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怎樣合理配置基金凈值股，怎樣合理配置基金凈值股票？

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錢如故

怎樣合理配置基金凈值股，怎樣合理配置基金凈值股票？
怎樣合理配置基金凈值股，怎樣合理配置基金凈值股票？

春光明媚，內(nèi)心崩潰。

這幾天，A股投資者的日子

屬實(shí)不好過……

短短四個(gè)交易日內(nèi)，上證綜指蒸發(fā)218.81點(diǎn)，下探-5.47%；滬深300指數(shù)蒸發(fā)329.63點(diǎn)，下探-6.84%；創(chuàng)業(yè)板指更是跌破年線，蒸發(fā)251.65個(gè)點(diǎn)，以-8.88%的跌幅一腳邁進(jìn)了技術(shù)性熊市。（數(shù)據(jù)來源：萬得資訊，統(tǒng)計(jì)區(qū)間：2022.3.3-2022.3.8）

市場的風(fēng)浪之大，遠(yuǎn)在想象之外，不少投資者在承受巨額的虧損時(shí)更心生迷茫，此情此景又要何去何從？

“話雖老，但有用”

“給雞蛋多找?guī)讉€(gè)籃子吧”——小聯(lián)雖然年紀(jì)輕輕，但也能輸出一些“真理”的。

我們在進(jìn)行投資時(shí)，切忌把資金全部押入某單一類別的資產(chǎn)，而是要進(jìn)行科學(xué)的資產(chǎn)配置、構(gòu)建適合自身風(fēng)險(xiǎn)偏好的投資組合。

這一點(diǎn)，投資大師們早就給出了建議：

現(xiàn)代投資組合之父、諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者馬科維茨曾說：“資產(chǎn)配置多元化是投資的唯一免費(fèi)午餐”。

全球資產(chǎn)配置之父——加里·布林森通過數(shù)據(jù)研究發(fā)現(xiàn)，大約90%的投資收益都是來自于成功的資產(chǎn)配置。

問題來了，不少投資者糾結(jié)的點(diǎn)是何為有效的資產(chǎn)配置呢？

其中的關(guān)鍵在于，要確保資產(chǎn)類別之間的低關(guān)聯(lián)性。

有的筒子說，我左手新能源的股票、右手半導(dǎo)體的股票，這個(gè)組合咋樣？

對此，咱只能說既不可以，又沒必要。

資產(chǎn)的低關(guān)聯(lián)性要求的是底層資產(chǎn)本身的盈利模式又質(zhì)的區(qū)別，而入門級別的資產(chǎn)組合，就從股債搭配做起。

股+債，寫好固收+的底層邏輯

好的資產(chǎn)配置當(dāng)如一艘“好船”，既要有昂揚(yáng)的“帆”中在風(fēng)起之時(shí)乘勝前進(jìn)；也要有牢固的錨在浪來之際穩(wěn)穩(wěn)壓艙。

帆，很好理解，時(shí)常孵化出牛股的權(quán)益資產(chǎn)就非常典型；

那么錨呢？也許還有朋友不了解債券類資產(chǎn)作為壓艙石來說，是多么的值得信賴！

恰如下圖所示，近十年上證綜指在激蕩中攀升，而中證全債指數(shù)則在四平八穩(wěn)中走出上揚(yáng)曲線。

近十年間股債走勢對比圖

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數(shù)據(jù)來源：萬得資訊，統(tǒng)計(jì)區(qū)間：2012.3.9-2022.3.8

繼續(xù)拋數(shù)據(jù)，權(quán)益類基金的賺錢效應(yīng)不容小覷，而債券類基金在嚴(yán)控回撤的層面上也提供了十足的安全感！

主要基金指數(shù)及上證綜指近十年表現(xiàn)

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數(shù)據(jù)來源：萬得資訊，統(tǒng)計(jì)區(qū)間：2012.3.9-2022.3.8

對歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行復(fù)盤后，有一些認(rèn)知再次被鞏固：權(quán)益類公募基金的賺錢能力果然值得稱道，但其間波動風(fēng)險(xiǎn)也令人難以忍受；而有一些“冷知識”也被點(diǎn)亮，債券型基在控制回撤方面表現(xiàn)優(yōu)于權(quán)益產(chǎn)品，而在時(shí)光的加持下，甚至有可能有優(yōu)于同期上證綜指的表現(xiàn)。

所以，如果同時(shí)配置權(quán)益類基金和債券類基金，或許可以獲得追求穩(wěn)健和控制回撤的效果！

為幫助大家進(jìn)一步優(yōu)化投資，小聯(lián)以上文中的普通股票型基金指數(shù)（885000.WI）、混合型基金指數(shù)（885013.WI）、債券型基金指數(shù)（885005WI）為投資對象，按照常見的“股基+債基+混合型基金”的幾種投資組合配比方式進(jìn)行計(jì)算，給小伙伴們提供一些參考：

怎樣合理配置基金凈值股，怎樣合理配置基金凈值股票？

數(shù)據(jù)來源：萬得資訊，統(tǒng)計(jì)區(qū)間：2012.3.9-2022.3.8

通過測算我們不難發(fā)現(xiàn)，均衡配置股、債兩種投資品類，大大地降低了投資組合中的最大回撤，使較為穩(wěn)健地控制波動成為可能。

而最后一種配置比例，則無限接近于“固收+”的底層邏輯：“用風(fēng)險(xiǎn)較低的固定收益類資產(chǎn)作為底倉，以獲取基礎(chǔ)收益并且控制投資風(fēng)險(xiǎn)。

-12.13%的回撤和-52.30%的回撤給投資者帶來的差異是巨大的——前者若要回本則需在后市實(shí)現(xiàn)13.80%的增長；而后者則需要109.64%。

固收+的香，你領(lǐng)略到了嗎？！

如何配置固收+的底層資產(chǎn)？

權(quán)益資產(chǎn)占比較多的投資人，不妨也參考固收+策略，自主配置些固收資產(chǎn)，或能規(guī)避在震蕩市場中的大幅起落。而近期國債利率不斷走低，無疑為布局債市提供了很好的入場時(shí)機(jī)。

怎樣合理配置基金凈值股，怎樣合理配置基金凈值股票？

數(shù)據(jù)來源：萬得資訊，截至2022.3.9

產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級：國聯(lián)安恒悅90天持有債券基金風(fēng)險(xiǎn)等級為R2（較低），本風(fēng)險(xiǎn)等級僅為基金管理人評價(jià)結(jié)果，基金代銷機(jī)構(gòu)評價(jià)結(jié)果不必然與基金管理人一致，請投資者在投資前根據(jù)所適用的銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)測評以及匹配結(jié)果獨(dú)立做出投資決策。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

基金有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成本基金業(yè)績的保證。我國基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映市場發(fā)展的所有階段?；鹪斍檎堈J(rèn)真閱讀本基金的招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等法律文件。本產(chǎn)品由國聯(lián)安基金管理有限公司發(fā)行與管理，代銷機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)?；鸸芾砣?、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)及相關(guān)機(jī)構(gòu)不對基金投資收益做出任何承諾或保證。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識平臺——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會員，抓緊收藏起來吧！

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