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基金投資的風險匹配原則有，基金投資的風險匹配原則有哪些？

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錢如故

基金投資的風險匹配原則有，基金投資的風險匹配原則有哪些？

今年的資本市場又遇“水逆”之年。疫情反復和經(jīng)濟下行雙重壓力下，收入不穩(wěn)定加深人們投資顧慮，行情震蕩又加大了投資難度，讓本欲“以小博大”投身資本市場的我們時常焦慮、糾結。

不少基金投資者向叨姐吐槽：心太累！

大跌時，要不要抄底，買早會虧，買晚又會錯失良機；

大漲時，要不要追漲，后悔當初買少了，想追加又怕買在高位。

這樣躊躇不前、左右搖擺的心態(tài)，是否也引起了你的共鳴？

叨姐認為，任何的焦慮甚至糾結皆是欲望與能力的不匹配。與其這樣，不如試試由博時基金倡導的“輕·投資——投資輕一點，積累多一點”！即在投資時選擇成本比較小、負擔比較輕、投資相對穩(wěn)妥的動產(chǎn)以及不動產(chǎn)產(chǎn)品。通俗點理解，就是通過投資低含權產(chǎn)品，積累自己的本金、籌碼以及投基經(jīng)驗。

與“輕投資”適配基金盤點

那么，作為實力大廠，博時基金旗下優(yōu)質(zhì)固收團隊和完備產(chǎn)品線是如何來助力投資者做好“輕·投資”的，哪些類型基金又與之匹配？

成立24年以來，博時基金在固收投資領域積累了深厚底蘊，產(chǎn)品收益及管理水平均處于行業(yè)領先水平。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，博時基金近10年固收類基金收益率133.52%，行業(yè)排名3/52，銀河證券顯示，博時基金債券投資方向資產(chǎn)凈值超3575億元，行業(yè)排名2/134 。自公司成立以來，博時基金共斬獲47座金牛獎。

“輕投資”理念與適配的基金產(chǎn)品

基金投資的風險匹配原則有，基金投資的風險匹配原則有哪些？

觀察上表，叨姐發(fā)現(xiàn)上述所列產(chǎn)品皆是“固收+” 基金中的常見的類型，在利率下行及理財剛兌被打破的背景下，該類產(chǎn)品逐漸成為了真凈值時代下的新選擇。具體來看：

一級債基，這類基金不直接投資股票，其投資于債券市場的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其余部分可以投資于轉(zhuǎn)債等增強品種。

二級債基，它可以直接投資股票、轉(zhuǎn)債、新股等，但投資于股票資產(chǎn)的比例不得高于基金資產(chǎn)的20%，同時投資于債券市場的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。在爭取更高的長期回報的同時，這類基金的投資風險也隨之加大。

混合偏債，這類基金的股票投資比例相對更高。通常執(zhí)行股債靈活配置策略，在爭取權益市場機會的同時，也力爭通過大類資產(chǎn)配置調(diào)整倉位以平滑投資波動。

固收產(chǎn)品眼花繚亂，怎么挑才好？

相對權益基金的高風險高波動，“固收+”基金的股票倉位更小，也更為關注投資組合的波動和回撤的控制，長期來看，投資者的投資體驗可能相對更好。而從博時基金了解到，“輕投資”所匹配的這些產(chǎn)品多為固收+產(chǎn)品，特別適用于投資新手，適合厭惡高風險，整體風險承受能力較低，追求相對穩(wěn)健替代產(chǎn)品的投資者。對于想要平衡股市風險、注重資產(chǎn)配置，投資時間偏向中長期，不過分關注短期業(yè)績表現(xiàn)的投資者，輕投資也是非常理想的選擇。

“固收+”產(chǎn)品管理能力高下立判，投資有何難點？如何做好“固收+”產(chǎn)品？固收產(chǎn)品眼花繚亂，怎么挑才好？9月15日，博時基金固收夏日海邊茶會為大家?guī)砭示€上直播，大家可以進入博時基金視頻號觀看精彩回放！7分鐘理財創(chuàng)始人羅元裳、博時基金首席市場策略分析師&威尼斯擺渡人陳奧兩位財經(jīng)大V，攜手三位博時固收專家陳凱楊、張李陵、魏楨，齊聚風光如畫的深圳海邊，和大家一起看風景，一起聊理財。

基金投資的風險匹配原則有，基金投資的風險匹配原則有哪些？

(數(shù)據(jù)來源:wind，2022.6.30，過往業(yè)績不代表未來收益)

文中所涉及基金過去5年業(yè)績展示(以A份額為例，數(shù)據(jù)來源基金定期報告)

博時安盈A2017-今年完整年度凈值增長率/同期業(yè)績比較基準增長率分別為:2.07%/1.52% 5.94%/1.52%、3.70%/1.53% 、2.77%/1.53%、3.51%/1.52%;

博時穩(wěn)健回報A2017-今年完整年度凈值增長率/同期業(yè)績比較基準增長率分別為:-7.30%/-0.34%、6.31%/8.85%、9.36%/4.96%、10.28%/3.05%、9.40%/5.65%;

博時穩(wěn)定價值A2017-今年完整年度凈值增長率/同期業(yè)績比較基準增長率分別為:-1.30%/0.28%、7.14%/8.12%、4.40%/4.67%、 6.51%/2.97%、6.24%/5.23%;

博時富瑞純債A2017-今年完整年度凈值增長率/同期業(yè)績比較基準增長率分別為:0.57%/0.71%、8.48%/7.52%、6.56%/4.23%、3.64%/2.84%、4.27%/4.73%;

博時信用債券A2017-今年完整年度凈值增長率/同期業(yè)績比較基準增長率分別為:-0.51%/0.94%、3.94%/5.73% 、19.97%/7.36%、17.28%/5.52%、8.59%/4.7%;

博時月月樂同業(yè)存單30天持有期成立于今年6月7日，暫不滿足業(yè)績披露要求。

博時浦惠一年持有期A成立于今年2月17日，暫不滿足業(yè)績披露要求。

風險提示:本產(chǎn)品由博時基金管理有限公司發(fā)行與管理，代銷機構不承擔產(chǎn)品的投資、兌付和風險管理責任?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等固定收益預期的金融工具，不同類型的基金風險收益情況不同，投資人既可能分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失?；鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證收益，基金凈值存在波動風險，基金管理人管理的其他基金業(yè)績不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證，基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。投資者應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》及《產(chǎn)品概要》等法律文件，及時關注本公司出具的適當性意見，各銷售機構關干適當性的意見不必然一致，本公司的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證?；鸷贤嘘P于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應了解基金的風險收益情況，結合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風險承受能力謹慎決策并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行大及違規(guī)宣傳推介材料。本材料中所提及的基金詳情及購買渠道可在管理人官方網(wǎng)站查詢-博時基金-基金產(chǎn)品，博時基金相關業(yè)務資質(zhì)介紹網(wǎng)址為: http://www.bosera.com/column/index.do?classid=00020002000200010007。

本文源自金融界

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