對于剛開始接觸基金的朋友來說,常常會聽到凈值和份額這兩個(gè)詞,那么它們到底是什么意思?又有哪些聯(lián)系?凈值越低,就代表著基金越便宜嗎?凈值太高,意味著后面就漲不動了嗎?今天基金研究所就來說說基金凈值與份額的那些事。#今年防范非法集資宣傳月#
資金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和,從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。
基金份額則是一種憑證,表示持有人按其所持份額對基金財(cái)產(chǎn)享有收益分配權(quán)、清算后剩余財(cái)產(chǎn)取得權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利,并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。基金份額可簡單理解為“基金數(shù)量”。
打個(gè)比方,我們在市場上買了一筐雞蛋(畫面提示:假設(shè)每個(gè)雞蛋大小、重量都一樣),基金資產(chǎn)凈值,就相當(dāng)于這筐雞蛋的凈重,(畫面中去掉筐),份額則相當(dāng)于雞蛋的個(gè)數(shù),而每個(gè)雞蛋的重量就是我們接下來要講的基金份額凈值。
一般而言,基金凈值有基金份額凈值和累計(jì)凈值兩種。
一、基金份額凈值和累計(jì)凈值
1、份額凈值,簡單說就是每一份基金的價(jià)值,計(jì)算公式為基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。基金份額凈值是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),新成立的基金,凈值都是1元。
(公式:基金的份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額)
2、累計(jì)凈值,則是在份額凈值的基礎(chǔ)上累加了這只基金成立以來的累計(jì)分紅和拆分的合計(jì)價(jià)值。
(公式:累計(jì)凈值=份額凈值+分紅。)
相較于份額凈值,累計(jì)凈值更能夠體現(xiàn)基金的歷史表現(xiàn),因?yàn)榉旨t也來自于基金的盈利,一支基金在存續(xù)期間給投資人分紅越多,總回報(bào)就越高,其累計(jì)凈值也越高。
二、如何正確看待基金凈值?
買基金時(shí),很多人容易被凈值影響,看到凈值5元、7元、甚至更高的基金,就會望而卻步,認(rèn)為基金凈值高就代表基金貴,不值得買。
其實(shí)不然,從之前那個(gè)公式也可以看出,基金凈值的高低是受基金總凈資產(chǎn)和份額綜合影響的?;鹉懿荒苜嶅X,主要看它買的資產(chǎn)的盈利能力,跟凈值無關(guān)。
回到買基金的場景,假設(shè)我們鎖定了市場上兩只基金,基金A當(dāng)前份額凈值是1元,基金B(yǎng)當(dāng)前份額凈值是2元。
我們向基金A和基金B(yǎng)分別申購了1萬元,雖然到手的A基金的份額為1萬份(1萬/凈值1),B基金份額是5000份(1萬/凈值2),但并不代表A基金就比B基金便宜,買到的基金總凈資產(chǎn)是完全相同的,都為1萬元,持倉期間的收益表現(xiàn)都將以1萬元為起點(diǎn)。,
所以說,基金凈值的高低并不能體現(xiàn)出其“貴賤”,基金的價(jià)值本質(zhì)上還是由基金投資的資產(chǎn)表現(xiàn)和基金經(jīng)理的投資管理能力等綜合因素決定的。
購買基金時(shí),不能單純以基金凈值一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來判斷某一支基金是否值得購買,應(yīng)全方位考察基金未來的成長性,多關(guān)注產(chǎn)品的投資底層邏輯是否可以持續(xù),對的投資資產(chǎn)+對的管理人=好產(chǎn)品。
玩轉(zhuǎn)基金,看基金研究所就夠了,咱們下期見。
風(fēng)險(xiǎn)提示:基金有風(fēng)險(xiǎn),投資須謹(jǐn)慎。投資人應(yīng)當(dāng)閱讀《基金合同》《招募說明書》《產(chǎn)品資料概要》等法律文件,了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,特別是特有風(fēng)險(xiǎn),并根據(jù)自身投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷是否和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)?;鸸芾砣顺兄Z以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證基金一定盈利或本金不受損失。過往業(yè)績不預(yù)示其未來業(yè)績,其他基金業(yè)績不構(gòu)成本基金業(yè)績的保證。
好了,這篇文章就和大家分享到這里,希望可以幫助到大家。另外,想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利,建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容,這里給大家推薦一個(gè)知識平臺——愛雅微課:https://ke.iya88.com/,里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程,很多大佬都是該網(wǎng)站的會員,抓緊收藏起來吧!
本文內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)用戶自發(fā)貢獻(xiàn),該文觀點(diǎn)僅代表作者本人。本站僅提供信息存儲空間服務(wù),不擁有所有權(quán),不承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。如發(fā)現(xiàn)本站有涉嫌抄襲侵權(quán)/違法違規(guī)的內(nèi)容,請發(fā)送郵件至 [email protected] 進(jìn)行舉報(bào),一經(jīng)查實(shí),本站將立刻刪除。如若轉(zhuǎn)載,請注明出處:http://www.weightcontrolpatches.com/35512.html