基金收益百分比算上累計收益嗎,基金收益百分比算上累計收益嗎為什么?
9月16日,社?;饡剂嘶攫B(yǎng)老保險基金受托運營年度報告(今年度)(以下簡稱:今年度報告)。數(shù)據(jù)顯示,今年,受托基本養(yǎng)老保險基金實現(xiàn)投資收益額約631.8億元,投資收益率達4.88%。
武漢科技大學(xué)金融證券研究所所長董登新對貝殼財經(jīng)記者表示,4.88%的投資收益率盡管還不到5%,但在去年的行情之下,這一收益率應(yīng)該說令人滿意。
近年來,我國積極推動養(yǎng)老金入市,自2016年起,社?;饡汴懤m(xù)與全國31個省(區(qū)、市)和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團簽約,受托管理基本養(yǎng)老保險基金部分結(jié)余資金。受托以來每年都平穩(wěn)實現(xiàn)正收益,累計投資收益額達2619.77億元,年化投資收益率約6.49%。
董登新表示,后續(xù)實現(xiàn)養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌,所有的基本養(yǎng)老保險基金結(jié)余都將交由中央統(tǒng)一投資,這樣會產(chǎn)生更好的規(guī)模效應(yīng),更節(jié)約行政管理成本,投資收益率或許會更高。
基本養(yǎng)老保險基金投資收益率4.88% 利息收入占“大頭”
今年度報告顯示,截至去年末,基本養(yǎng)老保險基金資產(chǎn)總額約為1.69萬億元,負(fù)債總額為2293.79億元(主要是基本養(yǎng)老保險基金在投資運營中形成的短期負(fù)債,以及待返還的委托省份到期結(jié)算本息資金),其中,直接投資為5574.10億元,占比近4成;委托投資達9030.63億元,占比超6成。
同時,今年,受托基本養(yǎng)老保險基金實現(xiàn)投資收益額約631.8億元,投資收益率達4.88%。
董登新對記者表示,基本養(yǎng)老保險基金不同于全國社保基金,因為全國社?;鹗莾魞π睿顿Y期比較長,因此收益率相對較高,而基本養(yǎng)老保險基金更看重流動性、安全性,在投資風(fēng)險控制方面要求更嚴(yán)格,投資周期相較全國社?;鹨捕桃恍虼?,基本養(yǎng)老保險基金的收益率會比全國社保基金略低一些。4.88%的投資收益率盡管還不到5%,但在去年的行情之下,這一收益率應(yīng)該說令人滿意。
社?;饡嚓P(guān)負(fù)責(zé)同志在答記者問中坦言,今年,面對世界百年未有之大變局和新冠肺炎疫情全球大流行交織影響的復(fù)雜局面,資本市場波動加劇,基本養(yǎng)老保險基金投資面臨的風(fēng)險挑戰(zhàn)明顯增多,管理運營難度加大?!吧绫;饡e極把握市場機會,科學(xué)合理配置基金資產(chǎn),優(yōu)化股票存量資產(chǎn)結(jié)構(gòu),適時開展新增策略產(chǎn)品投資?!?/p>
記者在基本養(yǎng)老保險基金收益表(今年度)中看到,去年收入為695.01億元,費用約為63.21億元,凈收益則為631.8億元(即投資收益額)。
收入中,利息收入占了“大頭”,約為488.43億元,占比為7成,其次是證券差價收入,約為284.82億元,其余還包括股利收入、衍生金融工具收益等,不過,交易性資產(chǎn)公允價值變動收益為負(fù)值,約為-120.83億元。
費用則包括管理人報酬、托管費、交易費用、利息支出等,其中,利息支出占比較大,達37.74億元。
表格來源:全國社會保障基金理事會基本養(yǎng)老保險基金受托運營年度報告(今年度)
整體而言,基本養(yǎng)老保險基金自2016年12月受托運營以來,累計投資收益額已達2619.77億元,年均投資收益率為6.49%。
養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌進行中 未來委托投資規(guī)模將更大
推動養(yǎng)老金入市,不僅有利于資產(chǎn)保值增值,也有利于股市長期穩(wěn)定。
人社部數(shù)據(jù)顯示,當(dāng)前,我國企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險基金累計結(jié)余5.1萬億元,但截至今年底,基本養(yǎng)老保險基金委托合同規(guī)模僅約1.51萬億元。
董登新表示,目前來看,委托資金占整體結(jié)余的比重仍較低,這有待于養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌的真正落地,實現(xiàn)全國統(tǒng)籌后,由中央統(tǒng)籌投資,將會有更大規(guī)模的基本養(yǎng)老保險基金直接進入全國社?;鹄硎聲M行托管、投資。
董登新進一步表示,當(dāng)然,這還需要一個過程,盡管我國已啟動養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌,但仍未達成真正意義上的全國統(tǒng)籌,目前,各省存放的部分仍無法直接交由中央統(tǒng)一管理,因此委托投資規(guī)模相對有限,一旦全國統(tǒng)收統(tǒng)支后,所有的基本養(yǎng)老保險基金結(jié)余都交由中央來統(tǒng)一投資,就會產(chǎn)生更好的規(guī)模效應(yīng),也會更節(jié)約行政管理成本,投資收益率或許會更高。
基本養(yǎng)老保險基金是資本市場最重要的長期資金來源之一,今年,我國還發(fā)布了個人養(yǎng)老金制度,市場對此也充滿期待?!叭绻麄€人養(yǎng)老金能做大做強,也會為資本市場穩(wěn)健發(fā)展帶來源源不斷的長期資金,當(dāng)然,這也需要一個過程。”董登新稱。
新京報貝殼財經(jīng)記者 潘亦純 編輯 徐超 校對 柳寶慶
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