面對投資市場的起起伏伏,投資者在構(gòu)建好自己的投資組合后,需不需要隨著市場的動向動態(tài)調(diào)整自己的投資組合呢?投資組合多久調(diào)整一次為佳?如何調(diào)整組合更能有效保護(hù)資產(chǎn)?
投資者是否需要根據(jù)市場的動向,動態(tài)調(diào)整自己的投資組合?
投資市場起起伏伏乃是常態(tài),投資者雖然不需要頻繁地檢查自己持有的組合,但是要在自己投資組合表現(xiàn)不理想的時候找出問題所在,根據(jù)市場和自己的情況變化,例如外部市場調(diào)整影響組合內(nèi)各類標(biāo)的比例失衡,或者自身的投資目標(biāo)和風(fēng)險偏好有所變化,則可以考慮對組合進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。
投資組合多久調(diào)整一次為佳?
其實(shí)沒有特定的規(guī)定多長時間調(diào)整一次投資組合,投資者可以根據(jù)自己的偏好一個月、每季度或者每半年檢查一下持有的組合,總之,要養(yǎng)成定期審視、檢查的良好習(xí)慣。
如何調(diào)整組合更能有效保護(hù)資產(chǎn)?
1、逐步調(diào)整投資組合
如果所需調(diào)整較大,最好不要一次性地調(diào)整到位,而是制定一個調(diào)整計劃,在預(yù)定的時間段內(nèi)分步調(diào)整,但是如果發(fā)現(xiàn)自己目前持有組合中的基金配置比例與自己的風(fēng)險承受能力不匹配時,需要越早調(diào)整越好。
2、合理調(diào)整,保持組合的再平衡
賣出品質(zhì)不佳的基金,精選資質(zhì)好的替代品種,觀察長期業(yè)績表現(xiàn),并且投資者需要關(guān)注相關(guān)信息,例如基金經(jīng)理是否發(fā)生了變化、整體持倉上發(fā)生了哪些變化、這些變化是否與搭建組合時的初衷發(fā)生偏離等,來淘汰表現(xiàn)不佳的基金,買入長期表現(xiàn)較好的基金,養(yǎng)成保持基金組合再平衡的習(xí)慣。
總的來說,當(dāng)投資者的投資組合表現(xiàn)不理想時,需要根據(jù)自身投資偏好,選擇合理的調(diào)整方式動態(tài)調(diào)整自己的基金組合,保持組合再平衡。
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