新基金贖回必須超過封閉期7天不收手續(xù)費嗎,新基金贖回必須超過封閉期7天不收手續(xù)費嗎為什么?
一、實例
在前一篇文章買基金,我們到底交了哪些費用? ,我們介紹了買基金我們會交哪些費用,這篇文章就介紹一下,我們直接交的申購贖回費用計算實例。
假設(shè),一數(shù)一道上天入地無所不能基金A,確認當天基金凈值為1,申購費率為1%,現(xiàn)在我要買入1000元的基金,那么申購費用是多少,最終買了多少份額的基金?
二、外扣法
計算公式:
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/基金份額凈值
現(xiàn)在申購金額是1000,申購費率是1%,帶入公式計算:
凈申購金額=1000/(1+1%)=990.099
申購費用=1000-990.099=9.90099
申購份額=990.099/1=990.099
三、內(nèi)扣法
計算公式:
凈申購金額=申購金額-申購金額*申購費率
申購費用=申購金額*申購費率
申購份額=凈申購金額/基金份額凈值
現(xiàn)在申購金額是1000,申購費率是1%,帶入公式計算:
凈申購金額=1000-1000*1%=990
申購費用=1000*1%=10
申購份額=990/1=900
四、外扣與內(nèi)扣對比
可以發(fā)現(xiàn)同樣的情況下,采取不同的方法計算出來的費用以及確認的份額是不一樣。外扣法比內(nèi)扣法獲得的份額多。
五、贖回
假設(shè),現(xiàn)在要贖回1000份,贖回當日基金凈值為1.5,贖回費率為1%,那么贖回獲得的金額是多少?
贖回一般采用內(nèi)扣法,計算公式如下:
贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值=1000*1.5=1500
贖回費用=贖回總額×贖回費率=1500×1%=15
贖回凈額=贖回總額-贖回費用=1500-15=1485
注:在基金首次募集期購買基金的行為稱為認購,認購期結(jié)束后基金需要進入不超過3個月的封閉期。
基金封閉期結(jié)束后,您若申請購買開放式基金,習慣上稱為基金申購,以區(qū)分在發(fā)行期間的認購。
基金申購費用計算公式:
前端申購費用=申購金額-申購金額 /(1+申購費率)
后端申購費用=贖回份額×申購日基金份額凈值(基金份額面值)×后端申購(認購)費率
基金贖回費用計算公式:
基金贖回費用=贖回金額×贖回費率
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