基金每日收益率怎么算出來(lái)的收益多少合適,基金每日收益率怎么算出來(lái)的收益多少合適呢?
經(jīng)歷了4月27號(hào)的大跌,市場(chǎng)慢慢崛起,此后一直在起起伏伏中震蕩,這段時(shí)間你的基金表現(xiàn)如何?
針對(duì)不同的人群,我們可以分情況討論:
【0%→0%】如果剛剛回本,要不要贖回?
剛剛回本,打算改換山頭,合適嗎?
我們看一組數(shù)據(jù),以偏股混合基金指數(shù)為例,從2005年~今年6月的17年多的時(shí)間里,如果因?yàn)椴僮麇e(cuò)過(guò)了漲幅前1%的那42個(gè)交易日,那收益會(huì)直接從1095%降低到92%。
下面這張表格將會(huì)更清晰地展示隨著操作錯(cuò)過(guò)的上漲的日子越多,因此錯(cuò)失的收益也越多。
長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看,如果基金產(chǎn)品中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)較好,其實(shí)沒(méi)有必要賣(mài)出和更替基金產(chǎn)品。
短期表現(xiàn)好或不好的影響因素有很多,短期表現(xiàn)好的產(chǎn)品,中長(zhǎng)期不一定表現(xiàn)好;
2、在基金之間換來(lái)?yè)Q去很有可能讓你錯(cuò)過(guò)某些漲幅較大的交易日,而這可能極大地侵蝕你的收益。
10多年的投資,可能僅僅是因?yàn)椴僮麇e(cuò)過(guò)了其中的某幾個(gè)交易日的上漲就毀于一旦,收益可能被大幅削減。
如果我不賣(mài)出,之后萬(wàn)一又跌了怎么辦?
市場(chǎng)漲跌沒(méi)有定數(shù),誰(shuí)也不能保證未來(lái)一定會(huì)漲,但是,我們可以從過(guò)去十年間偏股混合基金指數(shù)略窺端倪。
我們以偏股混合基金指數(shù)為例,可得下圖:
數(shù)據(jù)來(lái)源:Choice,統(tǒng)計(jì)區(qū)間為2012年6月28日-今年6月28日。計(jì)算過(guò)程:以持有3個(gè)月為例,統(tǒng)計(jì)10年內(nèi)任意時(shí)點(diǎn)3個(gè)月后的收益率區(qū)間。統(tǒng)計(jì)指數(shù)為普通股票型基金指數(shù)。指數(shù)數(shù)據(jù)僅供參考,不作為任何投資建議或收益暗示。指數(shù)過(guò)往漲幅不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn),也不代表基金未來(lái)業(yè)績(jī)。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資須謹(jǐn)慎。
可見(jiàn),對(duì)于偏股混合基金指數(shù),從過(guò)去十年的表現(xiàn)來(lái)看,持有時(shí)間越長(zhǎng),取得高收益的可能性越大,收益小于0的可能性越小。因此,如果不想白白花費(fèi)時(shí)間精力理財(cái),可能需要學(xué)會(huì)耐心長(zhǎng)期持有。
【0%+】取得良好收益,如何賣(mài)出也有講究!
本來(lái)已經(jīng)取得不錯(cuò)的收益,如果想有機(jī)會(huì)得到收益+,可能應(yīng)該考慮適當(dāng)?shù)淖鲋褂?,而非一次性賣(mài)出。
我們以滬深300為例,假如2019年8月19日以當(dāng)日收盤(pán)價(jià)2883的價(jià)格入場(chǎng),在每次漲超5%的時(shí)候止盈,即每天收益超過(guò)5%就把收益賣(mài)掉,始終保持2883的本金,即讓這2883元做為博取收益的“工具人”,這樣止盈操作,近4年后,共獲得847.32元。在不進(jìn)行任何逢低加倉(cāng)的情況下,收益率也可達(dá)到29.39%,比一次性賣(mài)出的收益率高11.73%。
注1:文中測(cè)算僅作示例,不作收益保證和投資建議。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。
注2:初始投資假定:2019年8月19日以當(dāng)日滬深300收盤(pán)價(jià),一次性買(mǎi)入1份。
模型:標(biāo)的為滬深300指數(shù),在2019年8月19日起,收益率較買(mǎi)入或上次賣(mài)出超5%時(shí),賣(mài)掉相應(yīng)收益金額。數(shù)據(jù)來(lái)源:choice,時(shí)間:2019.8.19-2022.8.17。指數(shù)歷史表現(xiàn)不代表未來(lái),市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。
為了增厚收益,投資者可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好設(shè)置止盈點(diǎn),達(dá)到止盈點(diǎn)時(shí)投資者可以按份額按比例進(jìn)行贖回,鎖定收益的同時(shí)最好可以保留一部分份額,始終保證我們以可能的個(gè)人歷史最低的籌碼在市場(chǎng)當(dāng)中流動(dòng),以便長(zhǎng)期可以撬動(dòng)更大的利益。
3、看別人賺錢(qián)眼饞,還能上車(chē)嗎?
大家看標(biāo)的的時(shí)候都會(huì)看估值,估值低,覺(jué)得有性?xún)r(jià)比,可以上車(chē);估值高,覺(jué)得行業(yè)火熱,就再等一等,其實(shí)這樣的想法在某些情況下可能是有一定問(wèn)題的。
我們以某科技龍頭企業(yè)為例:
數(shù)據(jù)來(lái)源:wind,文中某科技龍頭僅作示例,不作收益保證和投資建議。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。
估值是市場(chǎng)調(diào)節(jié)的結(jié)果,不是能否入場(chǎng)原因。低估值也可能蘊(yùn)含大風(fēng)險(xiǎn),高估值也可能繼續(xù)一路高歌。大家可以看估值,但不要因?yàn)楣乐蹈叩投I(mǎi)賣(mài)。就像現(xiàn)在的新能源,它的估值高低不是看空的理由,我們還要結(jié)合行業(yè)前景、公司業(yè)績(jī)等多個(gè)指標(biāo)全面把握。
風(fēng)險(xiǎn)提示:本材料由泰達(dá)宏利基金管理有限公司提供,不構(gòu)成投資建議或承諾。以上觀點(diǎn)、數(shù)據(jù)、及其他信息僅作參考,不作為基金銷(xiāo)售的法律文件,不構(gòu)成任何意見(jiàn),亦不構(gòu)成任何產(chǎn)品交易的推薦。投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力自主判斷進(jìn)行投資,若造成損失,泰達(dá)宏利基金管理有限公司不承擔(dān)任何責(zé)任。我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短,不能反映股市發(fā)展的所有階段。基金管理人不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?;饸v史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)收益,基金排名機(jī)構(gòu)的排名數(shù)據(jù)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。請(qǐng)投資者仔細(xì)閱讀各基金《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》及相關(guān)公告?;鹜顿Y人在投資前請(qǐng)確認(rèn)已知曉并理解該基金產(chǎn)品特性與相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,謹(jǐn)慎投資。
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