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怎樣計(jì)算基金的盈虧，怎樣計(jì)算基金的盈虧比？

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錢如故

怎樣計(jì)算基金的盈虧，怎樣計(jì)算基金的盈虧比？

經(jīng)歷了4月27號(hào)的大跌，市場(chǎng)慢慢崛起，此后一直在起起伏伏中震蕩，這段時(shí)間你的基金表現(xiàn)如何？

針對(duì)不同的人群，我們可以分情況討論：

【0%→0%】如果剛剛回本，要不要贖回？

剛剛回本，打算改換山頭，合適嗎？

我們看一組數(shù)據(jù)，以偏股混合基金指數(shù)為例，從2005年~今年6月的17年多的時(shí)間里，如果因?yàn)椴僮麇e(cuò)過了漲幅前1%的那42個(gè)交易日，那收益會(huì)直接從1095%降低到92%。

怎樣計(jì)算基金的盈虧，怎樣計(jì)算基金的盈虧比？

下面這張表格將會(huì)更清晰地展示隨著操作錯(cuò)過的上漲的日子越多，因此錯(cuò)失的收益也越多。

怎樣計(jì)算基金的盈虧，怎樣計(jì)算基金的盈虧比？

長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，如果基金產(chǎn)品中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)較好，其實(shí)沒有必要賣出和更替基金產(chǎn)品。

短期表現(xiàn)好或不好的影響因素有很多，短期表現(xiàn)好的產(chǎn)品，中長(zhǎng)期不一定表現(xiàn)好；

2、在基金之間換來換去很有可能讓你錯(cuò)過某些漲幅較大的交易日，而這可能極大地侵蝕你的收益。

10多年的投資，可能僅僅是因?yàn)椴僮麇e(cuò)過了其中的某幾個(gè)交易日的上漲就毀于一旦，收益可能被大幅削減。

如果我不賣出，之后萬一又跌了怎么辦？

市場(chǎng)漲跌沒有定數(shù)，誰也不能保證未來一定會(huì)漲，但是，我們可以從過去十年間偏股混合基金指數(shù)略窺端倪。

我們以偏股混合基金指數(shù)為例，可得下圖：

怎樣計(jì)算基金的盈虧，怎樣計(jì)算基金的盈虧比？

數(shù)據(jù)來源：Choice，統(tǒng)計(jì)區(qū)間為2012年6月28日-今年6月28日。計(jì)算過程：以持有3個(gè)月為例，統(tǒng)計(jì)10年內(nèi)任意時(shí)點(diǎn)3個(gè)月后的收益率區(qū)間。統(tǒng)計(jì)指數(shù)為普通股票型基金指數(shù)。指數(shù)數(shù)據(jù)僅供參考，不作為任何投資建議或收益暗示。指數(shù)過往漲幅不預(yù)示其未來表現(xiàn)，也不代表基金未來業(yè)績(jī)。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。

可見，對(duì)于偏股混合基金指數(shù)，從過去十年的表現(xiàn)來看，持有時(shí)間越長(zhǎng)，取得高收益的可能性越大，收益小于0的可能性越小。因此，如果不想白白花費(fèi)時(shí)間精力理財(cái)，可能需要學(xué)會(huì)耐心長(zhǎng)期持有。

【0%+】取得良好收益，如何賣出也有講究！

本來已經(jīng)取得不錯(cuò)的收益，如果想有機(jī)會(huì)得到收益+，可能應(yīng)該考慮適當(dāng)?shù)淖鲋褂且淮涡再u出。

我們以滬深300為例，假如2019年8月19日以當(dāng)日收盤價(jià)2883的價(jià)格入場(chǎng)，在每次漲超5%的時(shí)候止盈，即每天收益超過5%就把收益賣掉，始終保持2883的本金，即讓這2883元做為博取收益的“工具人”，這樣止盈操作，近4年后，共獲得847.32元。在不進(jìn)行任何逢低加倉的情況下，收益率也可達(dá)到29.39%，比一次性賣出的收益率高11.73%。

怎樣計(jì)算基金的盈虧，怎樣計(jì)算基金的盈虧比？

注1：文中測(cè)算僅作示例，不作收益保證和投資建議。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

注2：初始投資假定：2019年8月19日以當(dāng)日滬深300收盤價(jià)，一次性買入1份。

模型：標(biāo)的為滬深300指數(shù)，在2019年8月19日起，收益率較買入或上次賣出超5%時(shí)，賣掉相應(yīng)收益金額。數(shù)據(jù)來源：choice，時(shí)間：2019.8.19-2022.8.17。指數(shù)歷史表現(xiàn)不代表未來，市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

為了增厚收益，投資者可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置止盈點(diǎn)，達(dá)到止盈點(diǎn)時(shí)投資者可以按份額按比例進(jìn)行贖回，鎖定收益的同時(shí)最好可以保留一部分份額，始終保證我們以可能的個(gè)人歷史最低的籌碼在市場(chǎng)當(dāng)中流動(dòng)，以便長(zhǎng)期可以撬動(dòng)更大的利益。

3、看別人賺錢眼饞，還能上車嗎？

大家看標(biāo)的的時(shí)候都會(huì)看估值，估值低，覺得有性價(jià)比，可以上車；估值高，覺得行業(yè)火熱，就再等一等，其實(shí)這樣的想法在某些情況下可能是有一定問題的。

我們以某科技龍頭企業(yè)為例：

怎樣計(jì)算基金的盈虧，怎樣計(jì)算基金的盈虧比？

怎樣計(jì)算基金的盈虧，怎樣計(jì)算基金的盈虧比？

數(shù)據(jù)來源：wind，文中某科技龍頭僅作示例，不作收益保證和投資建議。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

估值是市場(chǎng)調(diào)節(jié)的結(jié)果，不是能否入場(chǎng)原因。低估值也可能蘊(yùn)含大風(fēng)險(xiǎn),高估值也可能繼續(xù)一路高歌。大家可以看估值，但不要因?yàn)楣乐蹈叩投I賣。就像現(xiàn)在的新能源，它的估值高低不是看空的理由，我們還要結(jié)合行業(yè)前景、公司業(yè)績(jī)等多個(gè)指標(biāo)全面把握。

風(fēng)險(xiǎn)提示：本材料由泰達(dá)宏利基金管理有限公司提供，不構(gòu)成投資建議或承諾。以上觀點(diǎn)、數(shù)據(jù)、及其他信息僅作參考，不作為基金銷售的法律文件，不構(gòu)成任何意見，亦不構(gòu)成任何產(chǎn)品交易的推薦。投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力自主判斷進(jìn)行投資，若造成損失，泰達(dá)宏利基金管理有限公司不承擔(dān)任何責(zé)任。我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金歷史業(yè)績(jī)不代表未來收益，基金排名機(jī)構(gòu)的排名數(shù)據(jù)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。請(qǐng)投資者仔細(xì)閱讀各基金《基金合同》、《招募說明書》及相關(guān)公告。基金投資人在投資前請(qǐng)確認(rèn)已知曉并理解該基金產(chǎn)品特性與相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，謹(jǐn)慎投資。

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