您還在為凈值、估值傻傻分不清而頭疼嗎？本期“新基民百問百答”常見名詞就邀請(qǐng)浙商證券、恒越基金為大家來做知識(shí)普及。
什么是基金實(shí)時(shí)估值？有什么作用？
浙商證券：基金實(shí)時(shí)估值是根據(jù)基金定期報(bào)告公布的持倉信息，如行業(yè)配置、前十大重倉股票等，按照公允價(jià)格對(duì)基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算、評(píng)估，預(yù)估基金實(shí)時(shí)凈值表現(xiàn)的結(jié)果。 由于基金凈值一般是在當(dāng)天交易收盤晚上才出來，而基金實(shí)時(shí)估值可以在盤中實(shí)時(shí)預(yù)估這只基金的凈值，讓投資者對(duì)于基金的走勢(shì)做到心中有數(shù)，可以作為投資過程中的實(shí)時(shí)參考。
什么是基金凈值？
浙商證券：基金凈值是每日買賣結(jié)算的收盤價(jià)格。
基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。
在每個(gè)交易日只有一個(gè)凈值；而基金實(shí)時(shí)估值是盤中預(yù)估的，會(huì)隨著交易時(shí)間不斷變化。
實(shí)時(shí)估值有哪些原則？
浙商證券：實(shí)時(shí)估值是基于歷史持倉和凈值數(shù)據(jù)，針對(duì)不同類型基金分別構(gòu)建估值模型（股票型：持倉穿透模型，債券型：因子暴露），估算基金日內(nèi)的實(shí)時(shí)漲跌幅、單位凈值。
而針對(duì)波動(dòng)較大的偏股類基金，應(yīng)用持倉穿透算法進(jìn)行實(shí)時(shí)估值，保證估值數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確度。
基金實(shí)時(shí)估值和實(shí)際凈值相差很大是什么原因？
恒越基金：基金實(shí)時(shí)估值是由各基金銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)基金歷史定期報(bào)告公布的持倉信息和指數(shù)走勢(shì)預(yù)測(cè)自行測(cè)算的，不能代表真實(shí)凈值。基金定期報(bào)告披露的是截至報(bào)告期末基金的持倉情況，基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況持續(xù)靈活進(jìn)行倉位的動(dòng)態(tài)調(diào)整，銷售機(jī)構(gòu)依據(jù)非實(shí)時(shí)持倉進(jìn)行的基金實(shí)時(shí)估算會(huì)與基金公司實(shí)際披露的基金凈值存在一定偏差，且距離上一次定期報(bào)告間隔時(shí)間越久，可能產(chǎn)生的偏差就越大。因此基金凈值還是要以基金公司實(shí)際披露的為準(zhǔn)。
浙商證券：基金實(shí)時(shí)估值≠基金凈值，實(shí)時(shí)估值是估算基金日內(nèi)實(shí)時(shí)漲跌幅和單位凈值，不構(gòu)成投資建議，僅供參考，實(shí)際漲跌幅以基金凈值為準(zhǔn)。從兩者差異來看，
（1）數(shù)據(jù)滯后性。在基金實(shí)時(shí)估值的計(jì)算基礎(chǔ)中，基金的重倉股、持股比例等都是非實(shí)時(shí)的，該數(shù)據(jù)是隨定期報(bào)告而公布的，具有滯后性。（2）無法獲得全部持倉信息。基金定期報(bào)告不會(huì)公布所有持倉股票和債券等信息，所以很難計(jì)算得完全準(zhǔn)確。
另外，目前公募基金產(chǎn)品貨幣型基金、QDII、FOF、對(duì)沖策略型基金、商品型（黃金類除外）、REITs等不支持實(shí)時(shí)估值。
本文源自金融界
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