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基金公司盈利模式,基金公司盈利模式分析?

錢如故

基金公司盈利模式,基金公司盈利模式分析?

作為一種風險適中、收益相對穩(wěn)健的投資工具,基金是很多投資人配置資產(chǎn)的重要方向。那么基金是如何賺錢的,又是如何給投資人分錢的呢?

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先來說說基金的利潤來源。基金的利潤主要來自基金的收入,這包括利息收入、投資收益和其他收入。

1.利息收入是指基金經(jīng)營活動中因債券投資、資產(chǎn)支持證券投資、銀行存款、結(jié)算備付金、存出保證金、按買入反售協(xié)議融出資金等而實現(xiàn)的利息收入。具體包括債券利息收入、資產(chǎn)支持債券利息收入、存款利息收入、買入返售金融資產(chǎn)收入等。

2.投資收益是指基金經(jīng)營活動中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實現(xiàn)的差價收益,具體可分為股票投資收益、債券投資收益、資產(chǎn)支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。

3.其他收入是指除上述收入以外的其他各項收入,包括贖回費扣除基本手續(xù)費后的余額、手續(xù)費返還、ETF替代損益,以及基金管理人等機構(gòu)為彌補基金財產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項等。

再來說說基金是如何給投資人分錢的?;鹄麧?a href="http://www.weightcontrolpatches.com/tag/%e5%88%86%e9%85%8d" title="【查看含有[分配]標簽的文章】" target="_blank">分配一般有兩種方式,一是分配現(xiàn)金,二是分配基金份額,即將應分配的凈利潤折為等額的新的基金份額送給受益人。

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封閉式基金收益分配一般采取現(xiàn)金方式。封閉式基金的收益分配,每年不得少于一次,封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。封閉式基金當年收益應先彌補上一年的虧損,如當年發(fā)生虧損則不進行收益分配?;鸱峙浜螅鸱蓊~凈值不得低于面值。

開放式基金的利潤分配有現(xiàn)金分紅和紅利再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。開放式基金的基金合同應當約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。很多基金合同都會規(guī)定:基金收益分配比例不低于基金凈收益的90%;基金收益每會計年度分配一次,目前應采用現(xiàn)金形式分配;基金當年收益先彌補上一年度虧損后,方可進行當年收益分配;基金投資當年虧損,則不進行收益分配;每份基金單位享有同等分配權(quán)。同時要求基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值。

根據(jù)規(guī)定,對于每日按照面值進行報價的貨幣基金,可以在基金合同中將受益分配的方式約定為紅利再投資,并應當每日進行收益分配。當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配收益,當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配收益。

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