如何進(jìn)行基金配置,如何進(jìn)行基金配置ppt?
之前我們談到,新手剛開始買基金,建議從指數(shù)基金開始嘗試。至于好處這里不再贅述。
不過指數(shù)基金種類也有挺多種的,該怎么配置好呢?
一、寬基指數(shù)基金or行業(yè)指數(shù)基金,選哪個(gè)?
指數(shù)基金又分為寬基指數(shù)基金和行業(yè)指數(shù)基金。
從名字上,我們可以得知,行業(yè)指數(shù)基金指的是投資某一行業(yè)的基金。而寬基指數(shù)基金不受限于行業(yè),范圍比較廣。
因?yàn)樾袠I(yè)發(fā)展的影響因素有很多,新手如果對(duì)行業(yè)不是特別了解的話,投資行業(yè)指數(shù)基金的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)相對(duì)大一些。
而投資寬基指數(shù)基金,相對(duì)來說會(huì)簡(jiǎn)單一點(diǎn),風(fēng)險(xiǎn)也低一點(diǎn)。
所以剛開始投資的話可以先嘗試寬基指數(shù)基金。
二、市值加權(quán)指數(shù)基金or策略加權(quán)指數(shù)基金,選哪個(gè)?
把寬基指數(shù)基金進(jìn)一步細(xì)分的話,還可以再分成2類。
一類是市值加權(quán)的指數(shù)基金,另一類是策略加權(quán)的指數(shù)基金。
市值加權(quán)指的就是按照公司市值大小來選成份股。
說白一點(diǎn)就是按照公司規(guī)模大小來挑選。
比如滬深300、中證500這些就是按照市值加權(quán)挑選出來的。
而策略加權(quán)指的是按照某一策略挑選出成分股,
比如紅利指數(shù)就是按照分紅高低來挑選的?;久嬷笖?shù)就是根據(jù)公司基本面的好壞來挑選。
那如何選擇這兩個(gè)類型的基金呢?新手建議選擇市值加權(quán)型指數(shù)基金。
因?yàn)檫@類型的基金比較常見,一些公司挑選的也是規(guī)模較大,流動(dòng)性較好的。說白了,就是比較有名氣的,經(jīng)過市場(chǎng)驗(yàn)證的了。
而策略加權(quán)型指數(shù)基金就偏小眾一點(diǎn)。
當(dāng)然,也不是說小眾的話,收益就不好。
主要是作為新手,經(jīng)驗(yàn)還不足,建議選擇比較主流的指數(shù)基金,這樣踩雷的概率小點(diǎn)。
三、市值加權(quán)指數(shù)基金當(dāng)中誰又更適合呢?
其實(shí)光市值加權(quán)型指數(shù)基金也還是有很多種。這里可以先簡(jiǎn)單羅列一下。
比如滬深300、中證500、上證50、創(chuàng)業(yè)板指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板50指數(shù)、上證綜指、中證100指數(shù)、中證800指數(shù)、中證1000指數(shù)、中證全指、恒生指數(shù)、納斯達(dá)克100指數(shù)、標(biāo)普500指數(shù)等等。
而我國(guó)A股市場(chǎng)比較常見,比較有代表性的是滬深300、中證500和創(chuàng)業(yè)板指數(shù)。
一般,新手可以選擇滬深300+中證500作為一個(gè)投資組合。為啥呢?
滬深300是挑選A股市場(chǎng)中規(guī)模最大、流動(dòng)性最好的300只股票,這300只市值規(guī)模就占據(jù)了總市值的60%左右。是A股最具代表性的指數(shù)。投資該類型的指數(shù)基金就相當(dāng)于投了A股最強(qiáng)的300只股票。
而中證500是除了滬深300之外比較強(qiáng)的500個(gè)中小型企業(yè),它和滬深300沒有重疊之處。
滬深300+中證500就相當(dāng)于是A股比較強(qiáng)的300家大型企業(yè)和500家中型企業(yè)。
如果想要更高一點(diǎn)收益,就可以再加一個(gè)創(chuàng)業(yè)板指數(shù),創(chuàng)業(yè)板指數(shù)里主要挑選的是一些中小型企業(yè)、創(chuàng)業(yè)型企業(yè)或者高科技產(chǎn)業(yè)公司,它的特點(diǎn)就是成長(zhǎng)性強(qiáng)。
這些公司中可能會(huì)出現(xiàn)一些黑馬,從而創(chuàng)造高收益,當(dāng)然高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn),所以投資時(shí)還需謹(jǐn)慎。
以上投資組合并不是說是最賺錢又或者穩(wěn)賺不虧,而是是說對(duì)于新手來說,可以作為一個(gè)參考。
因?yàn)樾率值耐顿Y經(jīng)驗(yàn)還不足,可以選擇一些相對(duì)來說比較穩(wěn)健主流的指數(shù)基金來試試水。
隨著投資水平的提高,經(jīng)驗(yàn)的積累,那選擇面就可以更廣,嘗試更多的類型。由淺入深,一步步來。
四、跟蹤同一指數(shù)的基金,該怎么篩選
當(dāng)然,跟蹤某一指數(shù)的基金也還是挺多的,最后怎么選呢?
可以選擇成立時(shí)間長(zhǎng)的,至少3年以上再者是規(guī)模要適中,費(fèi)率要低,跟蹤誤差要小
最后要記住兩個(gè)原則:
1、分散投資,不要購(gòu)買相關(guān)性過大的基金。比如已經(jīng)買了滬深300,那就避開上證50,因?yàn)檫@兩者有重合之處。
又比如已經(jīng)購(gòu)買了滬深300的場(chǎng)外基金,就沒必要又買了場(chǎng)內(nèi)基金。
2、不要購(gòu)買太多只基金了,資金量小的,2-3只就差不多了,資金量大的,可以適當(dāng)增加到5只就差不多了。
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