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基金凈值比估值低說明什么意思，基金凈值比估值低說明什么意思呢？

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錢如故

基金凈值比估值低說明什么意思，基金凈值比估值低說明什么意思呢？

基金凈值比估值低說明什么意思，基金凈值比估值低說明什么意思呢？

估值與凈值總有偏差的原因究竟何在？

日常交易時，投資者都愛時不時地去看持有基金的盤中估值，判斷今日持倉的基金是漲是跌，今日是否有收益，然而卻總是發(fā)現(xiàn)基金的估值與最終公布的凈值有些偏差。這并不是基金公司的凈值計算出了問題，而是因為盤中的估值是平臺根據(jù)基金季報等定期報告中公布的持倉組合進行的估算。

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盤中估值具有滯后性

由于定期報告大部分是上季度公告的“過去式”持倉信息，基金經(jīng)理大概率已根據(jù)現(xiàn)時的市場行情進行了調(diào)倉換股。因此，以此為根據(jù)算出的估值僅供參考，不能反映當前的持倉情況，也無法保證其與實際凈值相同。

因此，基金的盤中估值的持倉信息具有嚴重滯后性。其離上季度報告公布時間越久，估值的估算準確率往往越低。

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基金凈值與估值的區(qū)別

我們想知道基金每日的收益情況，需要通過查看基金凈值來得知。基金凈值是根據(jù)基金的實際持倉計算，并經(jīng)過基金合同規(guī)定的各類成本費用的調(diào)整，由基金公司、托管銀行雙方同時獨立計算的每份基金份額的單位凈值。

基金公司、托管銀行對基金凈值準確性負責，并受監(jiān)管部門監(jiān)管。假如基金資產(chǎn)沒有正當運用或者凈值準確性出了問題，托管銀行會第一時間要求基金公司復核。因此一般，基金的凈值經(jīng)過計算、審核通過要到每日的晚八點之后才會披露。投資于海外市場的QDII基金會T+2公布凈值，所以凈值公布時間普遍較晚。

而基金估值并不能掌握基金的實時持倉，是按照以往的數(shù)據(jù)(如季報，年報等)來估算的，而實際中基金經(jīng)理可能調(diào)倉，因此距離上一次報告公布的時間越久，基金調(diào)倉的可能性越大，基金估值就可能越不準確，與基金凈值的偏差越大。可能會出現(xiàn)基金估值上漲/下跌，而基金凈值下跌/上漲的“背反現(xiàn)象”。

總的來說，估值和凈值就是預期和現(xiàn)實的區(qū)別，凈值發(fā)布的較晚但真實，估值可以實時查看但僅做投資參考。

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估值不準，那估值的作用是什么？

我們意識到估值存在誤差的可能后，更需要理性地看待。在基金估值和基金凈值對比中，我們可以了解到基金經(jīng)理的動作。當發(fā)現(xiàn)基金估值和基金凈值差異較大，說明基金經(jīng)理大概率調(diào)倉換股了。其次，盤中估值具有決策參考意義，雖然基金一般是未知價格申購贖回，估值還是有一定的參考價值，協(xié)助大家做出投資判斷，比如估值大跌時申購，估值大漲時考慮贖回等等。

風險提示：本內(nèi)容不構(gòu)成任何投資建議，不作為任何法律文件。基金過往業(yè)績并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)，管理人不保證一定盈利，也不保證最低收益。我國基金運作時間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。投資者在進行投資前請仔細閱讀《基金合同》、《招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等文件，審慎做出投資決策。市場有風險，投資需謹慎。

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