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股票基金如何配置最好，股票基金如何配置最好風(fēng)險(xiǎn)？

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錢如故

股票基金如何配置最好，股票基金如何配置最好風(fēng)險(xiǎn)？

據(jù)說有人算過，咱們說把一張紙對(duì)折，它的厚度就加倍，就是×2；不考慮紙有多大，繼續(xù)折疊，相當(dāng)于做成2×2×2……的游戲。

假設(shè)從一張鈔票的厚度起步，翻倍的話，就是兩張鈔票；再翻倍，就是四張鈔票；那么這個(gè)游戲做到一百三十多次的時(shí)候是什么結(jié)果呢？它是從地球出發(fā)，一直落向宇宙。居然鈔票的總厚度達(dá)到可見宇宙的那么長，那就是137光年。

陳浩：理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是什么？

那就是說其實(shí)好多投資者的預(yù)期都是錯(cuò)的，大家對(duì)翻倍的有種強(qiáng)烈的追逐，好像人生就要翻一次兩次倍；殊不知連鈔票都經(jīng)不起130次翻倍，因?yàn)椴豢赡苡锌梢娪钪婺敲撮L的貨幣鏈，所以有人問我投資預(yù)期多高是合適的？我并沒有說心理預(yù)期多高是合適的，而只說理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是什么。

其實(shí)理財(cái)就兩個(gè)目標(biāo)，最低目標(biāo)是別跑輸M2。M2就是8%年增長，如果把M2跑輸了，就會(huì)意味著人會(huì)越來越窮。錢全部都是央行印的，原先我的資產(chǎn)在央行總貨幣量的占比是這個(gè)比例，只要我的年增長可以達(dá)到8%，就意味著以后我這比例是不變的，而且說今天我是土豪100年后還是，這個(gè)理財(cái)就算及格了，完成任務(wù)了，所以這是第一目標(biāo)。

第二目標(biāo)就說到巴菲特了，巴菲特年化收益就是20%多，所以大部分基金經(jīng)理如果能做到若干年20%，那就是準(zhǔn)巴菲特的基金經(jīng)理，但實(shí)際上我們也統(tǒng)計(jì)過，反正能做到15%就是非常棒了。所以慢就是快，重要的是業(yè)績單邊增長；雖然也不能完全做得到，但是處理上來說是有道理的，風(fēng)險(xiǎn)高的時(shí)候，我就要盡量的讓它慢，不翻車就可以；如果看著還確實(shí)是有信心，那咱們就適當(dāng)?shù)拈_快一點(diǎn)。

陳浩：怎么做基金配置？

基金經(jīng)理的產(chǎn)品，你能看到的就是兩個(gè)特征：一個(gè)是低倉位高倉位，不管它是產(chǎn)品本身就是低倉位，比如平衡型基金；還是說他現(xiàn)在把混合型，就是靈活配置基金給做成低倉位了，從倉位來說就是有低跟高區(qū)別的。還有一個(gè)特征就是他持的股票也是兩種，一種是進(jìn)取型的，一種是防御型的。

那么作為投資，我的建議是這樣，雞蛋是不能放在一個(gè)籃子里。那么在配置上來說，投資者得想想自己是穩(wěn)健型的還是進(jìn)取型的。如果你是進(jìn)取型的，那兩份是給進(jìn)取型基金經(jīng)理，還要拿一份給穩(wěn)健型基金經(jīng)理；你說我是穩(wěn)健型的，那你把兩份做穩(wěn)健型，一份做進(jìn)取型。

這樣的好處是什么？比如大牛市來了，進(jìn)取型的基金至少跟指數(shù)差不多，甚至還超越指數(shù)，你看到這個(gè)基金不錯(cuò)，你心里很踏實(shí)；而不是抱怨，本來應(yīng)該翻倍的，結(jié)果就掙了75%……你應(yīng)該說趕緊換過來，兩份進(jìn)取的和一份穩(wěn)健的。那反過來說假如指數(shù)礦機(jī)了，還必定有一個(gè)基金是穩(wěn)健的，它給你稍微拖一下，另外兩個(gè)適當(dāng)?shù)幕爻芬幌?。但是我注意到，幾乎所有的基金在回撤上一定是小于指?shù)的，真的很少有基金最后把指數(shù)給突破了；那就別混了，這種基金一直都要被干掉的，所以最后再累積五年到十年投資就成功了。

陳浩：策略上要打局部游擊戰(zhàn)！

再說一下行情操作，我們要不斷的挖掘新誕生的主力控盤股，然后策略是留強(qiáng)棄弱。就是說留下那漲的，把不漲的給賣了，然后咱們?cè)偻?；就跟淘金子似的，挖一斗金子，把里面的金子慢慢的篩出來，擱著；我再挖一斗金子，慢慢的再篩出來擱著，用這個(gè)辦法做一年到兩年，就一定能等到傳說中的牛市。

那個(gè)牛市的基礎(chǔ)是什么呢？上市公司基本凈資產(chǎn)收益率是8%。3000多只上市公司的股票，中間值一千八百只左右那個(gè)位置的凈資產(chǎn)收益率是8%，也就意味著這個(gè)股市只要之前沒有過大牛市或者大熊市，是一個(gè)均衡位置，那就意味著均衡位置每年的理論增加值應(yīng)該是8%，這叫股市的必要收益率。然后累積五年非牛非熊，就漲了40%的空間了，終究會(huì)爆發(fā)一個(gè)牛市。大家說這牛市就漲40%嗎？那就太理性了，牛市一旦爆發(fā)最少漲80%，經(jīng)常也就翻倍了；只要泡沫形成，然后再去泡沫，那又一個(gè)漫長的熊市。所以A股永遠(yuǎn)是這個(gè)樣子，牛市一定會(huì)有。原因是指數(shù)的本底有一個(gè)8%的固定增長率。

這8%又是怎么來的？是央行每年固定的增發(fā)百分之八的貨幣，而上市公司加一塊基本上代表整個(gè)經(jīng)濟(jì)了，那也就是經(jīng)濟(jì)增值8%。當(dāng)然這不是嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕?jīng)濟(jì)學(xué)，也不是經(jīng)濟(jì)增加值的概念，也就是說籠統(tǒng)的說怎么也得增加8%，股市如果若干年熊市或者若干年不漲，攢足夠多的8%就爆發(fā)一個(gè)牛市；而往往牛市爆發(fā)一定是越過它的均衡值，達(dá)到泡沫。馬克思早就說過價(jià)格要圍繞著價(jià)值上下震蕩，所謂牛市就震蕩到上面去了，熊市就跌到底下去了。

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