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基金資產(chǎn)配置分析方法，基金資產(chǎn)配置分析方法有哪些？

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錢如故

基金資產(chǎn)配置分析方法，基金資產(chǎn)配置分析方法有哪些？

資產(chǎn)配置與每個人息息相關(guān)。標(biāo)普公司通過上萬個家庭調(diào)研，制訂了一份家庭資產(chǎn)配置圖。該方案是公認的穩(wěn)健的資產(chǎn)配置方案，即著名的“1234”。“1”即10％ 用于 “要花的錢”。該筆錢用于保障家庭的短期開銷，一般是3-6個月的生活費。“2”即20％用于“保命的錢”，即意外和重疾險，通過杠桿備不時之需。“3”即30％用于“生錢的錢”，即通過投資獲取一定的高收益，也要求具有一定的風(fēng)險承受力。“4”即40％用于“保本的錢”，這部分錢主要用于養(yǎng)老、子女教育。這筆錢要本金不能有任何侵蝕，收益穩(wěn)健，通過復(fù)利效應(yīng)持續(xù)積累，保障長期的使用。

基金資產(chǎn)配置分析方法，基金資產(chǎn)配置分析方法有哪些？

作為投資圈的從業(yè)者，肯定要被讀者追問要對那30％的錢如何進行配置？學(xué)術(shù)研究和金融實踐中專家們設(shè)計了很多配置模型，包括60/40模型、均值方差模型、BL模型還有近年火熱的風(fēng)險平價模型等等，不一而足。要實現(xiàn)這些模型，涉及到股票、債券、商品等各種大類資產(chǎn)。到了股票這一層面，資產(chǎn)配置仍然舉足輕重。海外研究表明，資產(chǎn)配置解釋了資產(chǎn)90％的收益波動。而資產(chǎn)配置方法，經(jīng)典的有“核心——衛(wèi)星”思路。

整個投資組合分為“核心”和“衛(wèi)星”兩部分。所謂“核心資產(chǎn)”，即為在投資組合中占比較大的部分，該部分旨在獲取相對穩(wěn)定的收益。而“衛(wèi)星資產(chǎn)”為在投資組合中占比相對較小的部分，這部分有較大彈性以搏取高收益，從而提升整個組合的風(fēng)險收益比。無論是“核心”還是“衛(wèi)星”，指數(shù)基金都是天然的做資產(chǎn)配置的零部件。作為“核心”，指數(shù)基金具有透明度高、表征性強、資金容量大等特點。相比之下，主動基金業(yè)績不穩(wěn)定，存在風(fēng)格漂移特征，而且基金經(jīng)理經(jīng)常變動。這些均不利于投資者對基金風(fēng)險收益的把握。作為“衛(wèi)星”，一類高波動高彈性有明顯超額收益的Smart beta資產(chǎn)可以視作首選工具，滿足投資者對于風(fēng)險收益的要求。因此，指數(shù)基金天然是資產(chǎn)配置的優(yōu)選工具。

基金資產(chǎn)配置分析方法，基金資產(chǎn)配置分析方法有哪些？

嘉實的Super ETF是做資產(chǎn)配置底層資產(chǎn)的絕佳工具。研究發(fā)現(xiàn)，投資者在中國通過深入的主動研究分析，可以獲取Alpha。Alpha獲取方法是基于思想驅(qū)動，是基于認知邏輯而產(chǎn)生，如巴菲特價值投資的方法，如成長投資的方法。因此，在注重資產(chǎn)配置的今天，資產(chǎn)配置底層資產(chǎn)也應(yīng)相適應(yīng)，由思想驅(qū)動。以思想驅(qū)動的smart beta，要比以傳統(tǒng)市值加權(quán)的指數(shù)能獲得更佳的風(fēng)險收益比。嘉實的Super ETF，是以Smart beta思想驅(qū)動的，系統(tǒng)化、透明化的產(chǎn)品，并以ETF的形式運作。Super ETF具有超便宜，超方便，超豐富，超透明，超標(biāo)準(zhǔn)，超Smart的特征，是符合中國市場適合中國投資者的資產(chǎn)配置底層工具。

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本文源自貝塔總動員

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