基金大致可分為：股票型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、平衡型基金“等。據(jù)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的官方數(shù)據(jù)，截至今年11月末，公募基金數(shù)量上升至9152只，總規(guī)模升至25.32萬億元，環(huán)比去年同期增長(zhǎng)35%，特別是規(guī)模方面，從前年初的19.89萬億增長(zhǎng)至25.8萬億，凈增5.4萬億，增幅高達(dá)27.3%。其中，158家基金公司的TOP30規(guī)模占比達(dá)到76%。基金的總數(shù)目已經(jīng)遠(yuǎn)超A股發(fā)行的總數(shù)目了“。
指數(shù)型基金教父約翰.C.伯格先生
約翰.C.伯格先生
而截至今年7月15日,股票型基金1871只，那么究竟該如何精明地選擇股票基金呢？今天我們主要探討一下約翰.C博格選擇股票型基金的方法：
第一步：篩選出以投資基礎(chǔ)廣泛為主的主流基金。這種基金分散程度通常最高。如果當(dāng)期收益是主要的要求，要特別考慮股票收益型基金；（大約有85%是由大盤決定的，把符合這種標(biāo)準(zhǔn)的基金稱為主流基金）
第二步：把投資特性與目標(biāo)相同的基金進(jìn)行對(duì)比篩選。例如成長(zhǎng)型、價(jià)值型等,俗話說“不怕不識(shí)貨，就怕貨比貨”，拿同一類基金比較，相同的東西比較很重要。
第三步：重點(diǎn)核對(duì)技術(shù)因素清單：如市場(chǎng)相對(duì)性、貝塔系數(shù)與總股利率，也要考慮基金的歷史、規(guī)模、投資組合周轉(zhuǎn)率，還有就是適度考慮基金經(jīng)理人的任期長(zhǎng)短。
第四步：把購(gòu)買和持有基金收益憑證的成本過高的基金去除掉（銷售手續(xù)費(fèi)和費(fèi)用比率）。在無法預(yù)測(cè)的世界里，成本可能是基金績(jī)效中唯一可以預(yù)測(cè)的因素。
第五步：查看基金前10年的報(bào)酬率。如果是歷史比較短的基金，考慮成立以來的報(bào)酬率，要注意和競(jìng)爭(zhēng)者比較時(shí)，基金的報(bào)酬率的逐年變動(dòng)情況，把報(bào)酬率變動(dòng)很大，或者報(bào)酬率過低的基金去除掉。
第六步：把最近績(jī)效最佳、記錄傲人的熱門基金排除在外。特別要避免自我吹噓或經(jīng)理人變成媒體明星的基金，熱門基金從來沒有不冷卻下來的（回歸平均數(shù)）。
第七步：把持續(xù)處于末位的基金排除在外。成功不會(huì)持續(xù)，但是少許證據(jù)現(xiàn)實(shí)失敗會(huì)持續(xù)，原因之一是費(fèi)用特別高。
第八步：把基礎(chǔ)狹窄的基金排除在外。例如國(guó)際型和小型股票基金，或許最高只能占你全部股票資產(chǎn)的20%。不要妄想擊敗市場(chǎng)、嘗試在類股基金中從事短期交易。
通過逐層分析過濾下來，能夠剩下的基金已經(jīng)數(shù)量很少了，風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)會(huì)下降很多。如果不想過多的分析，那么有一個(gè)比較簡(jiǎn)單的方法叫做擁有整個(gè)大盤-指數(shù)型基金。
注：約翰.C.博格 1929年5月8日至2019年1月16日），男，出生于美國(guó)新澤西州，畢業(yè)于普林斯頓大學(xué)，指數(shù)型基金之父、先鋒集團(tuán)創(chuàng)始人
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