央廣網(wǎng)北京9月20日消息（記者 李迪）公募基金的主要利潤(rùn)來源是管理費(fèi)收入而非業(yè)績(jī)分成收入，所以基金公司大賺但持有人虧錢的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。
今年上半年，“銀行系”公募中的“賺錢冠軍”工銀瑞信，就出現(xiàn)了“基金賺錢基民虧錢”的現(xiàn)象，且虧損規(guī)模遠(yuǎn)超其他內(nèi)資“銀行系”基金公司。
旗下產(chǎn)品上半年共虧損200余億
遠(yuǎn)超各家內(nèi)資“銀行系”基金公司
上半年，工銀瑞信基金的盈利能力遠(yuǎn)超同行。
工商銀行今年中報(bào)顯示，今年上半年，工銀瑞信實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)15.05億元，同比增長(zhǎng)3.4%。截至6月30日，工銀瑞信基金總資產(chǎn)達(dá)190.49億元，凈資產(chǎn)達(dá)156.06億元。中報(bào)還顯示，工商銀行持有80%工銀瑞信基金股權(quán)。
工銀瑞信基金上半年的凈利潤(rùn)規(guī)模，在所有基金公司中排名第二，在“銀行系”基金公司中排名第一。
而公司大賺之際，購(gòu)買了工銀瑞信旗下基金的投資者卻未能獲得良好回報(bào)。作為上半年“銀行系”基金公司中的“賺錢冠軍”，工銀瑞信基金旗下產(chǎn)品的虧損卻遠(yuǎn)超其他各家銀行系基金。據(jù)天相投顧數(shù)據(jù)，工銀瑞信基金旗下納入統(tǒng)計(jì)的350只產(chǎn)品上半年共虧損202.73億元。
在五大國(guó)有銀行旗下的基金公司中，工銀瑞信上半年產(chǎn)品虧損規(guī)模最大。據(jù)天相投顧數(shù)據(jù)，建信基金旗下納入統(tǒng)計(jì)的產(chǎn)品上半年共盈利50.34億元，中銀基金旗下產(chǎn)品上半年共盈利10.7億元，交銀施羅德基金旗下產(chǎn)品上半年共虧損約111.90億元，農(nóng)銀匯理旗下產(chǎn)品上半年共虧損52.06億元，
其他內(nèi)資銀行系基金公司上半年的產(chǎn)品虧損規(guī)模也小于工銀瑞信基金。據(jù)天相投顧數(shù)據(jù)，興業(yè)基金旗下產(chǎn)品上半年共盈利約21.55億元，上銀基金旗下產(chǎn)品共盈利約11.90億元，鑫元基金旗下產(chǎn)品共盈利約11.09億元，平安基金旗下產(chǎn)品共盈利8.05億元，招商基金旗下產(chǎn)品上半年共虧損58.84億元。
公開信息顯示，工銀瑞信基金是由中國(guó)工商銀行和瑞士信貸合資設(shè)立的基金管理公司，成立于2005年6月，是國(guó)內(nèi)知名的“銀行系”基金公司。
一年多以前，工銀瑞信基金剛經(jīng)歷了總經(jīng)理變動(dòng)。今年7月24日，工銀瑞信基金發(fā)布公告，依據(jù)《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)，高翀新任工銀瑞信基金公司總經(jīng)理。
主動(dòng)管理型權(quán)益基金表現(xiàn)不佳
上半年近八成跑輸基準(zhǔn)
主動(dòng)管理型權(quán)益基金上半年業(yè)績(jī)表現(xiàn)不佳，是工銀瑞信基金產(chǎn)品虧損規(guī)模巨大的重要原因之一。
據(jù)Wind數(shù)據(jù)，截至9月13日，今年上半年，該公司旗下有數(shù)據(jù)可查的95只主動(dòng)管理型權(quán)益類產(chǎn)品中，90只收益告負(fù)，占比超94%；其中，75只基金跑輸基準(zhǔn)，占比約78.95%。
對(duì)此，有業(yè)內(nèi)人士分析稱，“今年以來，權(quán)益市場(chǎng)大幅震蕩。權(quán)益業(yè)務(wù)占比更多且整體回撤控制能力不強(qiáng)的基金公司往往虧損規(guī)模更大。”
行業(yè)整體情況也是如此。天相投顧數(shù)據(jù)顯示，今年上半年，納入統(tǒng)計(jì)的2754只股票型基金共虧損約2565.44億元，納入統(tǒng)計(jì)的4271只債券型基金共實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)約690.03億元。
從單只基金來看，工銀瑞信旗下，僅工銀前沿醫(yī)療這一只基金，上半年便虧損近30億。
據(jù)其中報(bào)，上半年，該基金A類份額虧損約24.36億元，C類份額實(shí)現(xiàn)虧損約5.02億元，兩類份額合計(jì)共虧損約29.38億元。
今年上半年，該只基金A類份額凈值增長(zhǎng)率為-13.30%，跑輸基準(zhǔn)近3個(gè)百分點(diǎn)。
從更長(zhǎng)周期來看，工銀瑞信基金旗下主動(dòng)管理型權(quán)益產(chǎn)品的表現(xiàn)也難以令人滿意。Wind數(shù)據(jù)顯示，截止9月13日，過去一年，工銀瑞信基金旗下有數(shù)據(jù)可查的85只主動(dòng)管理型權(quán)益基金中，共82只基金收益告負(fù)，占比約96%；共68只跑輸基準(zhǔn)，占比約80%。
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