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債型基金 盈利模式，債型基金 盈利模式分析？

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錢如故

債型基金 盈利模式，債型基金 盈利模式分析？

股票基金大家都比較熟悉，股票漲那么股票基金就漲了。那么債券基金呢？為了方便理解我們就以鵬華俸祿債券基金為例來詳細說明下。

債券基金組成部分

債券基金的組成部分當然是債券了，但是債券也是有分類的，我們來看看有哪些分類，下面是鵬華豐祿債券基金的組成部分。

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1、國債。似乎沒有國債，可能占比太少了。目前10年期的國債利率跟銀行3年期的定期差不多，年化3%多一點

2、央行票據(jù)。央行的票據(jù)利率,一般也比較低，3個月的估計也就1.5%左右，6個月估計2.2%左右，其實這個跟貨幣基金的收益差不多

3、金融債券。金融債券通常利率也是比較低的，大部分都是銀行發(fā)行的金融性債券，10年期的估計也就3.5%左右，同樣很低。

前面3種收益都比較低，如果以上面這幾種打底的話，基本賺不到什么錢，還不如買貨幣基金，所以鵬華豐祿債券配置前三種債券的比例比較低，主要還是為了收益。

4、企業(yè)債券。好的企業(yè)債券利率還是比銀行定期高的，像AA級別的5年期債券通常利率可以達到4.5%左右，如果是AA-的話可以達到6.5%左右，鵬華俸祿債券企業(yè)債券的比例是48.6%

5、中期票據(jù)。通常AA級中期票據(jù)的利率是3.8%左右，AA-的中期票據(jù)利率可以接近6%

目前鵬華豐祿大部分比例配置的是中期票據(jù)和企業(yè)債券，如果基金經(jīng)理是穩(wěn)健型的話大部分配置的是AA級的，激進型的話就大部分配置AA-的，平均看的話收益應該可以達到5%。

6、可轉債。可轉債就是在特定的時期可以將股票轉為債券，也可以將債券轉為股票。這類的債券跟股市是有關聯(lián)的，很多超額收益的債券基金就是配置了可轉債在牛市的時候大賺了一筆，但是可轉債的波動很大，風險也很大，操作的不好可能虧損也很嚴重，不適合穩(wěn)健型投資者，對于穩(wěn)健型投資用戶看到可轉債的比例過高的話還是慎重一點。

基金經(jīng)理是如何讓債券基金收益更高的

如果債券基金想要收益更高的話，有下面幾種方式

1、多配置AA-級別的企業(yè)債券和金融債券

這個利率比AA級別的高出兩個百分點，差距是很大的，當然了收益跟風險是掛鉤的，越是收益高的債券，違約風險就越大。

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2、加杠桿

通常我們看投資債券的比例超過了100%，比如上面的鵬華俸祿債券基金，超過了110%，也就是100塊買了110元的債券，很明顯加了杠桿。

一般國債逆回購，將錢借出去，用標準債券做抵押，第二天資金可用，相當于賺了1 晚上 的利息。

而債券基金是相反的，將已經(jīng)持有的債券做抵押，把錢借進來付利息，然后再去買債券。只要債券的利息比 國債 正回購 的利息高，就能賺錢

3、配置一定的可轉債

前面說了可轉債是跟股市有一定關系的，所以股市行情上漲時，可轉債貢獻的收益也是不低的

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總結

以上就是債券基金賺錢的原理，所以呢，選債券基金時也要看持倉風格和以往的歷史業(yè)績，如果波動小的基本上大部分配置的都是信用較高的債券，通常收益不高。其實債券基金平均年化收益超過5%的基本上配置了一定比例的風險債券

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