“打新資本不夠就想著買個螞蟻的戰(zhàn)略配售基金,希望也能賺點錢,現(xiàn)在一看凈值已經跌破1了,虧損0.27%?!秉S先生在一家國企工作,不久前買了1萬元的鵬華創(chuàng)新未來18個月封閉混合型基金,現(xiàn)在虧了。
鵬華創(chuàng)新未來18個月封閉混合型基金是此前推出的5只螞蟻戰(zhàn)略配售基金的其中之一,此外還有中歐創(chuàng)新未來18個月封閉混合型基金、華夏創(chuàng)新未來18個月封閉混合型基金、易方達創(chuàng)新未來18個月封閉混合型基金、匯添富創(chuàng)新未來18個月封閉混合型基金。
黃先生也只是超千萬購買上述5只創(chuàng)新未來18個月封閉基金的其中之一,有超1000萬“基民”參與了上述基金的認購,但據(jù)中新社國是直通車了解,目前,5只基金中已經有3只基金凈值跌破1。
隨著螞蟻暫緩上市的消息公布,部分前期購買上述基金的投資者表達了退出意愿,這該怎么辦?
切實保護基金投資者合法權益
11月5日晚,證監(jiān)會新聞發(fā)言人答記者問時表示,證監(jiān)會已要求相關基金管理人、基金銷售機構充分考慮投資者訴求,堅持持有人利益優(yōu)先原則,依法合規(guī)提出可行措施,切實保護投資者合法權益。
基金公司申請份額上市交易
同一天晚間,易方達、鵬華、匯添富、華夏、中歐旗下的創(chuàng)新未來18個月封閉運作混合同時發(fā)布公告稱,為最大程度保護投資者利益,五家基金公司將向證監(jiān)會及交易所申請基金份額上市交易,以使得基金持有人可在交易所場內交易持有的基金份額。待獲批準后,有流動性需求的持有人可將基金份額轉入場內進行交易賣出。
同時,五家公司也將協(xié)調螞蟻基金銷售公司配合做好相關服務銜接,以方便每位基金持有人。
長期持有“拿得住”基金
一位金融行業(yè)內部人士對中新社國是直通車表示,一方面,5家基金公司將申請基金份額上市交易,這給投資者提供賣出渠道,能更好照顧投資者情緒。從過往案例看,已成立的封閉式產品申請基金份額上市交易,有利于提高產品的流動性和吸引力。
另一方面,長期持有基金是一種更理性的選擇。該內部人士指出,主動權益類基金近7年的年化收益率達15.44%,但投資者如果頻繁申贖、追漲殺跌,很難拿到這么高的收益。只有長期持有“拿得住”基金,才能提高投資獲得感。
具體來看,上述內部人士說,5只創(chuàng)新未來基金均由行業(yè)頭部基金公司的明星基金經理管理,投研能力突出;產品主要投向創(chuàng)新力強的龍頭企業(yè),企業(yè)成長性好。對投資者而言,長期穩(wěn)定持有說不定是一個不錯的選擇。
基金投資不應過分看重一只股票
事實上,根據(jù)上述基金的招募說明書可知,參與螞蟻集團戰(zhàn)略配售的額度最多只能到占上述基金總體募資規(guī)模的10%,至少有90%的資金會配置到創(chuàng)新型上市公司等其他標的上。
南開大學金融發(fā)展研究院院長田利輝對中新社國是直通車表示,上述基金都屬于公募基金,主要在于投資組合的選擇與調整,如果說單一股票能占到的份額最多只能到10%的話,該股票對基金的影響不會特別巨大,股票大漲或大跌對于基金收益的貢獻很小。
“因為這是一個基金產品,不是只有螞蟻一個標的,所以其實不用過分看重這一只股票?!碧锢x說,總體而言,此次螞蟻集團推遲上市,對基金的整體影響較為有限,最終基金的表現(xiàn)仍取決于基金經理的能力,如果基金經理的能力強,仍能讓投資者享受到收益。
欄目主編:秦紅 文字編輯:董思韻 題圖來源:視覺中國 圖片編輯:朱瓅
來源:作者:國是直通車 夏賓
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