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基金組合怎么賺錢，基金組合怎么賺錢的？

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錢如故

基金組合怎么賺錢，基金組合怎么賺錢的？
基金組合怎么賺錢，基金組合怎么賺錢的？

引言

基金賺錢而基民不賺錢，主要是沒有掌握正確的投資方法。

買基金和炒股票有很大不同，基金投資需要耐心“養(yǎng)育”，今天我們就來聊一聊投資基金的三大法寶之一：組合投資！

雞蛋要不要放在一個籃子里？

有人說：“雞蛋不要放在一個籃子里”。

也有人說：“要把雞蛋放在一個籃子里，然后看好籃子”。

前面一句話來自諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎得主詹姆斯·托賓，意思是我們可以通過分散投資的方法來降低風(fēng)險(xiǎn)，馬科維茲進(jìn)一步用均值-方差模型分析得出通過組合投資可以有效降低風(fēng)險(xiǎn)（波動）的結(jié)論。后面一句話來自投資大師巴菲特，他認(rèn)為分散投資確實(shí)可以降低波動，但他還認(rèn)為“波動不是風(fēng)險(xiǎn)，永久性損失才是”。

那么“雞蛋到底要不要放在一個籃子里”？

過于分散投資容易使投資結(jié)果指數(shù)化（平庸化），過于集中的投資則會使組合暴露于較高的波動之中（不是大佬，就是賭徒）?？傮w來說，適度的集中是超額收益的源泉；適度的分散則能很好的降低波動提高持有體驗(yàn)。

公募基金作為普通民眾參與市場的主要途徑，為了控制波動，規(guī)定持倉單只股票倉位不能高于10%，即使是持倉集中度很高的基金經(jīng)理（如張坤）組合中也會有20只左右的個股；分散持股型的基金經(jīng)理甚至?xí)钟猩习僦还善薄?/p>

基金需要組合嗎？

和股票投資一樣，基金投資同樣需要組合投資。

首先，基金經(jīng)理的能力圈可以互補(bǔ)。基金投資關(guān)鍵看基金經(jīng)理，基金經(jīng)理大多是從研究員成長而來，他們長期跟蹤研究的行業(yè)和公司，也就成為基金經(jīng)理的能力圈。雖然基金經(jīng)理也會努力擴(kuò)展自己的能力圈，但每個人的時間、精力和能力都是有限的，全能型基金和基金經(jīng)理是不存在的，選擇能力圈不同的基金經(jīng)理互補(bǔ)才是事半功倍的選擇。

其次，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)各有不同。除了基金經(jīng)理的差異，基金本身產(chǎn)品設(shè)計(jì)往往也有很多不同。例如基金投資標(biāo)的是否包含港股通股票？基金的股票倉位有沒有限制？基金有沒有限制大額申購？基金有沒有鎖定期？……這些因素也都是我們組合配置的重要原因。

最后，市場風(fēng)格處于不斷變化之中。很多曾經(jīng)很出名的基金經(jīng)理，因?yàn)椴贿m應(yīng)市場風(fēng)格的演化而被淘汰。基金經(jīng)理不可能躺贏，基金投資者也不能，通過買一個爆款基金或者爆款基金經(jīng)理，就一勞永逸的賺錢，長期看是不可能的?；鹨惨ㄟ^“合理組合”和“及時調(diào)整”，才能長期給投資者創(chuàng)造良好的回報(bào)。

基金組合怎么賺錢，基金組合怎么賺錢的？

組合投資示意50%A和50%B構(gòu)成的組合，收益曲線更加平滑，僅為示意圖，未能窮盡各種可能，不代表任何投資建議

幾種組合思路

按行業(yè)進(jìn)行組合

提起消費(fèi)行業(yè)基金經(jīng)理，大家不免會想到蕭楠、劉彥春、胡昕煒等；說起醫(yī)藥行業(yè)基金經(jīng)理，大家不免會想到葛蘭、鄭磊、趙蓓等；說起科技行業(yè)基金經(jīng)理，大家不免會想到劉格菘、李元博、馮明遠(yuǎn)等。按不同行業(yè)進(jìn)行配置，是最簡單的基金組合思路。

按投資風(fēng)格進(jìn)行組合

通過重倉股票分析，可以清楚的看出基金的主要投資方向是大盤股還是中盤股；也可以看出所投公司是價值股，還是成長股。例如2019年至今“大盤成長風(fēng)格”就是顯著占優(yōu)的風(fēng)格，基金投資者基于對基金風(fēng)格的判斷，可以選擇自己更看好的風(fēng)格進(jìn)行投資。

按基金公司進(jìn)行組合

不同的基金公司，有著不同的文化和積淀。頭部基金公司大都在不同賽道內(nèi)均衡布局，投資者既可以在不同基金公司中作組合配置，也可以在同一個公司的不同基金經(jīng)理中作組合配置。

基金“小組合” 即將到來

如果個人投資者僅僅投資一只基金，心情往往容易跟隨凈值起伏波動，難免陷入追漲殺跌的怪圈中。通過組合投資，使心情更加平和，真正用“養(yǎng)基”的心態(tài)而不是“炒基”的心態(tài)買賣基金，結(jié)果往往不會差。

基金組合構(gòu)建的思路和方法千千萬萬，為了幫助大家擴(kuò)寬思路，我們精心準(zhǔn)備的一大批公募基金小組合即將上線：“點(diǎn)金典藏”、“珍品限量版”、“大額隨心購”、“全球視野”、“乘風(fēng)破浪的姐姐”等……敬請期待！

基金組合怎么賺錢，基金組合怎么賺錢的？

基金組合怎么賺錢，基金組合怎么賺錢的？

劉辰琛 執(zhí)業(yè)證書編號：S1440619120040

風(fēng)險(xiǎn)提示：本報(bào)告不代表中信建投證券觀點(diǎn)，僅屬于基金投資策略討論，不作為投資建議，本報(bào)告的調(diào)研內(nèi)容為后續(xù)整理，不保證整理內(nèi)容與調(diào)研原文完全一致，另外基金經(jīng)理觀點(diǎn)可能發(fā)生變更，我們對信息的準(zhǔn)確性和完整性不作任何保證，也不保證所包含的信息和建議不會發(fā)生變更，我們已力求內(nèi)容的客觀、公正，但文中的觀點(diǎn)、結(jié)論和建議僅供參考，列示的基金名稱也僅做示例，非基金宣傳推介，歷史業(yè)績不代表未來，任何人據(jù)此做出的任何投資決策與中信建投證券以及作者無關(guān)。基金產(chǎn)品詳情請閱讀基金法律文件，并以之為準(zhǔn)，基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，決策須謹(jǐn)慎。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個知識平臺——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會員，抓緊收藏起來吧！

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