今年出師不利啊!
從股票轉向基金是從兩年前開始的，股票這東西不好研究，風險又大，說實在的，這些年沒賺到錢。所以，為了追求更加穩(wěn)定及更高的收益率，開始了量化策略投資基金。
人總是不滿足當下的，為了追求更高的收益，也就不斷的嘗試新的基金策略，目前實盤測試的策略就有5個，基本都是滿倉。
也就因為滿倉輪動，導致了今年大幅回撤，今年到現在虧了15.3%，僅僅跑贏滬深300的1%，跑輸上證指數3.05%。
但放到近兩年來看，還是比較滿意的，總體收益38.52%，跑贏滬深300的30.83%，跑贏上證指數25.99%，有足夠的超額收益。
今年回撤為什么會這么大呢？雖然滬深300回撤更大，但這并不導致投資收益回撤大的原因，原因是春節(jié)前大幅加倉中概互聯和恒生科技等香港股票ETF，最終導致倉位占到50%左右，那么分攤下來回撤自然大了。
那么為什么會大幅的加倉中概互聯和恒生科技等香港股票ETF呢？因為交了學費了??！剛剛得到一個想法，就盲目的去認證——乖離率策略。
上面已經提到目前正在測試的策略就有5個，這其中就包括乖離率策略，而在春節(jié)前盲目的使用乖離率策略，對大幅下行的中概互聯和恒生科技等香港股票ETF大幅買入，而后來沒有像樣的反彈，等反應過來，已經重倉50%多了——最終導致大幅回撤，特別是3月份。
還有一個倉位比較重的是科創(chuàng)板塊，也是一個無底洞?。?/p>
所以說，今年出師不利?。∪缃裨偃フ{倉就沒有必要了，特別是中概互聯、恒生科技和科創(chuàng)板塊——躺平了。
當然，策略本身追求的是XIRR收益率，特別是乖離率策略，快進快出（有快出的機會才好，呵呵……），所以，有資金會持續(xù)買入，畢竟當下市場處于相對低估的位置，而不應當選擇減倉或者清倉——躺平到這份兒了，也該醒一下了吧！
需要減倉或清倉嗎？
購買的基金大幅虧損，需要減倉或清倉嗎？
只要是大幅虧損，原則上都不建議減倉或清倉，因為他幾乎就是觸底了。
那么多大幅才算大幅呢？例如百分之四五十了，你去看那些主動型基金，它的最大回撤也就是百分之四五十。
我們以上圖易方達張坤管理的易方達亞洲精選股票為例，它的最大回撤為55.59%，已經跌去了一半有余，跌回2017年的水平，相當于4年賺的錢一年虧完。那么你現在持有的是5年前的凈值，你覺得他還有多大的下跌空間？畢竟企業(yè)是要賺錢的，它最終會以股價的形式表現。
一個主動基金回撤50%，這樣的基金經理是沒有多少水平，令人唾棄的。但他仍是一個受資金追捧的基金經理?。×糁嗌皆?，不怕沒柴燒。
主動型股票基金回撤百分之四五十是較為常見的，但若你買的是被動型指數基金，基金回撤了百分之四五十，那么更沒有必要減倉或者清倉了，因為指數從整體來看它都是震蕩上行的，特別是寬指基金——買的是國運。
所以說，如果你的基金已經虧損了百分之四五十，那么原則上不建議減倉或者清倉，特別是牛叉經理管理的主動型基金和被動的指數基金，應當擇機持續(xù)買入，因為它幾乎觸底了。
當然，如果你缺錢，或者有更好的投資標的，而且勝率更高，那么可以適當的減倉或者清倉。但對于很多基金小白，更建議躺平，因為你琢磨不透哪些是更好的投資標的，有更高的投資勝率，否則你也不可能大幅虧損。
基金的分類和買入時機參考上圖，投資應當匹配自身的風險承受能力，以及擇機買入，不要盲目的跟從，更不要看到哪個收益高就去買哪只基金——基金跟股票是截然不同的產品，股票具有單一性，而基金它是一個集合，不要用投資股票的眼光去投資基金，盲目的追漲殺跌。
基金更加注重的是估值，更加適合左側交易，即越跌越買，而不是盲目的減倉或清倉。
當市場上沒有比這個更低估的基金，或者更牛叉的基金經理，那么請相信市場原有價值，或牛叉基金經理的個人能力。但若你覺得市場上有更加低估的指數基金，或者跌的時候回撤更小，漲的時候幅度更大的主動基金，那么你才去考慮要不要減倉或者清倉。
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