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債券基金怎么交易買入，債券基金怎么交易買入的？

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錢如故

債券基金怎么交易買入，債券基金怎么交易買入的？
債券基金怎么交易買入，債券基金怎么交易買入的？

不同的基金，買賣技巧也不同。股票基金和混合基金看收益排名情況；指數(shù)基金得用市盈率估值法；長期純債基金看10年期國債收益率；貨幣基金看流動性。

01股票基金和混合基金

股票基金和混合基金都屬于主動型基金，業(yè)績?nèi)绾瓮耆Q于基金經(jīng)理的水平。能力越強(qiáng)的基金經(jīng)理，收益就越高；能力越弱，收益就越低。

在挑選股票基金和混合基金時，我們可以通過基金的收益情況來反推基金經(jīng)理的水平高低。并且，我們不能只看一兩年的，起碼得看三到五年。正如女人都想青春永駐，而不僅僅只是二八年華貌美如花。

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我們在篩選基金時，可以將條件設(shè)定如下：近一年收益率在前100名的基金、近兩年收益率在前100名的基金、近三年基金在前100名的基金。這樣，我們就可以挑選出一只收益率不錯的基金，并且還長期穩(wěn)定。

另外，我們還可以通過基金經(jīng)理的任職年限看出他的水平。一般來說，任職年限超過7年的基金經(jīng)理經(jīng)驗比較豐富，因為大A股的一輪牛熊轉(zhuǎn)換基本上在7年左右。牛熊市都經(jīng)歷過，顯然要更加靠譜。

除了基金經(jīng)理這個最核心的因素之外，我們還可以參考其它標(biāo)準(zhǔn)來挑選基金，比如管理過國家養(yǎng)老金的大基金公司；基金規(guī)模在50億到100億之間；基金成立的時間在5年以上；手續(xù)費越便宜越好。

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02指數(shù)基金

指數(shù)基金是特殊的股票型基金，但它卻屬于被動型基金。在這樣的基金面前，基金經(jīng)理充當(dāng)?shù)氖枪ぞ呷说慕巧?。這意味著，指數(shù)基金的收益與基金經(jīng)理的水平?jīng)]有半毛錢關(guān)系。

因此，在挑選指數(shù)基金時，我們只需要看它的估值水平即可。與股票類似，我們可以通過市盈率來為指數(shù)基金估值（注：市盈率是指投資回本的年限，與收益率成反比）。

一般來說，市盈率在10倍以下的指數(shù)基金，我們就可以分批買入，逐步建倉；市盈率在10到15倍時，我們可以持基不動；當(dāng)市盈率大于15倍時，我們就可以考慮分批賣出，逐步清倉了。

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為什么這樣呢？因為市盈率與收益率是倒數(shù)關(guān)系。

當(dāng)市盈率為10時，對應(yīng)的收益率是10%。當(dāng)市盈率處于15倍時，對應(yīng)的收益率是6.67%。這個收益率水平，我們完全可以換其它風(fēng)險更低的投資品種，比如債券基金。所以，我們要隨時準(zhǔn)備清倉了。

除此之外，我們還有一些其它的參考指標(biāo)，比如管理基金規(guī)模超過1000億的大基金公司；指數(shù)基金跟蹤指數(shù)的誤差率越小越好；基金的運作年限超過3年；基金規(guī)模要超過10億元；各種手續(xù)費越少越好。

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03債券基金

債券基金有很多分類，比如長期純債、短期純債、混合債基等。

對種類的挑選，我們可以從時間和復(fù)雜性來考慮。

在時間方面，存活時間越長越好，不僅收益穩(wěn)定，而且還不折騰。而短期基金，大多一年內(nèi)到期，其收益率和貨幣基金差不多，但下跌的風(fēng)險卻要高很多。在復(fù)雜性方面，只有一句話：越簡單越好。

所以，如果我們要買債券基金，可以選擇“長期純債基金”進(jìn)行投資。

那么，如何挑選長期純債基金呢？標(biāo)準(zhǔn)是10年期國債收益率。

債券基金的主要投資品種是債券，其收益來源于債券利息，所以純債基金的買賣與市場利率關(guān)系甚大。當(dāng)10年期國債收益率大于3.5%時，我們就可以準(zhǔn)備買入；小于3%時，我們就要準(zhǔn)備逐步清倉了。

除此之外，我們也可以參考一些其它指標(biāo)，比如成立的最短時間要在3年以上；其規(guī)模要在5億到100億之間，太小容易清盤，太大影響收益率；手續(xù)費當(dāng)然是越低越好；基金經(jīng)理的更換頻率越低越好。

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04貨幣基金

一般來說，市場上貨幣基金的收益率都差不多，所以在挑選貨幣基金時，我們主要參考的指標(biāo)是流動性，即我們賣出持有的貨幣基金后，錢什么時候能夠到賬。最好是能夠隨取隨用，比如余額寶、騰訊理財通。

除此之外，我們還有一些其它指標(biāo)可以參考，比如基金規(guī)模、成立年限。

基金規(guī)模最好在20億到2000億之間。規(guī)模越大，意味著錢越多，清盤風(fēng)險就越小，也就有更加充足的錢來應(yīng)對贖回，不會出現(xiàn)流動性危機(jī)，但太大也會影響收益率，所以適中即可。

基金的成立年限至少要有3年。時間太短，我們就沒有歷史收益率等數(shù)據(jù)參考，無法做出合理評估。同時，太年輕的基金沒有經(jīng)歷過市場的風(fēng)風(fēng)雨雨，隱藏的風(fēng)險也就比老牌的基金大。

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總結(jié)

股票基金和混合基金看三年以上的收益率排名來挑基金經(jīng)理；

指數(shù)基金看估值水平，市盈率在10倍以下買入，10到15倍持有，15倍以上賣出；

債券基金選長期純債投資，10年期國債收益率大于3.5%時買入，小于3%時賣出；

貨幣基金看流動性，最好能夠隨取隨用，規(guī)模適中（20億到2000億之間）。

@筑夢投資

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