之前螞蟻要上市的時(shí)候,易方達(dá)、匯添富、華夏、鵬華、中歐5家基金公司在支付寶推出以發(fā)行價(jià)認(rèn)購螞蟻集團(tuán)股票的新基金,這五只創(chuàng)新未來封閉基金在9月25日開售,總規(guī)模達(dá)600億。
根據(jù)支付寶披露的數(shù)據(jù),累計(jì)超千萬人認(rèn)購這五只基金,可謂是真正的爆款。不過,隨著之后螞蟻被暫緩上市,那些奔著投資螞蟻去的投資者算是買了個(gè)寂寞。
當(dāng)初為了配合螞蟻的戰(zhàn)略配售的鎖定期,這幾只基金都是設(shè)了18個(gè)月的封閉期。現(xiàn)在螞蟻暫緩上市了,很多投資者都很不滿想要退出。這也可以理解,畢竟沒了螞蟻的戰(zhàn)略配售和普通的基金也沒啥區(qū)別,還多了18個(gè)月的封閉期。
證監(jiān)會(huì)、基金公司和螞蟻也在想辦法滿足這部分投資者的意愿,根據(jù)今天早上最新發(fā)布的公告,想退出的投資者有兩條路徑可以選擇:
第一種,這五只基金會(huì)安排一個(gè)月的退出選擇期,具體方案是五只基金擬增設(shè)B類份額,持有人可以在2020年11月23日0時(shí)到2020年12月22日15時(shí)申請(qǐng)將自己持有的份額轉(zhuǎn)為B份額,并自動(dòng)贖回退出。
也就是說,第一種方案就只有這一個(gè)月時(shí)間,過期不候。這個(gè)方案還有一個(gè)福利就是免除期間的基金管理費(fèi)、托管費(fèi)及銷售費(fèi)用,算是直接按基金凈值贖回了。
第二種方案就是這五只基金申請(qǐng)基金份額上市交易,開通場外基金份額轉(zhuǎn)場內(nèi)進(jìn)行交易。也就是說,持有場外封閉式基金的份額也可以像股票一樣在場內(nèi)買賣了,到時(shí)候想賣的直接轉(zhuǎn)場內(nèi)就可以參與交易。
具體見我們《怎么破!買到雞肋的封閉期基金,這個(gè)“常識(shí)”幫你輕松破解》,里面有詳細(xì)的操作步驟。
另外,大家也不用擔(dān)心場外轉(zhuǎn)場內(nèi)出現(xiàn)拋售式踩踏,導(dǎo)致很大的折價(jià)。因?yàn)橄胍H回跑路的應(yīng)該會(huì)在11月23日到2020年12月22日這一個(gè)月退出的,剩下的投資者應(yīng)該是基于對(duì)基金經(jīng)理的看好才持有的。
封閉式基金場外轉(zhuǎn)場內(nèi)更多是提供流動(dòng)性,為突然急用錢或者賺了想止盈的投資者提供一種途徑。
最后,就像我在《一次人人可以參與的機(jī)會(huì)!1元“打新”螞蟻IPO,5大基金經(jīng)理齊出手》中說的那樣,一只基金好不好最終還是要看基金經(jīng)理,螞蟻戰(zhàn)略配售更多是像一個(gè)“添頭”,對(duì)一只基金的長期收益影響有限。
截止2020年11月10日,這五只基金中已經(jīng)有四只基金實(shí)現(xiàn)了盈利。其中周應(yīng)波管理的中歐創(chuàng)新未來18個(gè)月封閉混合收益率超過3%,周應(yīng)波應(yīng)該算是我們的“熟人”了,之前有專門分析他的中歐時(shí)代股票。
數(shù)據(jù)來源:Choice數(shù)據(jù),截止2020年11月10日
如果我們看好這些基金經(jīng)理的話,那大可不必退出,沒有了螞蟻的戰(zhàn)略配售,它還是一只正常的基金。而且18個(gè)月的鎖定期也能在一定程度上幫我們關(guān)注自己愛操作的手,強(qiáng)化投資紀(jì)律,避免低買高賣。
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