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基金如何配置合理配比風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，基金如何配置合理配比風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析？

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錢(qián)如故

基金如何配置合理配比風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，基金如何配置合理配比風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)分析？

現(xiàn)在基金很多，光公募基金現(xiàn)在已經(jīng)突破1萬(wàn)只了。那么如何在這么多的基金中選擇一只好的基金呢，這個(gè)就需要從以下幾個(gè)指標(biāo)上去看了。

1、基金的類(lèi)型

首先我們得清楚自己需要投資什么類(lèi)型的基金，現(xiàn)在基金主要分貨幣基金、債券基金、混合型基金和股票基金這四大類(lèi)型，風(fēng)險(xiǎn)也依次遞增，當(dāng)然最大收益也依次遞增。

2、基金的成立時(shí)長(zhǎng)和基金的評(píng)級(jí)

如果基金成立時(shí)間不長(zhǎng)的話(huà)，就不建議購(gòu)買(mǎi)了，因?yàn)闆](méi)有歷史數(shù)據(jù)可以參考，最好是選擇穿越過(guò)牛熊周期的，這樣才能有更多的數(shù)據(jù)進(jìn)行參考和對(duì)比。

評(píng)級(jí)建議參考晨星評(píng)級(jí)，晨星評(píng)級(jí)還是比較具有權(quán)威性的，評(píng)級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)比較嚴(yán)格，它不是按收益來(lái)排名的，而是按綜合指標(biāo)來(lái)排名的。如果收益高，但回撤很大，評(píng)級(jí)還是比較低，回撤大說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)也大。還有如果基金賺錢(qián)了，但收益在同類(lèi)排名靠后，評(píng)級(jí)也會(huì)比較低。晨星評(píng)級(jí)總共5個(gè)級(jí)別，最好的5顆星，我們選基金最好選4顆星以上的基金。因?yàn)?顆星以上的基金至少歷史數(shù)據(jù)的表現(xiàn)是比較好的，雖然歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)業(yè)績(jī)，但出錯(cuò)的概率相對(duì)會(huì)小一些。

3、基金的業(yè)績(jī)及排名

我們選好評(píng)級(jí)優(yōu)秀的基金后，再看基金的業(yè)績(jī)，通常評(píng)級(jí)好的基金業(yè)績(jī)一般不會(huì)差。主要是看近期及長(zhǎng)期表現(xiàn)是否都不錯(cuò)，一個(gè)看收益，一個(gè)看排名。收益好，排名靠前的基金自然是最好的。

4、基金公司和基金經(jīng)理

基金公司如果實(shí)力不好的話(huà)，通常招不到好的基金經(jīng)理，因?yàn)榻o不了好的發(fā)展平臺(tái)嘛。還有一只基金背后不止有基金經(jīng)理還有團(tuán)隊(duì)的，比如有市場(chǎng)調(diào)研的、風(fēng)控模型的、數(shù)據(jù)分析的等。只有實(shí)力雄厚的基金公司才有能力招到實(shí)力強(qiáng)的團(tuán)隊(duì)，才有能力給到好的發(fā)展平臺(tái)。

基金經(jīng)理要選擇穩(wěn)定的，如果一只基金近期換了基金經(jīng)理就得慎重了，因?yàn)椴煌幕鸾?jīng)理其投資風(fēng)格可能會(huì)不一樣，能力也會(huì)有差別。

5、基金費(fèi)用

有些基金是分A類(lèi)和C類(lèi)的，主要是收費(fèi)方式不一樣，A類(lèi)是一次性收費(fèi)對(duì)長(zhǎng)期持有的投資用戶(hù)是有好處的。C類(lèi)是按期收費(fèi)的，對(duì)短期投資用戶(hù)有好處。

以上是選擇基金的幾個(gè)主要的指標(biāo)，當(dāng)然還有一些特色數(shù)據(jù)指標(biāo)可以參考。

1、基金的最大回撤

回撤越大說(shuō)明波動(dòng)越大，波動(dòng)大風(fēng)險(xiǎn)自然就大，通常是風(fēng)控控制得比較差。當(dāng)然這是針對(duì)相同類(lèi)型的基金來(lái)說(shuō)的，不能拿股票型基金跟債券型基金進(jìn)行對(duì)比。

2、夏普比率

夏普比率是相同風(fēng)險(xiǎn)單位獲得的收益率，夏普比越高說(shuō)明該基金越好

案例

我們看一個(gè)5星評(píng)級(jí)的基金

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各階段業(yè)績(jī)排名

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近5年排名都是靠前的，收益也都表現(xiàn)得不錯(cuò)

收益走勢(shì)圖

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很明顯該近表現(xiàn)得比同類(lèi)得要好很多，也遠(yuǎn)超滬深300

綜合評(píng)價(jià)

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綜合指標(biāo)表現(xiàn)得很不錯(cuò)

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