基金和股票哪個(gè)收益高，基金和股票哪個(gè)收益高些？

2021即將過(guò)去，萬(wàn)千基民、股民們，又到了比拼收益的一刻。

股票與基金，究竟哪個(gè)更賺錢(qián)呢？

股票基金收益比拼

今年的投資成績(jī)單基本出爐，今年你是賺了還是虧了呢？

國(guó)內(nèi)當(dāng)前最受歡迎的兩種投資方式，一種是股票，另一種則是基金了。

12月27日，基金人的2021登上微博熱搜，閱讀量高達(dá)1.2億，2.4萬(wàn)人參與討論。

不得不說(shuō)，我國(guó)的資本市場(chǎng)發(fā)展真的十分迅猛，股民的數(shù)量已經(jīng)超過(guò)了2億人，而基民的數(shù)量相信更多。

今年，這兩種投資方式的成績(jī)?nèi)绾文兀课覀冇脭?shù)據(jù)說(shuō)話(huà)。

Choice數(shù)據(jù)顯示，截至12月24日，在今年前成立的主動(dòng)權(quán)益基金(包括普通股票型基金、偏股混合型基金、靈活配置型基金)中，超七成基金今年以來(lái)實(shí)現(xiàn)正收益。

從今年前上市的滬深A(yù)股來(lái)看，截至12月24日，近六成個(gè)股今年以來(lái)股價(jià)漲幅為正。

這說(shuō)明，基金的總體勝率是超過(guò)股票的，購(gòu)買(mǎi)基金的勝率在7成以上，而購(gòu)買(mǎi)股票的勝率約為6成。

從收益上來(lái)看，主動(dòng)類(lèi)權(quán)益基金中位數(shù)收益與個(gè)股中位數(shù)漲幅相差不大，分別是6.6%、6.62%，幾乎一致。

可見(jiàn)，股票和基金在總體收益上是相似的，差別不大。

從個(gè)例上來(lái)看，個(gè)股上，今年漲幅最大的股票是湖北宜化，截至12月24日漲幅高達(dá)5.5394%，位居A股第一。

不過(guò)，從2020年底至今，恐怕也沒(méi)有多少人能夠穩(wěn)穩(wěn)拿住這一只股票，收益會(huì)有所打折。

跌幅上，個(gè)股中華夏幸福、中公教育等股票無(wú)疑是今年A股跌得最慘的，跌幅超過(guò)70%！

基金方面，今年收益最高的基金公司是前海開(kāi)源公用事業(yè)，收益率高達(dá)122.35%，位居行業(yè)第一；今年跌幅最大的基金是方正富邦創(chuàng)新動(dòng)力混合A，虧損幅度32.61%，排名倒數(shù)第一。

所以，總結(jié)收益上來(lái)說(shuō)，基金與股票的總體收益一致，但基金的勝率要比股票要高。

另外，由于基金是專(zhuān)業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)在運(yùn)作，所投資的是一籃子股票，個(gè)股的漲跌對(duì)基金影響總體不大，基金所依賴(lài)的是行業(yè)、板塊的整體上漲。

但股票不一樣，炒股的人都知道，踩雷一只股票的后果有多么慘重。

所以，從風(fēng)險(xiǎn)上來(lái)說(shuō)，基金也是更為穩(wěn)健的，沒(méi)有股票那么大的風(fēng)險(xiǎn)。

今年的收益、勝率、風(fēng)險(xiǎn)大比拼，基金可以說(shuō)是完勝股票！

從輿論環(huán)境中就可以看到，基民們經(jīng)常討論的，是這一只基金賺到了多少錢(qián)，而股民卻不一樣，股民討論的幾乎都是哪只股票又暴跌了，自己有沒(méi)有虧錢(qián)，這更像行業(yè)的真實(shí)反映。

股民有多慘？

近日，一個(gè)帖子火了，一位投資者失業(yè)后，年初50萬(wàn)元入市，本想著依靠炒股彌補(bǔ)不工作的損失，不料最終卻虧到不足13萬(wàn)元，言語(yǔ)間充滿(mǎn)悲傷。

這篇帖子被大量基金從業(yè)者進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，無(wú)一不是提出對(duì)個(gè)人炒股的質(zhì)疑，呼吁股民們轉(zhuǎn)投基金，把資金交給專(zhuān)業(yè)的人、團(tuán)隊(duì)去打理。

機(jī)構(gòu)化是趨勢(shì)？

國(guó)內(nèi)的資本市場(chǎng)發(fā)展也有近三十年了，從上證交易所設(shè)立至今，從股票到基金、期貨等，投資品種已經(jīng)有了較大的選擇性。

但相對(duì)來(lái)說(shuō)，在2019年注冊(cè)制改革之前，國(guó)內(nèi)的資本市場(chǎng)依然是以散戶(hù)為主的。

因?yàn)橘Y本市場(chǎng)發(fā)展不完善，國(guó)內(nèi)投資者普遍的意識(shí)是，我自己炒股，虧了我樂(lè)意，你幫我炒股，虧了你負(fù)責(zé)嗎？

所以，很長(zhǎng)一段時(shí)間以來(lái)，國(guó)內(nèi)的股市都是以散戶(hù)為主，而基金、資金大戶(hù)和券商機(jī)構(gòu)們，可以肆無(wú)忌憚的在股市中憑借資金優(yōu)勢(shì)不斷收割散戶(hù)，一波又一波。

乃至于，2015年至2019年，割韭菜都是網(wǎng)絡(luò)熱詞之一，機(jī)構(gòu)們不是在割韭菜，就是在去割韭菜的路上，國(guó)內(nèi)的投資者們又心甘情愿的被割，美其名曰學(xué)習(xí)成本！

這種轉(zhuǎn)變的發(fā)生是在2020年，這一年，堪稱(chēng)全民炒基的一年！

其中，最具代表性的勢(shì)力是90后、尤其是95后。

95后集體參加工作，有了一部分的積蓄，而又碰上了疫情的沖擊，斜杠青年成為許多人被迫無(wú)奈的選擇，副業(yè)收入被視為重中之重。

95后青年看了一圈，只有基金一條路是可供新手選擇的副業(yè)收入選項(xiàng)，于是組隊(duì)沖進(jìn)了基金大潮之中。

2020年，易方達(dá)的基金經(jīng)理張坤被基民們捧上了神壇，出現(xiàn)了追星式投資現(xiàn)象。

截至2020年12月31日，各個(gè)類(lèi)型公募基金合計(jì)發(fā)行1441只，募集規(guī)模31589.07億元，數(shù)量、募集規(guī)模均創(chuàng)1998年以來(lái)歷史新高，比大牛市的2015年還要高出80%，足見(jiàn)2020年的基金市場(chǎng)有多火爆！

今年，這種勢(shì)頭仍在持續(xù)，截至12月26日，今年以來(lái)成立的新基金發(fā)行總規(guī)模已經(jīng)高達(dá)3.05萬(wàn)億元，再次突破3萬(wàn)億元大關(guān)！

基金市場(chǎng)的火爆，最直接的變化便是，將資本市場(chǎng)推進(jìn)到了機(jī)構(gòu)化之中，機(jī)構(gòu)化，已經(jīng)成為A股不可逆的一種趨勢(shì)。

不過(guò)，機(jī)構(gòu)化對(duì)散戶(hù)投資者并非好消息，機(jī)構(gòu)化率越高，散戶(hù)要賺錢(qián)越難。

上海一位基金公司董事長(zhǎng)就表示，隨著機(jī)構(gòu)話(huà)語(yǔ)權(quán)的提升，個(gè)人投資者賺錢(qián)難度將加大。

“炒股看似容易，其實(shí)門(mén)檻很高，類(lèi)似新能源行業(yè)，需要緊密跟蹤行業(yè)發(fā)展情況，才能捕捉到投資機(jī)會(huì)。對(duì)于普通投資者而言，不妨把錢(qián)交給專(zhuān)業(yè)的投資人管理，畢竟這些專(zhuān)業(yè)的投資人背后是一個(gè)團(tuán)隊(duì)在作戰(zhàn)。”

事實(shí)上，從歐美發(fā)達(dá)國(guó)家的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)來(lái)看，資本市場(chǎng)機(jī)構(gòu)化都是相通的。

個(gè)人投資者的精力十分有限，要在資本市場(chǎng)中與眾多有著強(qiáng)大資金優(yōu)勢(shì)的機(jī)構(gòu)廝殺并從中賺取盈利，可謂是十分困難，即便是曾經(jīng)的巴菲特，遇到現(xiàn)在的A股，也不一定能復(fù)制股神的傳說(shuō)。

對(duì)于資本市場(chǎng)知識(shí)匱乏的投資小白來(lái)說(shuō)，基金不失為一種上手的選擇，即便有所虧損，風(fēng)險(xiǎn)都是可控的。

基金如何賺錢(qián)？

基金投資雖然風(fēng)險(xiǎn)小、勝率高，但要真正賺錢(qián)，還是要講究一定的方法的，不然還是會(huì)成為那虧損的30%！

基金投資最簡(jiǎn)單可操作性的一種方法，那就是長(zhǎng)時(shí)間持有。

比如，以今年表現(xiàn)最好的前海開(kāi)源公用事業(yè)股票（005669）為例，可以看出，今年的凈值增長(zhǎng)是十分迅猛的，從年初的1.7附近漲現(xiàn)在的3.8左右，漲了2倍以上。

再拉長(zhǎng)來(lái)看，從2019年至今，那漲幅更是顯而易見(jiàn)。

通過(guò)公開(kāi)數(shù)據(jù)就可以知道，把基金的年限拉長(zhǎng)到1年以上的話(huà)，超過(guò)90%的基金都是在盈利的，而這個(gè)年限拉得越長(zhǎng)，基金正收益的比例就越高。

所以，長(zhǎng)期持有，是基金投資的一個(gè)重要方式。

投資，切忌的便是沖動(dòng)，如今隨著95后入局基金，把基金投資放到了公開(kāi)層面進(jìn)行討論，每次股市有個(gè)風(fēng)吹草動(dòng)，“基金大跌”、“基金大漲”都會(huì)沖上熱搜去，刺激著基金投資者的神經(jīng)。

這種羊群效應(yīng)的沖動(dòng)式投資，很容易讓人產(chǎn)生恐慌，跌了就買(mǎi)，漲了就買(mǎi)，追漲殺跌，最終虧得一塌糊涂！

不少證券公司的經(jīng)理都曾親眼目睹，真正能夠在基金中賺錢(qián)的，是那些堅(jiān)定持有的，甚至敢于在基金下跌的時(shí)候逆勢(shì)加倉(cāng)的。

或許，這也是基金投資的一種門(mén)檻，新手總歸是要交學(xué)費(fèi)的，交在基金上，或許悟得更快。

至于股票，機(jī)構(gòu)化越來(lái)越強(qiáng)，對(duì)股民們是越來(lái)越不友好了。

或許，中國(guó)的股市未來(lái)也會(huì)像美股一樣，散戶(hù)的比例持續(xù)下降，以機(jī)構(gòu)化為主，投資機(jī)構(gòu)們?cè)谫Y本市場(chǎng)中相互拼殺。

作者 | 宋輝

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