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基金贖回處理方式順延和不順延是什么意思，基金贖回處理方式順延和不順延是什么意思呀？

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錢如故

基金贖回處理方式順延和不順延是什么意思，基金贖回處理方式順延和不順延是什么意思呀？

新手入門必讀，帶你了解基金交易規(guī)則

公募基金的賺錢效應(yīng)越來越突出，有很多人紛紛想?yún)⑴c到這個(gè)市場(chǎng)中來，今天投二君就給剛接觸基金的新手小白講講基金交易的規(guī)則和常識(shí)，希望對(duì)基金剛?cè)腴T的投資者有所幫助。

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一、交易時(shí)間

首先我們要了解什么叫做“T日”，T日是指交易日，即上交所和深交所的正常開市的交易日，周末和節(jié)假日不屬于T日， T+n日指T日后（不包括T日）第n個(gè)工作日。T日以股市收市時(shí)間即15:00為界， 每天申購(gòu)贖回一定要在當(dāng)日下午15:00前操作，超過15:00就是下一個(gè)交易日的申請(qǐng)了。基金交易一般為T日申請(qǐng)，T+1日確認(rèn)，QDII基金（即投資海外市場(chǎng)的基金）由于全球交易所開市時(shí)間的時(shí)差所以是T+2日確認(rèn)。

如果在非交易日，比如周末購(gòu)買或者贖回基金，都會(huì)順延到交易日。舉個(gè)栗子，你在周五下午15:00之后購(gòu)買或者贖回基金，其實(shí)是算作下一個(gè)交易日即下個(gè)周一的交易申請(qǐng)，要到下個(gè)周二才能確認(rèn)，到下個(gè)周三才能查看盈虧。如果是在長(zhǎng)假前最后一個(gè)交易日申購(gòu)，無(wú)論是15:00前還是15:00后交易，基金公司都是在長(zhǎng)假后才確認(rèn)申購(gòu)，待確認(rèn)期間無(wú)法查看盈虧。

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二、“未知價(jià)”交易原則

基金的申購(gòu)和贖回都采取“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)和贖回以T日收市后的基金凈值為基礎(chǔ)計(jì)算其買入的基金份額或賣出所獲得的金額，而基金凈值一般于T日晚上或者第二天早上才公布，因此，投資者在當(dāng)日交易時(shí)間買賣基金時(shí)，只知道上一日的基金凈值，并不知道當(dāng)日交易的確切價(jià)格。

基金不同于股票，交易日當(dāng)天15:00前任何時(shí)間點(diǎn)的成交，都按當(dāng)天收盤后的凈值計(jì)算，不分上午買的，還是下午買的，也不分是當(dāng)天高點(diǎn)買的，還是當(dāng)天低點(diǎn)買的。購(gòu)買基金的時(shí)候，看到的凈值，是前一個(gè)交易日的凈值，你所購(gòu)買的基金按什么凈值，需要收盤后，該基金的凈值更新了之后才知道，你買基金的時(shí)候，其實(shí)是不知道按什么價(jià)格購(gòu)買的。

三、基金凈值和估值的區(qū)別

基金凈值和估值不是一回事，基金凈值是基金公司計(jì)算出的實(shí)際價(jià)格，基金每天只會(huì)有一個(gè)凈值，而基金估值則是根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)估算出的價(jià)格，因?yàn)楣蓛r(jià)實(shí)時(shí)變動(dòng)的，所以估值也在變動(dòng)，基金在不同時(shí)點(diǎn)有多個(gè)估值。很多人在基金投資中會(huì)遇到一個(gè)問題，那就是看到基金的估值漲地很不錯(cuò)，但是晚上基金凈值一公布卻發(fā)現(xiàn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有預(yù)期中的漲幅，其中偏差主要是因?yàn)橐粋€(gè)是根據(jù)實(shí)際持倉(cāng)和操作計(jì)算出來的，一個(gè)是根據(jù)以往數(shù)據(jù)計(jì)算出來的，所以存在差異。

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總的來說，估值和凈值就是預(yù)期和現(xiàn)實(shí)的區(qū)別了，估值僅能作為投資參考，決不能當(dāng)成凈值來用。不過我們可以從基金估值和基金凈值對(duì)比中，了解到基金經(jīng)理的動(dòng)作，比如基金估值和基金凈值差異較大，這就說明基金經(jīng)理大概率調(diào)倉(cāng)換股了。一般主動(dòng)管理權(quán)益類基金的凈值與估值相差會(huì)較大，因?yàn)樗鼈冿@示的持倉(cāng)都是上季度的；被動(dòng)型基金或者指數(shù)型基金估值與凈值變化較小。

四、現(xiàn)金分紅和紅利再投的區(qū)別

除了貨幣基金是紅利再投不能修改外，其他基金默認(rèn)是現(xiàn)金分紅，但是可以修改分紅方式，現(xiàn)金分紅以現(xiàn)金形式發(fā)放紅利，就相當(dāng)于賣出不用贖回手續(xù)費(fèi)，紅利再投就是以基金份額形式發(fā)放紅利，再投資份額重新買入是不需要申購(gòu)手續(xù)費(fèi)的，如果你看好這只基金未來的走勢(shì)，那么就選紅利再投。

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