基金投資,是一種常見的投資理財(cái)方式。我們把基金的買入和賣出,稱為申購與贖回,而申購和贖回的資金,都是以基金份額為單位計(jì)算的。
今天,我們就來了解下,基金贖回,也就是賣出基金的時(shí)候,該如何計(jì)算可以獲得多少錢。
首先來說,基金的份額,就相當(dāng)于我們持有基金的數(shù)量,也意味著我們可以賣出數(shù)量。通常情況下,我們申購了多少份額的基金,就可以贖回多少份額的基金(基金分紅方式選擇紅利再投的除外)。
比如當(dāng)一只基金的凈值為1元錢時(shí),我們申購了1000塊錢,也就相當(dāng)于申購了1000份額的基金。后來,該基金凈值上漲至1.2元,我們在贖回時(shí)同樣還是按照1000份額賣出,也就是可以獲得1200元錢。
當(dāng)然,這1200元錢,還需要扣除一定的基金贖回費(fèi)用。
這樣一來,基金賣出份額的計(jì)算就很簡單了:
贖回金額=(基金賣出份額*T日基金份額凈值)-贖回費(fèi)
其中,贖回費(fèi)=贖回份額*某日基金份額凈值*贖回費(fèi)率
需要注意的是,T日基金份額凈值中的T日,指的是交易日。
根據(jù)交易時(shí)間不同,T日基金份額凈值也不同:
交易日15點(diǎn)之前贖回基金,按當(dāng)天的基金凈值計(jì)算交易日15點(diǎn)之后贖回基金,按一下交易日的基金凈值計(jì)算非交易日贖回基金,按一下交易日的基金凈值計(jì)算
我們舉個(gè)例子:
假設(shè)我們持有某基金的1000份額,于T日14點(diǎn)申請贖回基金,基金的贖回費(fèi)用為0.5%,基金份額凈值為1.2元。
那么我們通過贖回基金,可以獲得資金就是:
贖回金額=(1000*1.2)-1000*1.2*0.5%=1194元
當(dāng)然,T日的基金份額凈值往往會在T日晚19點(diǎn)左右,由基金公司發(fā)布。而我們在交易時(shí)間看到的基金份額凈值,實(shí)際上是前一日的凈值。
這也是為什么,我們在T日贖回基金,T+1日才能核算出準(zhǔn)確的贖回資金的原因。
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