一點，因為私募基金的費用更高。

這就是股票類基金，能帶給我們的長期預(yù)期收益。

這個收益是沒有考慮估值因素情況下、可以獲得的預(yù)期收益。

假如說以一個正常估值價格買入，耐心持有十幾年下來，差不多就是這個年化收益率。

如果想要提高股票基金的投資收益，該怎么做呢？

其實也是有辦法的，主要從兩個方向考慮。

方向一：買得便宜

第一個方向，就是要買得便宜。

這也是我們現(xiàn)在做的事情。

因為如果買貴了，例如在2007年、2015年牛市，五六千點的位置買入，不僅賺不到股票基金的平均收益，甚至還會虧很多錢。

反過來，如果買得便宜，也就是在熊市投資，收益還會比10%-15%更高。

例如，在2020年3月份，全球股市大跌，2018年底，A股大跌，這些時間段，都是4-5星級的投資機會。

也就是說，在市場4-5星級買入，長期大概率可以獲得比10%-15%更高的收益。

今年3月份，股市大跌到最底部的時候，其實市場還沒到5星級，只是比較接近5星級了。

即使沒到5星級，3月份大跌后，我們買入的納斯達克、白酒、中概互聯(lián)，還有主動基金，短期幾個月都獲得了40%-50%的收益。

所以，買的便宜可以放大我們的投資收益。

如果遇到了5星級的買入機會，這個時候投資股票基金，大概率可以獲得超過15%的年化收益。

所以，5星級的買入機會，也是普通投資者家庭實現(xiàn)家庭資產(chǎn)增值的最好機會。

不過可惜的是，真的遇到5星級的投資機會，大部分投資者是不敢買入股票基金的。

因為5星級機會出現(xiàn)的時候，往往是在市場暴跌的時候，這個時候投資者對股票基金不感興趣，銀行等銷售機構(gòu)也不會推薦投資者買股票基金，更愿意推薦債券基金。

例如2020年3月份，全球股票基金大跌，同期股票基金申購很低迷，反而是債券基金、貨幣基金的規(guī)模大漲。

到了7-8月份，股市短期大漲之后，股票基金的申購又創(chuàng)下歷史新高，但此時買股票基金反而收益一般，甚至很多投資者因為追高買入被套。

所以，買得便宜，是提高投資收益、減少投資風險的最好方式。

不過，想買得便宜，需要投資者有一點點耐心。

方向二：挑選好品種

第二個提高收益方向，是挑選好品種。

比如說，投資滬深300、中證500等寬基指數(shù)，可以獲得股票市場的平均收益。

在這個基礎(chǔ)上，還有兩類品種，可以幫助我們獲得更高的收益。

▼第一類好品種，是優(yōu)秀行業(yè)，例如消費、醫(yī)藥、科技（互聯(lián)網(wǎng)）行業(yè)。

這些優(yōu)秀行業(yè)是我們的剛需，背后公司的長期盈利能力更強，長期增長速度也超過市場整體平均水平。

不過，因為大家都知道這些行業(yè)好，所以出現(xiàn)低估的機會，不會太多。

我們會通過在低估區(qū)域，一次性投入比較多比例的方式，來增加我們組合中優(yōu)秀行業(yè)的占比。

像今年3月份，我們就用類似的方式投資過美股科技、中概股等優(yōu)秀行業(yè)。等后面再次出現(xiàn)機會的時候，也會用同樣的方式投資。

▼第二類好品種，是優(yōu)秀的主動基金經(jīng)理。

國內(nèi)雖然有幾千位基金經(jīng)理，但并不是所有的基金經(jīng)理都值得投資。

螺絲釘以前介紹過主動優(yōu)選組合挑選基金經(jīng)理的標準，也就是「從業(yè)6年以上、管理過20億以上資金、年化收益率超過15%。」

關(guān)于如何挑選主動基金經(jīng)理，可以點擊螺絲釘?shù)倪@個視頻講解查看：福利課程來啦：《福利課程來啦：《主動基金怎么挑選？》》（點擊藍色字即可閱讀）

其實，幾千位基金經(jīng)理中，同時符合這三個條件的基金經(jīng)理并不多，符合條件的總共也就是20多位。

優(yōu)秀行業(yè)很少，優(yōu)秀的基金經(jīng)理也很少。

他們都是減少了投資范圍，集中投資少量盈利能力更強的股票。

相比寬基指數(shù)，主動基金經(jīng)理很多是重倉10-15只股票，采用集中投資的方式，放大了風險。但同時也可以獲得更高的長期收益。

對于老司機投資者來說，能接受更高風險，就可以通過提高這些品種的投資比例，進一步放大長期收益。

比如說，正常情況下，螺絲釘指數(shù)基金組合和主動優(yōu)選組合，可以各拿出50%的資金來進行配置；

而老司機，則可以適當提高主動優(yōu)選組合的配置比例。

當然，即使是主動優(yōu)選組合，也還是需要買得便宜一些。

總結(jié)

股票基金這類資產(chǎn)，有屬于自己的長期平均收益，也就是10%-15%左右。

在這個基礎(chǔ)上，通過「買得便宜+買好的品種」，可以進一步提高我們的投資收益。

作者：銀行螺絲釘（轉(zhuǎn)載請獲本人授權(quán)，并注明作者與出處）

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