各位小伙伴們，大家好！

3年前，也就是2019年1月3日，我在天天基金公開了第一個基金組合「穩(wěn)中求進」，截至今年5月26日，組合收益79%（年化收益18.7%）

后來又成立了「出奇制勝」，「安心固收+」，今年因市場處于較高位置，此時已不適合大量建倉，所以又成立了「輪動定投」，希望能讓后面進場的朋友放緩腳步，用兩年時間來慢慢加倉。

以上組合在公開展示期間，共有6萬投資者關注，感謝大家的支持和信任，也感謝天天基金提供這么好的平臺，讓我們在這里相遇，交流！

這幾年全市場各種基金組合層次不窮，整體來說，組合化投資幫助持有人提高了持有時間，在勝率和收益方面也有所提升，更大的好處是讓持有人減少了恐慌。

但是在實際運行中也出現(xiàn)很多問題，比如主理人消失，組合隨意關停，策略不清晰等現(xiàn)象，讓部分持有人遇到一些問題。

因此，去年11月監(jiān)管機構為了規(guī)范基金投資建議活動，保護投資者利益，要求從事基金投資顧問業(yè)務必須持有投顧牌照，并納入監(jiān)管，對投顧組合的換手率，單只基金持有比例等做出規(guī)范。

文件的出臺是對組合化投資的認可，對投資者有更好的保護，對規(guī)范理財市場都有深遠的意義。

投資理財是我的第一大愛好，原計劃是通過愛好實現(xiàn)自由，現(xiàn)在我又有了新的目標，要把這份愛好轉為事業(yè)，我希望為家里的孩子做好榜樣，為10萬+粉絲們貢獻微薄之力，我想這樣的人生才更有價值！

經過半年的思考總結，以及和投顧機構的深入溝通了解，現(xiàn)在已正式加入國聯(lián)證券投顧機構，原組合將在今年6月30日之后取消公開。

國聯(lián)證券是首批取得投顧試點資格的七家券商之一，投顧業(yè)務在國聯(lián)證券中占有重要的地位，公司領導也非常重視，投顧團隊很專業(yè)。

加入機構以后，在信息、研究平臺、團隊配合等方面都有很大提升，之前的問題基本都找到了解決方案。

持有「安心固收加」、「穩(wěn)中求進」、「出奇制勝」（已更名為進取一號）這三個組合的持有人可自主選擇是否升級為投顧組合，升級后的投顧組合由我所在的國聯(lián)證券提供投顧服務。

目前我們規(guī)劃了以下3種投顧策略：

投顧策略名稱意義如下：

1. “安鑫”作為識別代號，方便搜索和查找，也希望提供一個能讓人安心的投顧組合和服務。

2.中間的兩個字代表該組合的風格特征；

3.末尾的數(shù)字，代表權益類中樞倉位水平，也是業(yè)績基準中的權益類部分。

以上每一種投顧策略都有清晰的定位，尤其在回撤和投資目標上會做嚴格把控，希望大家能夠根據(jù)自己的風險承受能力、投資需求選擇適合自己的投顧策略，這點非常重要！

只有我們目標一致，志同道合，未來才能走得更遠，遇到大漲大跌才能更安心。

經過認真得研討，我們計劃把現(xiàn)有的三個組合升級，具體如下：

1、「安心固收加」組合可考慮升級為國聯(lián)投顧「安鑫固收+」投顧策略

升級后的「安鑫固收+」還是延續(xù)以前「安心固收加」的投資風格。核心持倉是偏債基金，搭配偏股和可轉債做彈性收益，其中權益類占比0~20%之間（中樞10%），組合以嚴控回撤為首要目標，主要是債券基金打底，偏股倉位也會根據(jù)股市位置高低適當調節(jié)，在基金上優(yōu)先選擇風控意識強，注重回撤控制和絕對收益基金。

安鑫固收+投顧策略的投顧服務費為0.2%／年。

當前投顧策略依然是嚴控回撤階段，采用中樞權益類配置，等市場底部信號明確后會適當提升權益類占比。

安鑫固收+的業(yè)績基準是：【滬深300】*【10】%+【中證全債指數(shù)】*【90】%

2、「穩(wěn)中求進」組合可考慮升級為國聯(lián)投顧「安鑫積極70」投顧策略

升級后的「安鑫積極70」大體延續(xù)以前「穩(wěn)中求進」的投資風格，不過在風控、波動率、止盈方面做了優(yōu)化。

投顧策略會分散持有不同行業(yè)、風格的基金，并且根據(jù)各行業(yè)的景氣度，估值水平，漲跌幅適當做些調整。

組合權益類倉位中樞在70%左右，當股市整體處于高估區(qū)間會主動增加防御，減少漲幅過大的基金，組合以歷史長期業(yè)績穩(wěn)定的基金為核心底倉，先力求保持組合平穩(wěn)運行，同時根據(jù)市場環(huán)境戰(zhàn)術配置當前景氣度較高的基金，以期增加投資者持有體驗。

安鑫積極70投顧策略的投顧服務費為0.5%／年。

當前投顧策略配置中權益類占比75%，略微增加了進攻倉位，等市場底部信號明確后再提升權益類倉位，或者等新能源，科技，消費出現(xiàn)機會，會考慮增加相關配置比例。

安鑫積極70的業(yè)績基準是：【滬深300】*【70】%+【中證全債指數(shù)】*【30】%

3、「出奇制勝」（已更名為進取一號）可考慮升級為國聯(lián)投顧「安鑫激進90」投顧策略

升級后的「安鑫激進90」大體延續(xù)以前「出奇制勝」的投資風格，不過在風控、波動率、止盈、景氣度投資方面做了優(yōu)化。

投顧策略會分散持有不同行業(yè)/風格，并且根據(jù)各行業(yè)的景氣度，估值水平，全市場性價比，漲跌幅適當做些中線操作，長期保持較高倉位，當股市整體處于高估區(qū)間也會增加防御，減少漲幅過大的基金。

組合以歷史長期業(yè)績穩(wěn)定的基金為核心底倉，先力求保持組合平穩(wěn)運行，同時根據(jù)市場環(huán)境，戰(zhàn)術配置當前景氣度較高的基金，以期增加投資者持有體驗。

當前投顧策略配置以均衡為主，成長類占比約60%，等市場底部信號明確后或者等新能源，科技，消費出現(xiàn)機會，會考慮增加相關配置比例。

安鑫激進90投顧策略的投顧服務費為0.5%／年。

安鑫激進90的業(yè)績基準是：【滬深300】*【90】%+【中證全債指數(shù)】*【10】%

注：「輪動定投」組合，因換手率，持倉比例不好介定，暫時不能升級，6月份我們會給詳細的解決方案。

因為新的投顧策略和現(xiàn)在組合持倉上不完全相同，所以升級時會有部分基金要調倉，因此在確認一鍵升級后會在組合轉托管交易確認后，自動發(fā)起調倉，大家無需在升級前調整偏離度。

升級方法：（若當前沒持有組合，想查找/購買投顧組合的，請直達本文底部）

在基金組合頁面下方，有組合升級的操作方式提醒：

在【我的】【組合】對應組合持倉頁查看升級方案和升級按鈕即可進行升級，整個流程也比較方便。如下圖：

根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，持有投顧組合要收取一定的投顧服務費，目前我們采用的是比較低的服務費率（0.2~0.5%/年不等），偏債型低一點，偏股型高一點，無論哪種類型，都低于行業(yè)內的平均標準，具體在策略詳情底部查看。

當前市場經過連續(xù)下跌，很多朋友收益不太好，也打消了積極性，但換個角度，當前正值較低位置，此時或許可以提高投資的積極性，在別人恐慌時貪婪，便宜才是硬道理，老組合在回撤之后還有18%盈利，主要原因就在于之前買的便宜。

升級為投顧后有哪些變化和優(yōu)勢？

變化1：全權委托投顧機構進行選基、更換，可實現(xiàn)自動調倉。

變化2：由個人主理變更為投顧機構，團隊化管理，專業(yè)的投研，信息更全面，風控更好；

變化3：機構運作需要人力、資源成本，由于是買方投顧，所以需要支付一定的投顧費用。

變化4：不用再擔心大家跟不上隊了（這是最大的改變）

目前跟投的朋友有一萬多人，我身邊的親友團就有幾十人之多（每年都在增加），每次調倉時，都會遇到兩種情況：

一個是掉隊，有一部分沒有及時跟調（或在猶豫），導致后來偏離，當基金走壞時再來問我該不該賣出，這樣的情況也讓我困擾，有時錯過了時機，進退兩難。

有了投顧之后，這些調倉都是自動執(zhí)行，無論多少人都可以同步，不會有掉隊現(xiàn)象。

二是會有多種聲音，畢竟人數(shù)多，無論我們調倉什么基金，都會有不同聲音出現(xiàn)，比如：這只基金漲得好也要賣嗎？虧損了也要賣出？賣出了還在漲，是不是操作不對？這只基金最近表現(xiàn)很差，也要買嗎？

以上這些問題，確實會干擾我們的決策。說實話，目前的組合業(yè)績是低于我自己的投資收益，原因就是會過多考慮大家感受，沒有及時果斷的去決策，當然這些原因主要還是在我。

現(xiàn)在有了投顧可以大大減少這方面的顧慮，完全按照國聯(lián)證券的投資方案和計劃去執(zhí)行，每季度公布一次持倉比例。

當然，大家也可以多觀察和對比，我和國聯(lián)證券也會用2~3年的時間向大家證明，投顧策略在風控等方面都會比以前有很大的改進。

常見問題：

組合升級為投顧之后在哪里查看？

在我的【我的】>【投顧】中查看。

升級后為什么組合持倉變?yōu)?？

組合轉投顧一般預計最晚T+2日確認。全部確認成功后，組合持倉資產會清空變?yōu)?，屆時可在【我的】【投顧】中查看到對應投顧策略資產。

升級期間有收益嗎？

組合與投顧成分基金相同的部分收益（如有）不間斷，涉及申贖的部分要等確認后更新收益。

如果不升級會有什么影響？

根據(jù)規(guī)定， 6月30日之后如果沒有進行組合升級，會解除跟投狀態(tài)，由持有人自行管理。

如何查找/購買投顧組合：

因為去年11月以來組合暫停購買，有很多朋友一直在問什么時候能開放，現(xiàn)在投顧組合升級后就開放購買了，按以下方式可以查找并購買：

1.天天基金APP頂部搜索：“國聯(lián)投顧”，并點擊進入

點擊東方財之道專區(qū)，可以看到安鑫系列3個投顧組合，如下圖：

最后，感謝大家長期以來對我們的支持和信任，新的投顧組合，我還會繼續(xù)大額跟投并定期公布持有情況，未來繼續(xù)和大家一起風雨同舟！

注：以上內容不構成投資建議，請大家謹慎評估，理性決策。

另外，根據(jù)監(jiān)管適當性匹配的要求，投資人的風險承受能力必須與投顧策略組合的風險等級相匹配，請大家一定要根據(jù)自己的風險承受力去匹配適合自己的投顧組合。