新浪基金贖回步驟圖解視頻，新浪基金贖回步驟圖解視頻教程？

每經(jīng)編輯：畢陸名

一則《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》，正“一石激起千層浪”。

據(jù)悉，在此通知之后，近期多家基金銷售機(jī)構(gòu)迅速暫停旗下互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上的基金組合跟投，并發(fā)布告用戶書。據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，該《通知》最先由廣東證監(jiān)局向轄內(nèi)相關(guān)單位進(jìn)行指導(dǎo)，后期或面向全國(guó)進(jìn)行推廣。值得注意的是，《通知》主要對(duì)提供基金投資組合策略建議的活動(dòng)進(jìn)行了規(guī)范化約束，主要針對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)，給出六方面意見，對(duì)于從事相關(guān)工作的機(jī)構(gòu)不符合上述規(guī)范條件的，限期在今年12月31日前將存量業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范化轉(zhuǎn)型，《通知》還就存量業(yè)務(wù)情況向業(yè)內(nèi)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

基金組合跟投功能紛紛暫停

據(jù)每日經(jīng)濟(jì)新聞消息，記者從深圳多家基金公司了解到，廣東證監(jiān)局11月1日對(duì)轄內(nèi)基金公司及銷售機(jī)構(gòu)下發(fā)《關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的通知》，重點(diǎn)對(duì)基金投資組合策略建議活動(dòng)的業(yè)務(wù)界定以及規(guī)范整改安排。有業(yè)內(nèi)人士透露，該《通知》目前在廣東試點(diǎn)推行，后期或?qū)⑷珖?guó)推廣。有關(guān)“基金投資組合策略建議活動(dòng)”的提法，實(shí)際上就是指基金投顧業(yè)務(wù)，雖然此前也有相關(guān)法規(guī)對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范，但在過程中可能出現(xiàn)的代銷行為未作細(xì)致安排，《通知》專門就此類業(yè)務(wù)進(jìn)行負(fù)面清單管理，劃出六道紅線。

《通知》明確：基金銷售業(yè)務(wù)附帶提供基金投資建議活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循基金銷售業(yè)務(wù)基本法律關(guān)系：一是業(yè)務(wù)開展主體為基金銷售機(jī)構(gòu)；二是標(biāo)的基金為基金銷售機(jī)構(gòu)代理銷售的基金產(chǎn)品；三是服務(wù)對(duì)象限于該機(jī)構(gòu)的基金銷售業(yè)務(wù)客戶；四是不得就提供基金投資建議與客戶單獨(dú)簽訂合同；五是不得就提供基金投資建議服務(wù)單獨(dú)收取費(fèi)用；六是不具有基金投資顧問業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議，不得展示基金組合的業(yè)績(jī)，不得提供調(diào)倉(cāng)建議。

上述文件在業(yè)內(nèi)引發(fā)強(qiáng)烈關(guān)注，之后隨著多地證監(jiān)局紛紛跟進(jìn)，最近一周，多家基金銷售機(jī)構(gòu)迅速暫停旗下互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)上的基金組合跟投，并發(fā)布告用戶書。

據(jù)中國(guó)基金報(bào)報(bào)道，記者登錄盈米且慢平臺(tái)上發(fā)現(xiàn)，平臺(tái)上線的基金組合的“購(gòu)買/定投”按鈕已經(jīng)顯示灰色，無法點(diǎn)擊進(jìn)入，平臺(tái)對(duì)于交易受限給出的原因說明是“根據(jù)最新政策法規(guī)提示，當(dāng)前組合暫停買入，恢復(fù)時(shí)間待定，已買入部分不受影響，可繼續(xù)持有，如有新增投資需求，且慢已為你精選四筆錢投顧策略，可前往‘投顧’頁面了解?！?/p>

進(jìn)入天天基金網(wǎng)的基金組合頁面，也跳出類似的提示，天天基金在基金組合頁面顯著位置上寫道：根據(jù)最新法規(guī)，我們將按照監(jiān)管要求對(duì)實(shí)盤組合進(jìn)行調(diào)整，暫停實(shí)盤組合一鍵跟投功能，期間我們將繼續(xù)為您提供組合調(diào)倉(cāng)與陪伴服務(wù)，請(qǐng)放心持有，后繼任何服務(wù)變動(dòng)，我們將第一時(shí)間通知您，方便您及時(shí)做好投資安排。此外，天天基金網(wǎng)披露一組數(shù)據(jù)，截至今年三季度，天天基金已為73萬用戶提供組合服務(wù)，其中超半數(shù)用戶為組合跟投用戶，用戶平均持有時(shí)長(zhǎng)為323天。

支付寶上的“精選組合”頁面上也放上基金組合暫停買入提醒：應(yīng)近期監(jiān)管關(guān)于規(guī)范基金投資建議活動(dòng)的要求，各基金公司將對(duì)組合進(jìn)行規(guī)范調(diào)整。即日起，暫停組合的買入功能。調(diào)整期間，原跟投客戶持有組合的資產(chǎn)運(yùn)作及贖回不受影響。敬請(qǐng)您持續(xù)關(guān)注后繼調(diào)整情況，及時(shí)做好投資安排。

好買基金與新浪基金也陸續(xù)發(fā)布告用戶信，好買基金在“給好買基金組合用戶的一封信”中稱，好買基金目前正在嚴(yán)格按照監(jiān)管要求進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整和升級(jí)。與此同時(shí)，好買在積極申請(qǐng)投顧牌照，內(nèi)部嚴(yán)格按照申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)投資、研究、風(fēng)控進(jìn)行規(guī)范，堅(jiān)持走專業(yè)和合規(guī)并重，發(fā)展與責(zé)任同行的道路。

新浪基金在“致組合持有人一封信”中也透露了未來的整改時(shí)間表。新浪基金表示，“我們將嚴(yán)格按照監(jiān)管要求來進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整和全面升級(jí)。升級(jí)維護(hù)于11月5日15:00開始，升級(jí)期間將暫時(shí)停止部分基金組合買入、一鍵跟投、自動(dòng)跟投/定投功能。組合的調(diào)倉(cāng)服務(wù)與資金安全均不受影響，升級(jí)是為了更好的相見，更好的我們將于12月如期赴會(huì)?！?/p>

投顧業(yè)務(wù)尚處初級(jí)階段

而談及此次通知的影響，多數(shù)受訪人士認(rèn)為，此舉規(guī)范基金組合業(yè)務(wù)，對(duì)基金投顧業(yè)務(wù)帶來利好，這一業(yè)務(wù)未來發(fā)展空間巨大。

今年以來，陸續(xù)有基金公司與證券公司獲得基金投顧展業(yè)資格。據(jù)申港證券的研究統(tǒng)計(jì)，截至10月底，獲得基金投資顧問試點(diǎn)資格的金融機(jī)構(gòu)有57家。而隨著入場(chǎng)機(jī)構(gòu)的增多，組合策略同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)的問題日益突出，也為機(jī)構(gòu)未來合規(guī)開展業(yè)務(wù)帶來不小的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

對(duì)此，證監(jiān)會(huì)在回應(yīng)市場(chǎng)對(duì)于基金投顧試點(diǎn)工作的有序開展相關(guān)問題回答時(shí)曾提到，需要鞏固試點(diǎn)效果，機(jī)構(gòu)買方中介作用的發(fā)揮，促成買賣雙方制衡機(jī)制促進(jìn)基金行業(yè)良性發(fā)展；同時(shí)強(qiáng)化基金投資顧問業(yè)務(wù)規(guī)范化發(fā)展內(nèi)生機(jī)制的形成，加速制度體系完善。

廣發(fā)基金資產(chǎn)配置部總經(jīng)理?xiàng)顔幢硎?，整體來看，投顧業(yè)務(wù)尚處市場(chǎng)孕育期和摸索期，未來成長(zhǎng)空間巨大，目前面臨的問題主要是如何讓投資者認(rèn)可并接受這種模式?！皬V發(fā)基金作為獲批機(jī)構(gòu)之一，不僅要引導(dǎo)客戶建立科學(xué)的投資理念和風(fēng)險(xiǎn)觀念，同時(shí)也在豐富底層資產(chǎn)、投資策略的多元化儲(chǔ)備，避免同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)?！?/p>

同樣，作為獲批機(jī)構(gòu)的南方基金則表示，持續(xù)通過各種形式開展豐富多樣的投資者教育活動(dòng)是幫助投資者熟悉基金投顧業(yè)務(wù)的方法之一，他們?cè)趯?shí)踐中發(fā)現(xiàn)，“選基金難”“擇時(shí)難”“基金賺錢，基民不賺錢”等問題相對(duì)突出，擬通過特定投顧產(chǎn)品覆蓋投前、投中、投后的全流程投顧體系，指導(dǎo)投資人合理決策部署。

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