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基金投資最佳配比比例是多少，基金投資最佳配比比例是多少合適？

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錢如故

基金投資最佳配比比例是多少，基金投資最佳配比比例是多少合適？

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今天，我們來分享一下基金的主要類型及其投資方法，希望能對(duì)大家有所幫助。

一、貨幣型基金

此類基金可納入現(xiàn)金類理財(cái)產(chǎn)品，有興趣的朋友可翻看本號(hào)今年9月5日的文章《你了解到的現(xiàn)金類理財(cái)產(chǎn)品有多少種？》。

二、債券型基金

（一）純債基金

在今年9月7日文章《如何投資債券市場(chǎng)？》中提到，債券價(jià)格主要是和市場(chǎng)利率（十年期國(guó)債收益）負(fù)相關(guān)，因此投資債券基金的最好時(shí)機(jī)應(yīng)在市場(chǎng)利率的下行周期過程中、下降通道。

在市場(chǎng)利率快速上行期，債券價(jià)格會(huì)下跌，債券基金的回報(bào)率也會(huì)降低。當(dāng)市場(chǎng)利率快速拉升、貨幣基金收益率明顯高于債券基金收益率時(shí)，我們就要采取產(chǎn)品切換。要么規(guī)避債券基金，轉(zhuǎn)而投資貨幣基金；要么降低債券久期，轉(zhuǎn)投短期債券基金，較之貨幣基金可能獲得更多一點(diǎn)點(diǎn)的收益。

（二）可轉(zhuǎn)債基金

稱為可轉(zhuǎn)換債券，是一種可以在特定時(shí)間、按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股票的特殊企業(yè)債券，因此可轉(zhuǎn)換債券兼具債權(quán)和股權(quán)的特征。

可轉(zhuǎn)債基金的最佳買入時(shí)機(jī)是在市場(chǎng)被低估的大熊市中，可轉(zhuǎn)債股性消失、債券市場(chǎng)行情還不錯(cuò)的時(shí)候，此時(shí)才是最佳的防守反擊利器。因?yàn)榭赊D(zhuǎn)債本身有債券保底屬性，所以會(huì)率先止跌；等市場(chǎng)行情回暖后，又可以利用股票屬性去賺錢。

三、股票型基金

（一）主動(dòng)型股票投資基金（包括偏股型和混合型）

主要是指以尋求取得超越市場(chǎng)平均收益率為目標(biāo)的基金。在大盤趨勢(shì)、市場(chǎng)風(fēng)格對(duì)路時(shí)，它能跟上大部分漲幅；在大盤行情和市場(chǎng)風(fēng)格不對(duì)路時(shí)，它能夠很好地控制回撤、跌幅較小，這類才是真正的好基金。

好基金從來都是買跌不買漲，尤其是要重點(diǎn)關(guān)注那些曾經(jīng)一直表現(xiàn)很好，但短期卻突然短路、表現(xiàn)不佳的基金，此時(shí)往往是極佳的買入時(shí)點(diǎn)。等到市場(chǎng)轉(zhuǎn)暖、風(fēng)格切換后，此類基金很快就會(huì)漲回來，千萬不能在暴跌時(shí)賣出。

同時(shí)，還要注意如下幾點(diǎn)情況：一是基金規(guī)模。一般來說，主動(dòng)型股票投資基金規(guī)模越大，業(yè)績(jī)可能會(huì)越趨于平庸。主要是因?yàn)楸O(jiān)管規(guī)定基金投資個(gè)股有一定的持倉(cāng)比例限制；規(guī)模過大也會(huì)影響基金交易的靈活性，基金經(jīng)理切換調(diào)倉(cāng)需要更多的時(shí)間；投資股票的比例過高說明基金波動(dòng)會(huì)更大，重倉(cāng)單個(gè)或別人股票，甚至是熱門股票就要相當(dāng)小心謹(jǐn)慎；一般來說，堅(jiān)持自己的投資風(fēng)格、不追熱點(diǎn)行業(yè)的基金才是好基金；留意基金經(jīng)理的變動(dòng)情況。

（二）被動(dòng)型股票投資基金（指數(shù)基金、指數(shù)增強(qiáng)型基金）

主要是指不主動(dòng)尋求超越市場(chǎng)表現(xiàn)，用復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)以獲取市場(chǎng)平均收益的基金。

在左側(cè)下跌行情下定投寬基指數(shù)基金，幾乎是一個(gè)穩(wěn)賺不賠的生意；至于行業(yè)指數(shù)基金，要先判斷行業(yè)的景氣度和估值水平。

四、QDII基金

是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券業(yè)務(wù)的證券投資基金。

做海外資產(chǎn)配置時(shí)，需要考慮時(shí)間點(diǎn)、估值水平，千萬不能在海外市場(chǎng)過熱、最熱時(shí)沖進(jìn)去投資類型基金。等待估值回到合理水平后，再去投資才是一個(gè)較好的選擇。

五、兩個(gè)常用的重要衡量指標(biāo)

（一）貝塔系數(shù)（β）

貝塔系數(shù)是一種風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，主要用來衡量個(gè)別股票或基金相對(duì)于整個(gè)股市的波動(dòng)情況。貝塔系數(shù)的絕對(duì)值越大，說明它的收益幅度相對(duì)于大盤的變化幅度也越大。

如果市場(chǎng)正處于底部區(qū)間，可適當(dāng)選擇貝塔系數(shù)更高的基金。因?yàn)槭袌?chǎng)趨勢(shì)轉(zhuǎn)頭向上時(shí)，此類基金達(dá)到漲勢(shì)也往往會(huì)更快；相反，如果市場(chǎng)處于高位區(qū)間，就要選擇貝塔系數(shù)更低的基金。因此市場(chǎng)趨勢(shì)突然向下，此類基金一般也會(huì)更抗跌，可在一定程度規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

（二）阿爾法系數(shù)（α）

阿爾法系數(shù)指的是超額收益，它的數(shù)值越大，說明基金獲得超額收益的能力也就越強(qiáng)。

總的來看，與市場(chǎng)波動(dòng)有關(guān)的收益叫做貝塔（β）收益，與市場(chǎng)波動(dòng)無關(guān)的收益叫做阿爾法（α）收益。

貝塔（β）收益只是靠大勢(shì)，配置指數(shù)基金即可；阿爾法（α）收益要看投資人的真本領(lǐng)，這可在嚴(yán)選主動(dòng)型股票投資基金中尋找機(jī)會(huì)。

綜上所述，我們從貨幣基金、債券型基金、股票型基金、QDII基金和挑選基金的衡量指標(biāo)介紹了基金投資的幾點(diǎn)操作要點(diǎn)。當(dāng)然這只是一般性的規(guī)律總結(jié)，并不等同于投資建議。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎，盈虧自負(fù)之！

好了，今天就和大家分享到此，我們下回再看。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來吧！

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