基金組合的運行時間就快滿一年啦,回顧下本周的漲跌情況。再和大家分享一下拒絕基金虧錢的兩條必備知識。
業(yè)績表現(xiàn)
上周五組合凈值:1.2955
本周五組合凈值:1.3111
周漲跌幅:+1.21%
數(shù)據(jù)來源:且慢
數(shù)據(jù)來源:且慢
本周中歐醫(yī)療是下跌最多的,跌幅-4.66%,其次是匯添富消費-2.88%,今年以來,醫(yī)藥、醫(yī)療板塊內(nèi)的分化現(xiàn)象還比較嚴(yán)重。疫情相關(guān)的疫苗、器械等總體表現(xiàn)相對較好。而集采和創(chuàng)新藥層面的一些影響,對某些個股影響較大,醫(yī)藥的波動性較大,因為還有36%的倉位,后面也可以考慮定投參與。
上漲最大的富國,本周漲幅10.88%,本次上漲與去年7月的上漲行情“異曲同工”,都是基于該行業(yè)訂單及業(yè)績超預(yù)期而帶來的估值修復(fù)。目前上游元器件對于明年估值僅有20-25倍區(qū)間,中游分系統(tǒng)公司PEG也小于1,遠(yuǎn)低于行業(yè)25-30%的年復(fù)合增速,三季度的估值切換或?qū)⑹袌鲂星橐敫叱保€可以持有段時間。其次信達(dá)澳銀新能源產(chǎn)業(yè),本周上漲9.81%,馮明遠(yuǎn)一直是我比較看好的基金經(jīng)理,雖然過去半年業(yè)績起色不大,但他也是三年期最佳投資基金經(jīng)理之一,堅持持有。
對于大家最關(guān)心的問題,應(yīng)該就是基金能否為自己賺取收益,我還是要再次強(qiáng)調(diào)兩點,對手里的基金要有信心,看長期回報,可以把基金的長期收益看作是對風(fēng)險的補(bǔ)償。
(數(shù)據(jù)來源:易方達(dá)互聯(lián)網(wǎng)投教基地,2011.4.1-2021.3.31;2011.4.1之前成立的股票型基金和偏股混合型基金)
當(dāng)然前提也是要選擇對相應(yīng)的基金,在選擇要長期投資的基金產(chǎn)品前,可以先觀察下近來市場表現(xiàn)情況。當(dāng)債弱股強(qiáng)時,混合型基金產(chǎn)品和股票型基金產(chǎn)品的收益會水漲船高;當(dāng)債強(qiáng)股弱時,債券基金和貨幣基金較為穩(wěn)定,波動率較小,性價比更高。與此同時,要匹配好自己的風(fēng)險承受能力,收益都是與風(fēng)險并存的,就底層資產(chǎn)而言,風(fēng)險和收益從低到高為:貨幣基金、銀行理財、債券基金、混合基金、股票型基金等。
第二點是要做好資產(chǎn)配置,資產(chǎn)配置是提高投資成功率的唯一有效手段。通過資產(chǎn)配置,不僅能夠省時省力,不用時刻盯盤,而且還能有效對抗市場波動,在實現(xiàn)風(fēng)險分散的同時還善守能攻。目前股票有四千多只,但基金數(shù)量已經(jīng)達(dá)到了七千多,而且基金也和股票一樣,良莠不齊,并且基金評價比股票評價要難得多,投資者同樣不知道該買什么基金。因此,基金組合的出現(xiàn),就是為了優(yōu)選基金和配置。這也是我為什么要做基金組合的原因,選擇不同風(fēng)格的基金來降低相關(guān)性,降低組合的波動率,不把雞蛋放在一個籃子里,是最簡單的道理。
總之,基金投資需要長期堅持加適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置,與人性博弈。堅持長期投資信念,遠(yuǎn)離市場短期誘惑。能做到知行合一的投資者最后一定能獲得想要的收益。
近期即將更新基金定投的實盤記錄,目標(biāo)是作為子女教育金,每周定投800,強(qiáng)制儲蓄的同時也能獲得長期收益,記得點擊關(guān)注哦。
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