今年上半年公募基金累計分紅突破1400億元,較去年同期增長9.4%,并且創(chuàng)出了上半年的分紅規(guī)模新高。在今年上半年里,分紅主要集中在債券型基金,占比所有參與分紅的基金數(shù)量的77.27%。
買基金最終目的是獲得收益,基金分紅是否真的有利于我們實現(xiàn)目標(biāo)?
基金分紅對基金、基金公司、投資人有什么影響?
基金分紅有現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種形式,我們要選哪種?
基金分紅的依據(jù)
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定:
1、 封閉式基金的收益分配,每年不得少于一次;
2、 封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%,基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式;
3、 基金當(dāng)年收益應(yīng)先彌補上一年的虧損后,才可以進行當(dāng)年分紅;
4、 分紅后,基金凈值不能低于原來的面值,也就是1元;
今年基金公司為什么會積極分紅
01業(yè)績好
得益上半年業(yè)績表現(xiàn)亮眼的原因,通過基金分紅來提升投資者的投資回報預(yù)期。拿到真金白銀的時候,你對基金的忠誠度會不會有提升?
02控制規(guī)模
基金管理規(guī)模的大小直接影響到未來基金業(yè)績的表現(xiàn),基金規(guī)模越大,反而不利于基金管理者延續(xù)之前的投資風(fēng)格。
公募基金的規(guī)模過大,基金經(jīng)理的調(diào)倉和選股就會有很大的挑戰(zhàn),好比在大海航行的船,如果是一艘巨輪,遇到一些突發(fā)情況應(yīng)對的靈活性小,反倒是中、小型的船艇可以靈活的應(yīng)對海上的不同情況。
03應(yīng)對贖回
基金的主動分紅可以提升投資者的資金利用率,減緩?fù)顿Y者集中贖回的壓力,這對基金管理者來說,就不必額外準(zhǔn)備一筆資金來應(yīng)對基金投資者的贖回壓力。
04凈值恐慌
現(xiàn)在有兩只同類型的公募基金,一只基金的凈值是1.2元,另外一只基金的凈值是4.6元,如果是你,你會選擇申購哪只基金?
你是否會覺得基金的凈值過高了,已經(jīng)沒有增長的潛力,或者是潛力比較小,而且基金是份額持有,凈值高的基金買到的份額還少,感覺很不合算。
為了避免凈值過高帶來的恐慌,分紅是一種非常好的辦法?;鸬姆旨t來源于基金資產(chǎn),假設(shè)一只基金的規(guī)模是50億元,凈值是2元,按照每10份分10元,分紅達25億元,基金凈值會降到1元。
這就是基金在分紅后凈值跌的厲害的原因,分紅越多,跌的越狠。
兩種分紅方式區(qū)別
01現(xiàn)金分紅
指投資者直接獲得現(xiàn)金的分紅方式。
02紅利再投資
是指投資者選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益繼續(xù)投入該基金,增加原基金的持有份額,擴大投資規(guī)模。
我們要選哪種分紅方式
現(xiàn)金分紅屬于落袋為安,把“浮盈“ 轉(zhuǎn)為 ”實盈“,現(xiàn)金分紅實際上自己的本金減少了,會失去賺錢的機會。
舉例:你持有某只基金5000份額(每份2元),總資產(chǎn)10000元,通過分紅凈值到1元。
1、如果選擇現(xiàn)金分紅,基金情況是,持有5000份額(每份1元,基金資產(chǎn)5000元),獲得現(xiàn)金分紅5000元,合計10000元;
2、紅利再投資,基金情況是,持有10000份額(每份1元,分紅所得5000元繼續(xù)申購了5000份額+已有5000份額),合計10000元;
現(xiàn)金分紅和紅利再投資對于總資產(chǎn)沒有影響,需要注意的是,你持有基金的目標(biāo)是什么?
如果有中長期的規(guī)劃(3-5年),那么你就要繼續(xù)參與資本市場,即使現(xiàn)金分紅落袋為安,如果要繼續(xù)申購基金,申購基金就會產(chǎn)生費用,但紅利再投資是不收取申購費的。
如果持有基金的份額比較少,分紅獲得的現(xiàn)金也很有限,紅利再投資可以不斷增加持有基金的份額,享受基金增長帶來的收益。
如果你享受獲得現(xiàn)金的快感,而且不打算繼續(xù)參與市場,可以選擇現(xiàn)金分紅;
如果你有長期明確的規(guī)劃,需要一直持續(xù)參與市場,可以選擇紅利再投資。
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