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基金怎么才算盈利了，基金怎么才算盈利了呢？

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錢如故

基金怎么才算盈利了，基金怎么才算盈利了呢？
基金怎么才算盈利了，基金怎么才算盈利了呢？

相信投資者在挑選基金時(shí)，都會以“過往業(yè)績”作為參考依據(jù)，但是可以體現(xiàn)“基金業(yè)績”的指標(biāo)較為多元化，投資者如何正確看待呢？

常見的業(yè)績指標(biāo)

1、區(qū)間收益率

較為常見的形式有：過去6個(gè)月、過去1年、過去X年等，它可以體現(xiàn)具體某個(gè)最新截至?xí)r間，倒推過去XX時(shí)間段的業(yè)績表現(xiàn)，可以用來對比基金短、中、長期各區(qū)間的業(yè)績表現(xiàn)。

2、成立以來收益率

通常反映的是一只基金成立以來累計(jì)的業(yè)績表現(xiàn)情況，運(yùn)用這個(gè)指標(biāo)時(shí)，需要將同時(shí)間成立及品種或類型相同的基金放在一起對比。

3、年度收益率

一般是指完整會計(jì)年度基金業(yè)績的表現(xiàn)，投資者可以通過分析具體年份基金的業(yè)績表現(xiàn)情況，查看基金業(yè)績表現(xiàn)是否達(dá)到市場平均水平。

4、年化收益率

該指標(biāo)是將基金一段時(shí)間的投資收益，折算為區(qū)間年平均的收益水平，較為直觀和通俗易懂，投資者會將其作為選基金的重要指標(biāo)之一。

哪些業(yè)績指標(biāo)更具參考意義？

在查看基金的“過往業(yè)績”時(shí)，需要從業(yè)績穩(wěn)定性以及能不能為自己創(chuàng)造收益兩大維度，對數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析。

觀察每個(gè)會計(jì)年度的業(yè)績表現(xiàn)

投資者在看基金業(yè)績時(shí)，需要看成立以來各個(gè)完整會計(jì)年度的表現(xiàn)情況，從而得出基金收益的穩(wěn)定性。

與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)/大盤指數(shù)/行業(yè)指數(shù)等對比

除了看基金年度收益這樣的區(qū)間回報(bào)，還要看基金相對收益，也就是找到一個(gè)參考標(biāo)準(zhǔn)，這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)就是比較基準(zhǔn)、大盤指數(shù)和行業(yè)指數(shù)，可以反映出基金是否具備獲得超額收益的能力。

綜合多方因素分析基金業(yè)績表現(xiàn)

對于一只基金過往業(yè)績表現(xiàn)的判斷，不僅要看基金本身的業(yè)績表現(xiàn)，更要結(jié)合所處背景環(huán)境、基金持倉、基金經(jīng)理綜合分析。

總而言之，想要通過“過往業(yè)績”來評價(jià)一只基金的好壞，難度太大，并且也沒有絕對的篩選標(biāo)準(zhǔn)，投資者可以通過綜合分析后，找到合適的基金，才有可能長期持有，提升整體的投資體驗(yàn)。

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基金投資有風(fēng)險(xiǎn)。在進(jìn)行投資前請參閱相關(guān)基金的《基金合同》、《招募說明書》等法律文件。了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并判斷基金是否與投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡職的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資需謹(jǐn)慎。

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