新手(小白)買基金之前,評估自身風(fēng)險承受度,基金入門基礎(chǔ)知識之基金分類,是投資必修課, 知己知彼才能挑選到合適自己的基金。
基金分類大致有以下幾種:
①按發(fā)行對象:公募和私募基金;
②按運(yùn)作方式:開放式和封閉式基金;
③按投資策略:主動和被動基金;
④按交易場所:場內(nèi)和場外基金;
⑤按投資方向:貨幣型基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金、風(fēng)險依次由低到高。
基民買的都是開放式公募基金,①②中的私募和封閉式基金,我們很少機(jī)會接觸到,知道一下就行。
③按投資策略:分主動和被動基金;
3.1主動型基金就是基金經(jīng)理主動進(jìn)行操作,包括選股及買入賣出決策,收益高低,取決于基金經(jīng)理的能力和風(fēng)格。
3.2被動型基金也稱之為指數(shù)型基金,就是跟隨特定指數(shù)走勢的基金;指數(shù)基金還分寬基指數(shù)和行業(yè)指數(shù)。
寬基指數(shù):如滬深300、中證500、上證50、恒生指數(shù),標(biāo)普500等。
行業(yè)指數(shù):金融(銀行、證券、保險、地產(chǎn));周期(煤炭、鋼鐵、有色、化工、建材);消費(fèi)(白酒、醫(yī)藥、酒店、旅游);成長(5G、半導(dǎo)體、計算機(jī)、電子)等。
④按交易場所:分場內(nèi)和場外基金;
4.1場內(nèi)基金是指在交易所上市的基金,像股票一樣實時現(xiàn)價交易,需要股票帳號,可以買賣封閉式基金、ETF基金、LOF基金REITs基金。
4.2場外基金交易渠道有:基金公司自銷,銀行券商第三方平臺代銷(如支付寶螞蟻財富、微信理財通、天天基金網(wǎng))。
場外基金每天只有一個價格,即收盤價。15點以前買入或賣出,以當(dāng)天收盤價計算,15點過后的交易以第二天的收盤價計算。
⑤按投資方向:分貨幣型、債券型、混合型、股票型、基金風(fēng)險依次由低到高。
5.1貨幣型基金主要投向貨幣市場,具有流動性高,低風(fēng)險低收益等特點;適合追求本金安全的投資者,最常見的余額寶就是貨幣基金。
5.2債券型基金主要投資債券,如國債、企業(yè)債、金融債等,且投資債券資金比例在80%以上。債券基金收益較為穩(wěn)定,屬于中低風(fēng)險產(chǎn)品,收益也有可能為負(fù)值。
5.3混合型基金是投資組合中既有股票又有債券,其回報和風(fēng)險要低于股票型基金,高于債券和貨幣基金,是一種風(fēng)險適中的理財產(chǎn)品。
5.4股票型基金將80%以上的資金投資于股票市場,股票型基金屬于高風(fēng)險投資,但高風(fēng)險對應(yīng)著高回報,40%以上的收益皆有可能,前提是你要對該基金的投資方向,未來前景,標(biāo)的股票估值有全面的了解和判斷,低買高賣。
新手(小白)買基金必修課,基金入門基礎(chǔ)知識之基金分類
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