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基金配置原則包括哪些要素，基金配置原則包括哪些要素構(gòu)成？

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錢如故

基金配置原則包括哪些要素，基金配置原則包括哪些要素構(gòu)成？

原創(chuàng) 價(jià)值人生

公司股票、場(chǎng)內(nèi)基金、可轉(zhuǎn)債、場(chǎng)外基金，只要是跟蹤滬深市場(chǎng)的權(quán)益類型品種，完全可以看成是一種資產(chǎn)類型。

公司股票組合相當(dāng)于自己做自己的基金經(jīng)理，制作成的基金。我用來(lái)做長(zhǎng)期組合，優(yōu)秀的公司會(huì)自動(dòng)跑出來(lái)，貢獻(xiàn)最大倉(cāng)位，所以組合會(huì)自動(dòng)優(yōu)勝劣汰。

場(chǎng)內(nèi)基金我用來(lái)做順勢(shì)切換，市場(chǎng)上總會(huì)有一些板塊，最初的漲跌原因不是非常清楚，持續(xù)幾周幾月后，原因得到了強(qiáng)化，如果此時(shí)再做價(jià)值，就容易進(jìn)入陷阱了。用基金做順勢(shì)是很好的，包括指數(shù)基金、封閉式基金等，而且不限于跟蹤滬深市場(chǎng)的資產(chǎn)。

可轉(zhuǎn)債用各種策略做輪動(dòng)，主要是用低溢價(jià)、雙低等策略做輪動(dòng)，向上股性，向下債性，還可以下修轉(zhuǎn)股價(jià)格，每個(gè)季度以上的時(shí)間，總是能夠跑贏市場(chǎng)。

場(chǎng)外基金申購(gòu)贖回不如場(chǎng)內(nèi)基金靈活，適合長(zhǎng)期做資產(chǎn)配置和定投。

同場(chǎng)內(nèi)基金一樣，可以做全球全方位的資產(chǎn)配置。因?yàn)椴混`活必須長(zhǎng)期持有，所以能夠管住操作節(jié)奏，不容易總是調(diào)整組合結(jié)構(gòu)，所以是非常適合做定投的，還能夠設(shè)置分紅再投資。

我的場(chǎng)外基金組合是以Smart Beta基金為基礎(chǔ)，即優(yōu)秀策略指數(shù)基金為基礎(chǔ)的組合，也有少量的行業(yè)基金、境外基金、優(yōu)秀基金等等。

目前滬深300指數(shù)的市盈率比較低，債券型和貨幣型倉(cāng)位基本上清空了。

基金配置原則包括哪些要素，基金配置原則包括哪些要素構(gòu)成？

今年以來(lái)場(chǎng)外基金組合虧損8%，用Smart Beta做出來(lái)的組合，有價(jià)值、紅利、質(zhì)量、低波、成長(zhǎng)、動(dòng)量等基本面策略因子，所以比較穩(wěn)健。

基金配置原則包括哪些要素，基金配置原則包括哪些要素構(gòu)成？

基金配置原則包括哪些要素，基金配置原則包括哪些要素構(gòu)成？

談?wù)剮讉€(gè)重倉(cāng)的品種：

（1）中金優(yōu)選300指數(shù)：考察營(yíng)業(yè)總收入、過(guò)去五年的ROE、過(guò)去五年平均股息率和TTM凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率指標(biāo)。指數(shù)基金今年以來(lái)收益-9.03%。

（2）消費(fèi)紅利指數(shù)：考察主要消費(fèi)行業(yè)中股息率高的上市公司。指數(shù)基金今年以來(lái)收益-3.46%。消費(fèi)紅利全收益指數(shù)成立十多年來(lái)年均復(fù)合收益率三成左右。

（3）標(biāo)普中國(guó)A股紅利機(jī)會(huì)指數(shù)：考察股息率和利潤(rùn)篩選。今年以來(lái)收益-0.07%。紅利類型基金與市場(chǎng)相關(guān)度低，最近五年收益以微弱優(yōu)勢(shì)跑贏市場(chǎng)平均水平，期間落后市場(chǎng)很多，又趕上來(lái)很多，必須要有定力持有?；爻沸?，收益小，慢慢跑贏市場(chǎng)。

（4）MSCI中國(guó)A50指數(shù)：以各個(gè)行業(yè)龍頭為主，以市值排序?yàn)檩o。今年以來(lái)收益-14.02%。今年以來(lái)收益與市場(chǎng)基本持平。

（5）恒生龍頭指數(shù)：恒生指數(shù)公司編制的滬深市場(chǎng)龍頭公司組合。今年以來(lái)收益-13.84%。質(zhì)量類型公司，即白馬類型公司最近幾年收益差，等待。

（6）中庚小盤價(jià)值：主動(dòng)型基金也有配置，挖掘小盤價(jià)值不漂移。今年以來(lái)收益-3.26%。主動(dòng)型基金不好選，關(guān)鍵是尋找堅(jiān)定理念的基金經(jīng)理。

以上是舉了部分持倉(cāng)的例子。多種策略并用作成基金組合，做好資產(chǎn)配置，并且持續(xù)定投到資產(chǎn)配置中。

用存量資金做資產(chǎn)配置，用增量資金做定投。根據(jù)滬深300指數(shù)的市盈率調(diào)整資產(chǎn)配置、定投、資金儲(chǔ)備池的比例，價(jià)值人生的文章前面已經(jīng)寫了很多了。本文不再重復(fù)。比如每次市場(chǎng)底部區(qū)域都能堅(jiān)定抄到底，我是這么做的

比較系統(tǒng)的公司組合、指數(shù)基金、資產(chǎn)配置和定投的方法，可以查詢我的《手把手教你做指數(shù)投資 指數(shù)基金+公司組合》。詳細(xì)介紹了“開(kāi)源+節(jié)流、公司組合+指數(shù)基金、資產(chǎn)配置+定投”的方法。

比如，本文開(kāi)篇提到的 “公司股票、場(chǎng)內(nèi)基金、可轉(zhuǎn)債、場(chǎng)外基金，只要是跟蹤滬深市場(chǎng)的權(quán)益類型品種，完全可以看成是一種資產(chǎn)類型。” 這些類型之間的關(guān)系，《手把手教你做指數(shù)投資 指數(shù)基金+公司組合》的書中也有詳細(xì)介紹。指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是可以小額定投、不受停牌干擾、場(chǎng)內(nèi)基金有折價(jià)溢價(jià)的套利、跨市場(chǎng)的配置、交易費(fèi)用比較低、場(chǎng)外基金可以設(shè)置分紅再投資、債券基金不用額外繳納紅利稅等。公司組合可以做個(gè)性化的組合、能夠打新等。指數(shù)基金也有些規(guī)模1億至10億的打新收益比較好的貢獻(xiàn)基金凈值。

書中提到定投是上車資產(chǎn)配置的一種方式，怎么樣用凈值法和內(nèi)部收益率法合理計(jì)算長(zhǎng)期投資收益。定投的相關(guān)問(wèn)題，比如定投是一次性投入還是分次投入、定投時(shí)間、額度、分紅設(shè)置、基金一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)套利步驟、如何做規(guī)劃選標(biāo)的，規(guī)避市場(chǎng)噪聲，嚴(yán)格執(zhí)行計(jì)劃做好定投、定投渠道、規(guī)避定投錯(cuò)誤行為等問(wèn)題都有相關(guān)描述。

無(wú)論哪個(gè)渠道做的組合，融合相同類型的資產(chǎn)，透視投資比例；無(wú)論是存量資金還是增量資金，融合資產(chǎn)配置和定投，做好長(zhǎng)期理財(cái)規(guī)劃。避免錯(cuò)誤行為，正確方向上堅(jiān)持復(fù)利滾雪球。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛(ài)雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來(lái)吧！

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