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個(gè)人證券理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略建議，個(gè)人證券理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略建議是什么？

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錢(qián)如故

個(gè)人證券理財(cái)?shù)?a href="http://www.weightcontrolpatches.com/tag/%e8%b5%84%e4%ba%a7" title="【查看含有[資產(chǎn)]標(biāo)簽的文章】" target="_blank">資產(chǎn)配置策略建議，個(gè)人證券理財(cái)?shù)?span id="6cay6ya" class="wpcom_tag_link">資產(chǎn)配置策略建議是什么？

個(gè)人證券理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略建議，個(gè)人證券理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)配置策略建議是什么？

個(gè)人投資理財(cái)要自上而下規(guī)劃，首先考慮資產(chǎn)配置方案，設(shè)定好大類(lèi)資產(chǎn)配置比如股票、債券、實(shí)物類(lèi)資產(chǎn)占比。股票是指包含全球資產(chǎn)，大部分發(fā)達(dá)國(guó)家，少部分發(fā)展中國(guó)家和新興市場(chǎng)，如果有香港賬戶(hù)更好，可以全球配置比如一個(gè)全球類(lèi)ETF就可以配置全球，一個(gè)綜合債券類(lèi)ETF就可以配置美債所有類(lèi)別，一個(gè)商品綜合類(lèi)ETF就配置所有商品組合，國(guó)內(nèi)的話可以用標(biāo)普500代替美股或是可以理解為全球ETF，債券國(guó)內(nèi)由于沒(méi)有綜合類(lèi)品種可以考慮可轉(zhuǎn)債為主、國(guó)債、企業(yè)債、城投債組合。商品國(guó)內(nèi)用黃金ETF、商品類(lèi)ETF、石油類(lèi)ETF、房產(chǎn)信托類(lèi)ETF組合當(dāng)做商品類(lèi)別。

類(lèi)別

全天候

恒定比例

GAA

60/40

阿諾特

麥嘉華

EL-Erian

巴菲特

股票

30%

25%

46%

60%

30%

25%

51%

90%

債券

55%

50%

38%

40%

40%

25%

17%

10%

實(shí)物

15%

25%

16%

30%

50%

32%

備注：以上組合主要是參考，自己的設(shè)置可以是任何比例，但是定下后就不要變動(dòng)，設(shè)定好變動(dòng)時(shí)間，比如計(jì)劃每年或是每三年調(diào)整一次，那就定好調(diào)整時(shí)間中間不要變動(dòng)，到了調(diào)整計(jì)劃時(shí)候再調(diào)整。中間過(guò)程堅(jiān)定執(zhí)行計(jì)劃。組合的好處就是用風(fēng)險(xiǎn)消除風(fēng)險(xiǎn)、用波動(dòng)解決波動(dòng)問(wèn)題，很多時(shí)候各類(lèi)資產(chǎn)此消彼長(zhǎng)總賬戶(hù)極少有大幅回撤，造成情緒崩潰做出不理智的決定，接近高點(diǎn)大力加倉(cāng)市場(chǎng)快速下跌造成虧損、最低點(diǎn)附近空倉(cāng)市場(chǎng)快速反彈，錯(cuò)失良機(jī)造成絕對(duì)損失而非浮虧。

●任何資產(chǎn)都可能會(huì)遭遇災(zāi)難性的損失。極端行情不管是美股還是A股都可能有大于50%的回撤。一定不能在市場(chǎng)突破自己的心理承受極限時(shí)空倉(cāng)、不敢重新入場(chǎng)錯(cuò)過(guò)市場(chǎng)快速反彈，造成絕對(duì)損失。

●通過(guò)加入不相關(guān)的資產(chǎn)來(lái)優(yōu)化你的投資組合是真正且唯一的免費(fèi)午餐。

●60/40是一個(gè)相當(dāng)好的基準(zhǔn)，盡管由于目前的估值，不太可能帶來(lái)非常豐厚的回報(bào)。

●投資者至少應(yīng)該考慮一下全球60/40投資組合以反映全球市值，特別是在國(guó)外市場(chǎng)的估值水平較低的情況下。

●投資者可以考慮在投資組合中加入實(shí)物資產(chǎn)，比如大宗商品、房地產(chǎn)、國(guó)內(nèi)沒(méi)有好的房產(chǎn)信托品種不過(guò)最近有部分公共事業(yè)類(lèi)品種可以替代就是不太好配置品種過(guò)于單一。

●在投資股市時(shí)，更多地考慮價(jià)值及動(dòng)量因子，當(dāng)然跟隨趨勢(shì)也不錯(cuò)。

●投資組合中確切的資產(chǎn)配置比例并不重要。

●確保實(shí)施投資組合，并重點(diǎn)關(guān)注稅費(fèi)。ETF交易沒(méi)有千一印花稅、沒(méi)有最低5元手續(xù)費(fèi)，長(zhǎng)期交易能節(jié)省很多稅費(fèi)。

●為了更容易地堅(jiān)持投資組合和實(shí)施再平衡計(jì)劃，建議使用ETF組合、或自動(dòng)投資服務(wù)（部分券商有網(wǎng)格交易功能比如華寶、華泰、銀河，設(shè)置好可以達(dá)到自動(dòng)再平衡的目的）。手動(dòng)的話也可以每月、每季度、每年再平衡一次已足夠。如果在投資和調(diào)整決策的過(guò)程中，能夠?qū)⒍愘M(fèi)因素納入考慮和規(guī)劃，那就再好不過(guò)了。

●多關(guān)注生活，而不是整日擔(dān)憂(yōu)你的投資組合。

●相對(duì)來(lái)說(shuō)世界經(jīng)濟(jì)是震蕩向前發(fā)展的這個(gè)最好判斷，其次是行業(yè)、最難的是個(gè)股，配置的原則是先買(mǎi)綜合類(lèi)指數(shù)，大部分配置全球類(lèi)資產(chǎn)、少部分成長(zhǎng)類(lèi)資產(chǎn)，這兩個(gè)要作為戰(zhàn)略配置。行業(yè)類(lèi)ETF做機(jī)動(dòng)戰(zhàn)術(shù)配置，。舉個(gè)例子：比如今年初房產(chǎn)類(lèi)ETF，銀行類(lèi)ETF黃金ETF，去年半年消費(fèi)類(lèi)ETF，早幾年特斯拉、蔚來(lái)等新能源大幅上漲后、考慮增加國(guó)內(nèi)新能源ETF，國(guó)內(nèi)很多時(shí)候追隨美股市場(chǎng)且有滯后情況，相對(duì)來(lái)說(shuō)賺錢(qián)概率比較大。

●對(duì)持有個(gè)股做資產(chǎn)配置的建議：

首選重點(diǎn)要買(mǎi)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，比如各類(lèi)龍頭建議10只左右（5-15），這些占比要高，最少占比在50%以上，且要分散行業(yè)比如必須消費(fèi)品、可選消費(fèi)品、醫(yī)藥、醫(yī)療等（國(guó)內(nèi)受集采影響和新冠疫情行情比較分化），因?yàn)樵谙鄬?duì)成熟的美股市場(chǎng)這類(lèi)都是是長(zhǎng)牛行業(yè)、另外要配置少量科技類(lèi)股票，科技代表世界的未來(lái)，因?yàn)椴▌?dòng)大這類(lèi)股票比例要稍微低些比如20%左右。

其次是不能滿(mǎn)倉(cāng)也不能空倉(cāng)，倉(cāng)位建議最多市場(chǎng)80%倉(cāng)位，最少時(shí)候20%，為什么要這樣哪？因?yàn)闈M(mǎn)倉(cāng)后沒(méi)法動(dòng)彈，市場(chǎng)往往有慣性，熊市時(shí)候可能會(huì)熊的大于預(yù)期，牛的時(shí)候往往是瘋牛。

最后一點(diǎn)是要?jiǎng)悠胶?/strong>比如倉(cāng)位計(jì)劃定好后市場(chǎng)隨著各種因素漲跌后，我們要采取再平衡的策略實(shí)現(xiàn)被動(dòng)的低買(mǎi)高賣(mài)去調(diào)整倉(cāng)位當(dāng)然這個(gè)過(guò)程有些逆人性。

●投資是一輩子的事情，只有長(zhǎng)期視角、上帝視角才能以不變（動(dòng)平衡低買(mǎi)高賣(mài)策略永不變）應(yīng)萬(wàn)變。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛(ài)雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來(lái)吧！

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