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基金投資組合策略的具體產(chǎn)品品種,數(shù)量的確定，基金投資組合策略的具體產(chǎn)品品種數(shù)量的確定及調(diào)整？

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基金投資組合策略的具體產(chǎn)品品種,數(shù)量的確定，基金投資組合策略的具體產(chǎn)品品種數(shù)量的確定及調(diào)整？
學(xué)習(xí)筆記：基金投顧業(yè)務(wù)的監(jiān)管要點(diǎn) | 法規(guī)今年第18期

原創(chuàng) 小壹口 壹口合規(guī) 2022-05-26 00:00 發(fā)表于北京

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基金投資組合策略的具體產(chǎn)品品種,數(shù)量的確定，基金投資組合策略的具體產(chǎn)品品種數(shù)量的確定及調(diào)整？

以下為個(gè)人學(xué)習(xí)筆記，理解不一定完整、準(zhǔn)確，僅供參考。

基金投顧業(yè)務(wù)包括兩種服務(wù)模式：

1.建議型投顧。接受客戶委托，按照協(xié)議約定向其提供基金投資組合策略建議，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益。建議標(biāo)的應(yīng)為公募基金產(chǎn)品或經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的同類產(chǎn)品。

2.管理型投顧。根據(jù)與客戶協(xié)議約定的投資組合策略，代客戶作出具體基金投資品種、數(shù)量和買賣時(shí)機(jī)的決策，并代客戶執(zhí)行基金產(chǎn)品申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易申請(qǐng)。

一、業(yè)務(wù)宣傳與推介

1.四個(gè)不得：不得提供虛假、不實(shí)、誤導(dǎo)性信息，不得承諾收益或作出保本承諾，不得直接或者間接提及模擬業(yè)績、為個(gè)別客戶創(chuàng)造的收益，不得預(yù)測(cè)未來業(yè)績。

2.提及過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)為1年以上的特定基金投資組合策略整體業(yè)績，并向客戶特別提示過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，為其他客戶創(chuàng)造的收益并不構(gòu)成業(yè)績表現(xiàn)的保證。

3.應(yīng)當(dāng)向客戶充分說明基金投顧業(yè)務(wù)尚處于試點(diǎn)階段，存在因試點(diǎn)資格被取消不能繼續(xù)提供服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

二、適當(dāng)性要求

1.要準(zhǔn)確界定基金投資組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征，法律法規(guī)對(duì)特定基金品種合格投資人范圍有特別規(guī)定的，相關(guān)基金投資組合策略的風(fēng)險(xiǎn)特征不得低于有關(guān)規(guī)定。

2.要向客戶提供符合其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承受能力的基金投顧策略。

3.要定期對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)行再評(píng)估，發(fā)現(xiàn)可能產(chǎn)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)啟動(dòng)評(píng)估并更新風(fēng)險(xiǎn)。

4.法律法規(guī)對(duì)特定基金品種合格投資人范圍有特別規(guī)定的，相關(guān)基金投資組合 策略的風(fēng)險(xiǎn)特征不得低于有關(guān)規(guī)定。

5.通過互聯(lián)網(wǎng)在線方式讓客戶簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書的，應(yīng)當(dāng)在客戶簽字確認(rèn)前提供充足的閱讀時(shí)間。

6.開展管理型基金投顧服務(wù)的，發(fā)生可能影響客戶權(quán)益的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)自重大事項(xiàng)發(fā)生之日起2日內(nèi)，按照服務(wù)協(xié)議約定的方式向客戶進(jìn)行披露。

三、投資要求

1.機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確各類產(chǎn)品的出、入庫標(biāo)準(zhǔn)，產(chǎn)品出、入備選庫應(yīng)當(dāng)經(jīng)投資決策委員會(huì)審議。每只入庫基金產(chǎn)品均應(yīng)按既定標(biāo)準(zhǔn)和流程完成盡職調(diào)查，形成評(píng)估報(bào)告。

2.建議客戶投資于本機(jī)構(gòu)或者關(guān)聯(lián)方管理的產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)事先告知客戶，并向客戶充分披露潛在的利益沖突。

3.管理型基金投顧服務(wù)的單個(gè)客戶持有單只基金的市值，不得高于客戶賬戶資產(chǎn)凈值的20%，貨幣市場(chǎng)基金、指數(shù)基金不受此限。

4.單一基金投資組合策略下所有客戶持有單只基金的份額總和不得超過該基金總份額的20%，持有指數(shù)基金的份額總和不得超過該基金總份額的30%。

5.不得向客戶建議結(jié)構(gòu)復(fù)雜的基金，包括分級(jí)基金場(chǎng)內(nèi)份額和監(jiān)管部門認(rèn)定的其他基金。

6.向普通投資者建議投資于封閉運(yùn)作基金、定期開放基金等流通受限基金的，應(yīng)當(dāng)事先取得客戶同意，且確認(rèn)流通那個(gè)受限基金的投資期限與客戶的目標(biāo)投資期限不存在沖突。

四、人員管理

1.執(zhí)行投資指令的人員應(yīng)當(dāng)與對(duì)基金投資組合策略的具體產(chǎn)品品種、數(shù)量進(jìn)行管理的人員進(jìn)行有效隔離，機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立交易檢測(cè)和記錄制度。

2.機(jī)構(gòu)中從事投顧業(yè)務(wù)的相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。投顧人員包括：在基金投顧業(yè)務(wù)推廣、客戶招攬、了解客戶等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)向客戶提供服務(wù)的人員；生成、提供、執(zhí)行基金投資組合策略的人員（含對(duì)具體產(chǎn)品品種、數(shù)量進(jìn)行管理的人員）；設(shè)計(jì)、運(yùn)營、維護(hù)與投資建議相關(guān)的算法、模型的人員等。

3.投顧人員考核激勵(lì)措施不得存在與基金銷售費(fèi)用掛鉤等可能存在利益沖突的安排。

4.以預(yù)收方式收取的基金投顧服務(wù)費(fèi)在確認(rèn)為投顧收入前，不得用于人員激勵(lì)。

五、留痕管理

1.投顧人員應(yīng)當(dāng)使用機(jī)構(gòu)具有留痕功能的系統(tǒng)向客戶提供服務(wù)。

2.向普通投資者提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在首次接觸并向客戶提供服務(wù)前，提示可以通過錄音、截屏等方式留存相關(guān)信息。

3.通過互聯(lián)網(wǎng)在線方式提供投顧服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向客戶提供記錄、保存、下載等留痕功能。

4.基金投顧業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理，包括：業(yè)務(wù)推廣，客戶招攬，了解客戶，協(xié)議簽訂、基金產(chǎn)品盡調(diào)與評(píng)估、生成、提供、執(zhí)行基金投資組合策略，客戶回訪，投訴處理等。留痕資料和信息應(yīng)當(dāng)以書面及電子文件等形式予以記錄保存，期限自服務(wù)協(xié)議終止之日起不少于5年。

免責(zé)聲明：本文系個(gè)人整理，如有出入，請(qǐng)咨詢專業(yè)機(jī)構(gòu)并查詢相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管部門意見，本人不承擔(dān)任何責(zé)任。關(guān)注公眾號(hào)可了解更多案例分析和規(guī)則解讀！獲取“2020-今年證券公司及從業(yè)人員罰單匯總材料”

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