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私募基金怎么盈利才能穩(wěn)賺不虧，私募基金怎么盈利才能穩(wěn)賺不虧呢？

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錢如故

私募基金怎么盈利才能穩(wěn)賺不虧，私募基金怎么盈利才能穩(wěn)賺不虧呢？
私募基金怎么盈利才能穩(wěn)賺不虧，私募基金怎么盈利才能穩(wěn)賺不虧呢？

股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎。

早上剛完成8月份500ETF的“無敵定投”，就結(jié)結(jié)實(shí)實(shí)漲了一天。雖然定投部分總體還被套10%多一點(diǎn)，但不妨礙小小的開心。

今天500ETF上漲2.48%，而整個(gè)市場(chǎng)漲幅大于它的個(gè)股只有954家，不到個(gè)股總數(shù)的30%。所以朋友們不要擔(dān)心，操作指數(shù)沒有個(gè)股漲得多怎么辦，長期來看，能跑贏指數(shù)已經(jīng)是一件不容易的事。

昨晚說行情不好主要就在家陪陪娃，有不少朋友表示羨慕，說期望也過上這種上班比較自由，同時(shí)有源源不斷收入的日子。其實(shí)，作為私募行業(yè)的一只金融Dog，壓力不小的。因?yàn)殚_一家私募，真的很費(fèi)錢。

現(xiàn)在基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募的管理要求比較嚴(yán)格。我以上海地區(qū)（一線城市）為例，給大家算算經(jīng)濟(jì)賬。

首先一家私募要想在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案成功，必須要有風(fēng)控總監(jiān)、投資總監(jiān)（基金經(jīng)理）、研究員、交易員、產(chǎn)品、市場(chǎng)、財(cái)務(wù)、行政等基本崗位，至少8-9個(gè)人。這些人大部分要有基金從業(yè)資格證，所以工資不會(huì)低的，月平均工資1.5萬（稅前），年終再發(fā)兩個(gè)月獎(jiǎng)金，就是人均18萬每年，合計(jì)150萬左右。

發(fā)了工資，就要給每個(gè)人繳納社保。以后社保由稅務(wù)部門統(tǒng)一征收了，完全按照工資標(biāo)準(zhǔn)來。按照工資標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算，養(yǎng)老保險(xiǎn)20%、醫(yī)療保險(xiǎn)9.5%、失業(yè)保險(xiǎn)0.5%、生育保險(xiǎn)1%、工傷保險(xiǎn)0.16%、住房公積金7%（統(tǒng)稱“五險(xiǎn)一金”），合計(jì)38.16%。這一塊，又要支付成本大約60萬。

這里順便扯開一句。員工實(shí)際拿到手的錢，“五險(xiǎn)一金”要自繳17.5%，還要扣除10%多的個(gè)人所得稅。也就是說，號(hào)稱1.5萬的月薪，員工拿到手1.1萬左右，公司實(shí)際支付2.1萬。今天和財(cái)務(wù)在核這個(gè)數(shù)字的時(shí)候，看到結(jié)果心抽了一下。

再就是房租和物業(yè)管理費(fèi)。我們不說陸家嘴這種高大上的地方，每平方米日租金高達(dá)12-15元。市區(qū)其他普通地方，每平方米日租金6-7元比較普遍，辦公區(qū)域小點(diǎn)弄個(gè)兩三百平方米，日租金1500元，折合每月4.5萬元，每年54萬元。再加每平方米1元每天的物業(yè)管理費(fèi)，一年辦公場(chǎng)地成本60-70萬。

私募成立了日常運(yùn)營也要錢：付費(fèi)軟件、調(diào)研差旅、銷售費(fèi)用等，就連拉根網(wǎng)線也是大樓物業(yè)壟斷的，5-8萬一年的規(guī)格，要不要開通網(wǎng)絡(luò)隨便你，總不可能不開通。這些加起來，一年30-40萬過得緊巴巴的。

好了，基本每年300多萬付出去（如果開在二線城市人力和房租成本會(huì)省不少，但募資難度也大很多），再看收入。

假設(shè)管理規(guī)模1個(gè)億，每年管理費(fèi)按照1%收取，進(jìn)賬100萬；盈利部分私募公司提成20%，年化10%的收益（1000萬），進(jìn)賬200萬；基金申購費(fèi)，現(xiàn)在募資競爭激烈基本能免就免，不能免也是付給募資渠道的不會(huì)進(jìn)自己口袋；基金贖回費(fèi)，除非你業(yè)績好到爆，不然也不敢輕易收。

所以管理規(guī)模1個(gè)億的私募，平均每年能從股市賺10%，才能剛剛保證微虧運(yùn)行。如果私募規(guī)模才幾千萬，或者每年從股市賺不到什么錢，就是擺明的虧本買賣。

實(shí)際上，現(xiàn)在募資渠道還要分管理費(fèi)和盈利部分提成的，1個(gè)億的規(guī)模，年化收益不做到15%，私募公司無利可圖。而年化收益15%是個(gè)什么概念？你連續(xù)做到三年，基本能榮獲“金牛獎(jiǎng)”，國內(nèi)基金行業(yè)的最高獎(jiǎng)項(xiàng)。

所以，不要相信有些人說的，開個(gè)私募公司就是躺著穩(wěn)賺管理費(fèi)。還有業(yè)內(nèi)有潛規(guī)則的（不是你們想的那個(gè)潛規(guī)則），發(fā)行私募產(chǎn)品基金公司和基金經(jīng)理必須拿錢跟投，1個(gè)億的規(guī)模不跟投至少三五百萬（我們這次跟投了1100萬，這也占用了一塊資金成本），誰會(huì)相信你。拿了錢讓你賭、買了鞭炮給你放？想得美。

所以，只要誤入私募行業(yè)，必須埋頭做業(yè)績，不然就是表面光鮮，實(shí)則虧本賺吆喝的楊白勞。好幾個(gè)朋友私募業(yè)績還湊合，因?yàn)楣芾硪?guī)模比較小運(yùn)營成本太大覺得不劃算，主動(dòng)清盤把公司關(guān)掉，干脆就炒自己和幾個(gè)朋友的錢算了。

所以，沒事千萬別開私募公司；甚至，沒事別開公司。成本太他娘高了。

突然想到這些，今天市場(chǎng)又沒什么大新聞，就順手寫了。不是要大家看完后幫我多點(diǎn)擊廣告，而是希望大家以后如果看到林一百比較摳，寬容一下不要罵他。我今天算完這筆賬后突然也有點(diǎn)同情他……

——操作指南——

1.大勢(shì)。總體趨勢(shì)評(píng)分：5.5分；階段最強(qiáng)指數(shù)：無。（8分以下不超過半倉，6分以下不建議參與）

2.概況。今天市場(chǎng)大漲，創(chuàng)業(yè)板指漲近3%，除鈦白粉一個(gè)板塊收綠外，其余板塊全線飄紅，通信設(shè)備（5G）、高送轉(zhuǎn)、軍工、芯片半導(dǎo)體和白酒、醫(yī)藥等白馬股漲幅居前。個(gè)股漲跌比3228:127，自然漲停33家、跌停2家。

3.觀點(diǎn)。今天市場(chǎng)大好，各種利好也跟著出來了：一些優(yōu)質(zhì)公司業(yè)績?cè)鏊俨诲e(cuò)、A股納入MSCI權(quán)重翻倍會(huì)帶來增量資金、管理層召開會(huì)議研究金融市場(chǎng)維穩(wěn)等。其實(shí)都是老消息。還有人看到各大指數(shù)站上20日均線比較受鼓舞，不過熊市是不看站上什么均線的，一般都是漲跌無序看命好不好。要我看，市場(chǎng)還是普通、正常的波動(dòng)，暫時(shí)繼續(xù)維持昨晚說的“本周可能先揚(yáng)后抑的震蕩走勢(shì)”的觀點(diǎn)，就拿著定投的指數(shù)ETF和很輕倉位的科技股挺好，不怕踏空也不怕下跌。

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