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基金今天買入凈值算哪一天的，基金今天買入凈值算哪一天的收益？

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錢如故

基金今天買入凈值算哪一天的，基金今天買入凈值算哪一天的收益？

初識基金時，各種“值”總是搞得人眼花繚亂，每個字都懂，合起來我就不知道他是什么意思。

1 丨單位凈值

單位凈值一般就直接叫凈值，最容易理解，就是現(xiàn)在基金的價格。

如果想要買入，或者賣出基金，就是按照基金的單位凈值成交。

基金今天買入凈值算哪一天的，基金今天買入凈值算哪一天的收益？

截圖來自支付寶

如圖，今天興全合潤的單位凈值就是1.7321元，如果在今天15：00前申購或者贖回該基金，每一份額成交價就是1.7321元。

凈值的計算方式很簡單：

單位凈值=（總資產(chǎn) – 總負債） / 份額

把所有資產(chǎn)扣掉負債，再分成許多份，按實際價格買賣，這的確算得上明碼標價了。

基金的資產(chǎn)主要還是股票或者債券資產(chǎn)，會跟隨市場漲跌變化，導致凈值變化，市場好，股票漲，凈值也漲。

基金的負債包括應付的費用和利息，比如應付基金經(jīng)理的薪酬，應付的稅費等內(nèi)容。

基金的份額則會根據(jù)基民的申贖產(chǎn)生變化，申購則增加，贖回則減少份額。封閉型基金在封閉期的份額不變。

希望上面的幾個小段，可以替“貴”的基金說句話。

因為經(jīng)常會有對凈值的一個誤解是：凈值高的基金更貴，凈值低的基金更便宜，要買便宜的，不要買貴的。

2 丨分紅方式

沒想到吧，第二個內(nèi)容不是詳解累計凈值，而是先說分紅方式。

這就像解方程要先學個加減乘除一樣，這是前置階段。不過，解方程很難，理解分紅方式也就小學三年級的水平~

基金分紅的錢一般有兩個來源，買賣股票的差價和股息。基金經(jīng)理拿著你的錢，去賺到錢了，那一部分出來分給你的意思。

開基金會不定期給投資者分配收益，我們可以選擇現(xiàn)金分紅或者紅利再投資。

分紅時，基金公司把錢分出去了，總資產(chǎn)就降低了，基金的單位凈值也隨著降低了。

3 丨累計凈值

累計凈值則不考慮分紅給基金凈值帶來的影響，主要是用來反應一只基金從成立以來總體的發(fā)展情況。

來個簡單例子：某基金單位凈值2.8，后來分紅0.5，又漲到2.8，此時單位凈值和累計凈值分別是？

單位凈值：例子上說了，漲到2.8，也就是現(xiàn)在的單位凈值就是2.8。

累計凈值：簡單算就是，凈值加上被分紅出去的部分，也就是累計凈值等于 2.8+0.5=3.3。

如果這沒說清楚，后臺留言罵我好了，我再給你講一遍。

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