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為什么建議客戶配置基金產(chǎn)品，為什么建議客戶配置基金產(chǎn)品投資？

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錢如故

為什么建議客戶配置基金產(chǎn)品，為什么建議客戶配置基金產(chǎn)品投資？

記者 杜萌

今年以來，市場波動加大。在一季度恐慌下跌時，多家基金公司宣布大手筆自購，希望提振市場和投資人信心。

然而，口號式的大手筆自購后，關(guān)于“具體何時、自購了哪幾只基金、此后是否有贖回”這些敏感的信息，由于監(jiān)管方面沒有明確的信息披露要求，基金公司均諱莫如深。

相比老基金，基金公司更愿意將動輒上千萬的自購資金買新發(fā)基金，通過發(fā)起式的方式保證新基金成立，既搏名聲又賺實惠。

基金公司自購，何以成為隱蔽的生意？

自購信息為何變成謎

今年基金公司的自購節(jié)奏較快。 截至9月10日，今年來發(fā)起自購的基金公司家數(shù)已達(dá)到100家，總計申購額為44.29億元，較去年同期多了6億余元。

從產(chǎn)品角度看，今年來，基金公司已自購307只基金，有38只產(chǎn)品的凈申購超2000萬元，7只產(chǎn)品超1億元，整體而言，半數(shù)回購金額投向權(quán)益類基金。

各家資金到底選擇了哪些基金？界面新聞記者翻閱公告發(fā)現(xiàn)，基金公司對此并沒有明確披露，投資者只能根據(jù)單只基金的零星公告來尋找蛛絲馬跡。

以南方基金為例，該公司申購額度最大的基金是南方MSCIA50聯(lián)接基金。去年12月14日，南方基金宣布出資2億元認(rèn)購基金A份額。1月11日，南方MSCIA50ETF聯(lián)接基金公告成立，A/C份額合計首發(fā)規(guī)模為7億元。

截至二季度末，南方基金共持有該基金2.44億份，而一季度末，南方基金持有的份額為2億份。多出的4400萬份為二季度新認(rèn)購的，并沒有單獨公告。

再以國泰基金為例，今年以來，該公司自購金額達(dá)到了1.69億元。其中自購金額最大的一筆選擇了國泰科創(chuàng)板兩年定開，該基金成立于今年2月18日，首發(fā)規(guī)模為2.13億元?！痘鸷贤А凤@示，基金管理人自購了8000萬份。二季報顯示，截至二季度末，基金公司持有該產(chǎn)品仍為8000萬份。

基金公司針對單只基金的自購行為，是否需要發(fā)公告？根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（2019年7月26日證監(jiān)會令第158號），明確了16種需要披露的公開信息、21種臨時信息，但并未提及基金公司的自購行為。

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自購演變成“保發(fā)行”

如果基金公司沒有針對每一次的自購行為發(fā)公告，那么對于在新基金募集期間基金公司的自購，則需要從《基金合同生效公告》中查到一些端倪。

界面新聞記者發(fā)現(xiàn)，今年以來基金公司自購的大量資金，均首選了新發(fā)基金。

以大成民享安盈一年持有為例，該基金從今年12月15日開始募集，原定的募集截止日為3月14日。1月25日，基金公司宣布將在2月19日提前結(jié)束募集。1月27日，大成基金宣布自公告日起30個交易日內(nèi)繼續(xù)出資5000萬元投資旗下權(quán)益類公募基金，并承諾持有時間不少于1年。

該基金的募集過程充滿變數(shù)。在基金公司宣布自購后的2月18日，大成民享安盈一年持有又決定將基金募集期延長至3月14日，最終，該基金于3月11日結(jié)束募集?！痘鸷贤Ч妗凤@示，基金公司自購了4999.86萬份。

這是否意味著大成基金將擬自購的5000萬元all in大成民享安盈一年持有？由于大成基金并未公布具體自購的基金明細(xì)，我們不得而知。二季報顯示，基金管理人仍持有4999.86萬份。

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界面新聞記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，在今年以來自購超4000萬元的基金公司中，申購金額最大的基金均為今年的新發(fā)產(chǎn)品。

自購1000萬元即起到“保發(fā)行”的作用。以4月20日成立的上銀新能源產(chǎn)業(yè)精選為例，該基金規(guī)模僅0.22億元。而基金公司的自購則起到了中流砥柱的作用，其中，基金A份額成立規(guī)模為1074萬份，自購的1000.05萬元占A份額規(guī)模的93.11%。

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“基金公司自購的行為，更多的是象征意義，表明他們愿意與投資者共同承擔(dān)風(fēng)險，以達(dá)到提高投資者信心的效果。為何首選新基金進(jìn)行自購，這是因為今年以來基金不好賣，為了保發(fā)行，很多基金采取發(fā)起式的方式。同時基金公司也能夠充分利用這部分自購的資金，緩解新基金的發(fā)行上的壓力?！睒I(yè)內(nèi)人士表示。

業(yè)內(nèi)呼吁細(xì)化信批規(guī)定

界面新聞記者統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，在今年的自購大潮中，已有基金公司通過自購保發(fā)行后，在上半年獲利離場。以易方達(dá)中證港股通消費主題ETF為例，該基金于今年3月14日成立，首發(fā)規(guī)模為2.01億元。基金生效合同顯示，基金管理人持有份額為2億份。但二季報顯示，基金管理人僅持有3300.16萬份，減少了近1.67億份。

從該基金業(yè)績來看，這筆自購讓易方達(dá)賺上了一筆。Wind數(shù)據(jù)顯示，自3月14日至6月30日，易方達(dá)中證港股通消費主題ETF回報率為14.81%。

“基金公司發(fā)公告說自購，肯定都是真的，但黑色幽默的是，基金公司在自購的時候都大肆宣傳，甚至發(fā)公告，但賣出的時候卻沒有發(fā)公告。你們能不能賣的時候也發(fā)個公告？不要讓我們看年報披露才知道你們跑路了……”有理財大V表示。

隨著公募行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模邁入27萬億大關(guān)，基金公司的一舉一動更受到投資者關(guān)注。在暫時沒有明確規(guī)定的情況下，基金公司是否可以主動披露更多關(guān)于自購的信息？

已經(jīng)有基金公司做了額外的自選動作。在富國中證港股通互聯(lián)網(wǎng)ETF發(fā)起式聯(lián)接基金的二季報中，額外明確公布了基金管理人的自購時間和金額，為1000.22萬元。作為發(fā)起式基金，二季報中還明確表示，該部分自購份額將持有期限不少于3年。

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“總體來說，自購還是比較敏感的信息。如果把具體的基金名稱發(fā)出來，可能會對投資者造成一種誤導(dǎo)，不符合對投資者銷售適當(dāng)性的界定?！蹦愁^部基金公司合規(guī)部人士表示。

“因為持營的老基金凈值已經(jīng)有了波動，基金公司如果公告對持營基金進(jìn)行自購，那么可能會影響投資者的判斷，一些新的投資者會跟著買入。如果申購份額太多，一下子太多錢進(jìn)來，基金經(jīng)理如果做不好組合配置的話，收益會下滑，會對原有的持有者利益造成損害。”深圳某百億基金經(jīng)理表示。

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