基金投資應(yīng)占資產(chǎn)(收入)的多少百分比才合適,需要視投資組合中其他資產(chǎn)配置的狀況而定。舉例來(lái)說(shuō),如果您投資的資產(chǎn)中已經(jīng)有相當(dāng)多的股票,那么可以考慮將部分投資轉(zhuǎn)換到股票型基金上,這樣可以降低投資單一股票的風(fēng)險(xiǎn),同時(shí)還可享受股票投資的收益增長(zhǎng),另外再搭配定期存款、債券或是債券基金、貨幣市場(chǎng)基金。若是資產(chǎn)配置已經(jīng)相當(dāng)保守,定期存款、債券占了大多數(shù),那么可以通過(guò)增加偏股型基金的方式來(lái)提高收益率。如果您的資產(chǎn)配置中的投資對(duì)象,其風(fēng)險(xiǎn)收益水平過(guò)于接近的話(huà),最好能夠進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整,將資金分配在不同風(fēng)格的投資對(duì)象上。
可以這么說(shuō),基金其實(shí)只是一種投資方式,故而投資者不需要特意為基金投資比重設(shè)限,您真正需要注意的是投資組合中是否已經(jīng)對(duì)基金投資產(chǎn)品進(jìn)行了合理的配置,或者需要進(jìn)行調(diào)整與轉(zhuǎn)換,這樣才能充分分散風(fēng)險(xiǎn),配置最有效率的投資組合。
具體來(lái)看,比如說(shuō)在決定是否要將股票的投資轉(zhuǎn)移至股票型基金時(shí),建議投資者不妨比較一下自己過(guò)去一年投資股票的獲利情況與同類(lèi)型基金的報(bào)酬相比何者更好。如果自行投資股票的結(jié)果勝過(guò)大盤(pán)指數(shù)的漲幅,且相比較同類(lèi)型基金回報(bào)率也較高的話(huà),投資人不妨就選擇自行操作股票;反之,如果自行投資的結(jié)果無(wú)法打敗大盤(pán)指數(shù)、低于同類(lèi)型基金的漲幅,建議您可以考慮選擇讓專(zhuān)家?guī)湍顿Y,不妨將資金轉(zhuǎn)移到股票型基金上,分享專(zhuān)業(yè)資產(chǎn)管理帶來(lái)的回報(bào)。
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