微信上怎么賣基金啊，微信上怎么賣基金啊知乎？-錢如故

微信上怎么賣基金啊，微信上怎么賣基金啊知乎？

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近期，個人養(yǎng)老金可以投資公募基金一事廣受關(guān)注。具體如何購買呢？

據(jù)了解，中國結(jié)算為此搭建了一個新的系統(tǒng)平臺，名叫基金行業(yè)平臺。這個平臺將銀行、基金管理人、代銷機構(gòu)等連接在一起。個人養(yǎng)老金要想購買基金，需要通過代銷機構(gòu)等向這個平臺申請開立賬戶。該平臺賬戶是記錄個人養(yǎng)老金購買基金情況的載體，并記錄平臺賬戶與個人養(yǎng)老金賬戶、個人養(yǎng)老金資金賬戶間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

近日，中國結(jié)算發(fā)布的《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金信息平臺運作管理暫行辦法（征求意見稿）》（下稱《意見稿》），對此進行了介紹。

開立基金行業(yè)平臺賬戶

根據(jù)國務(wù)院辦公廳印發(fā)的《關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》，個人養(yǎng)老金資金賬戶資金用于購買符合規(guī)定的銀行理財、儲蓄存款、商業(yè)養(yǎng)老保險、公募基金等運作安全、成熟穩(wěn)定、標的規(guī)范、側(cè)重長期保值的滿足不同投資者偏好的金融產(chǎn)品，參加人可自主選擇。

對于其中的公募基金而言，個人養(yǎng)老金如果想要購買，就得通過中國結(jié)算新建立并運營的平臺——基金行業(yè)平臺。

《意見稿》指出，個人參與養(yǎng)老金投資基金前，應(yīng)通過已接入基金行業(yè)平臺的基金銷售機構(gòu)或其他該公司認可的機構(gòu)，向基金行業(yè)平臺申請開立平臺賬戶。

基金行業(yè)平臺根據(jù)投資人申請，為投資人開立唯一的平臺賬戶，作為記錄其參與個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)情況的載體，并記錄平臺賬戶與投資人個人養(yǎng)老金賬戶、個人養(yǎng)老金資金賬戶間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。

同時，投資人身份信息、聯(lián)系方式、個人養(yǎng)老金資金賬戶等信息發(fā)生變化時，應(yīng)及時通過基金銷售機構(gòu)或其他該公司認可的機構(gòu)向中國結(jié)算申請更新相關(guān)信息。

據(jù)了解，基金行業(yè)平臺由中國證監(jiān)會授權(quán)中國結(jié)算建設(shè)、運營并管理。此前，《關(guān)于推動個人養(yǎng)老金發(fā)展的意見》提出了推動發(fā)展適合中國國情、政府政策支持、個人自愿參加、市場化運營的個人養(yǎng)老金的總體要求，并明確了人力資源和社會保障部組織建設(shè)的信息平臺應(yīng)與相關(guān)金融行業(yè)平臺對接等具體工作安排。

參與機構(gòu)接入平臺情形

《意見稿》規(guī)定，資金賬戶行、基金管理人、基金銷售機構(gòu)等個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)參與主體在開展個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)前，應(yīng)向中國結(jié)算申請接入基金行業(yè)平臺，成為平臺參與機構(gòu)。

平臺參與機構(gòu)發(fā)生不再具備參與個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)資格等情形的，應(yīng)及時向中國結(jié)算申請暫停基金行業(yè)平臺相關(guān)業(yè)務(wù)權(quán)限或退出基金行業(yè)平臺。

據(jù)介紹，納入證監(jiān)會個人養(yǎng)老金基金名錄的基金在開展個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)前，其基金管理人應(yīng)向中國結(jié)算申請為該基金辦理基金行業(yè)平臺注冊手續(xù)；已在基金行業(yè)平臺注冊的基金，發(fā)生被中國證監(jiān)會移出個人養(yǎng)老金基金名錄等情形的，其基金管理人應(yīng)及時向中國結(jié)算申請為該基金辦理基金行業(yè)平臺撤銷注冊手續(xù)；已接入基金行業(yè)平臺的資金賬戶行，應(yīng)配合對投資人辦理平臺賬戶業(yè)務(wù)過程中涉及個人養(yǎng)老金資金賬戶等信息予以核驗，并向基金行業(yè)平臺反饋該投資人個人養(yǎng)老金賬戶等相關(guān)信息；已接入基金行業(yè)平臺的基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定向基金行業(yè)平臺報送其銷售、管理的已在基金行業(yè)平臺注冊的基金產(chǎn)品信息及交易數(shù)據(jù)，并確保其報送內(nèi)容的完整性、準確性、安全性、及時性。

基金行業(yè)平臺基于基金管理人、基金銷售機構(gòu)等平臺參與機構(gòu)報送、流轉(zhuǎn)的數(shù)據(jù)，向人社信息平臺報送平臺參與機構(gòu)信息、平臺注冊基金的產(chǎn)品信息、投資運作數(shù)據(jù)等監(jiān)管與統(tǒng)計數(shù)據(jù)，向證監(jiān)會報送個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)運行情況。

此前，證監(jiān)會明確了開展個人養(yǎng)老金基金代銷相關(guān)業(yè)務(wù)的門檻，即最近四季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元；個人投資者持有的股票基金和混合基金規(guī)模不低于50億元。

根據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會披露的數(shù)據(jù)以及天相數(shù)據(jù)測算，截至今年一季末，共有38家銷售機構(gòu)滿足上述兩個要求，這些機構(gòu)包括招商銀行、工商銀行等18家銀行，中信證券、華泰證券等15家券商，以及螞蟻基金、天天基金等。

來源：券商中國（ID：quanshangcn）

編輯：萬健祎

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